Après que les autorités chinoises ont introduit une interdiction complète des transactions de crypto-monnaie en septembre en les assimilant à des activités financières illégales, les mineurs locaux de crypto-monnaie ont soit abandonné le radar, soit déménagé dans d’autres pays afin de poursuivre leurs activités.
Les États-Unis sont ensuite devenus le leader en termes de volumes de minage de Bitcoin (BTC) avec une part de 35,4%. Le modeste Kazakhstan occupe actuellement la deuxième place (18,1 %) et la place de bronze a été remportée par la Russie (11,23 %).
Ce n’est pas surprenant car la Russie présente plusieurs avantages, ce qui signifie que mener des activités de cryptographie dans le pays est extrêmement lucrative pour presque tous les mineurs. Il y a de l’électricité bon marché et, du moins pour l’instant, une réglementation législative amicale. Selon les analystes au printemps 2021, le prix de l’électricité en Russie était 0,06 $ par kilowattheure pour un usage domestique et 0,08 $ pour les entreprises. Pour comparer, en France, un kWh d’électricité coûte 0,2 $ pour les ménages et 0,14 $ pour les entreprises, ce qui est quatre fois plus cher qu’en Russie. Autres estimations suggérer que la différence de coût de l’électricité lors de l’extraction de Bitcoin en Russie et en Europe est en fait plus proche de 7,5 fois.
De nombreuses fermes cryptographiques privées et sociétés minières ont vu le jour dans le pays. Bien sûr, comme dans le reste du monde, de nombreux mineurs russes n’ont pas survécu à « l’hiver des crypto-monnaies » en 2018, lorsque le prix du Bitcoin est tombé à près de 3 500 $, rendant l’extraction de crypto-monnaies non rentable. Mais COVID-19 a contraint de nombreuses personnes à rechercher des revenus supplémentaires et à rechercher d’autres moyens de reconstituer leur capital.
Les conditions favorables à l’exploitation minière ont même contribué au fait que les compagnies pétrolières d’État ont suggéré l’exploitation minière cryptographique dans leurs champs et l’utilisation du gaz associé pour produire de l’électricité. Soit dit en passant, Gazprom Neft, le plus grand fournisseur de gaz des pays européens, a lancé un centre de données pour l’exploitation minière dans son usine de Sibérie en 2020.
Vitaliy Borshenko, co-fondateur de l’opérateur minier industriel BitCluster, est convaincu que même avec une consommation d’énergie élevée, l’exploitation minière en Russie trouvera le soutien non seulement des entreprises privées mais aussi des autorités :
« L’industrie minière Bitcoin est un acheteur unique d’électricité. L’unicité vient de la nature très flexible du secteur en termes d’indifférence de localisation de méthode de paiement et de répartition de la charge électrique. D’énormes installations sont construites dans des régions reculées du pays, procurant des recettes fiscales aux budgets locaux et des emplois aux résidents locaux. Et comme il n’y a pas de pénurie d’électricité, les autorités ne peuvent que soutenir ce processus.
La crypto est-elle légale en Russie ?
Chaque État réglemente aujourd’hui l’industrie de la cryptographie en fonction de ses propres intérêts et de manière complètement différente. Certains pays interdisent totalement les crypto-monnaies, tandis que d’autres ont pris des mesures pour les légaliser.
Il existe déjà des règles et réglementations régissant la circulation des crypto-monnaies sur le marché russe. Mais comme c’est le cas dans de nombreux autres pays, la réglementation des crypto-monnaies pose des problèmes car l’industrie est très jeune et tous les régulateurs ne la connaissent pas.
Comme de nombreux pays, la Russie a suivi les tendances mondiales et, en 2014, il y a eu des signes précurseurs de diverses propositions de projets de loi visant à réglementer l’industrie. Les premières étapes distinctes vers la réglementation ont commencé en 2018 et en 2019, la loi fédérale « sur les droits numériques » est entrée en vigueur, qui prévoyait la procédure et les règles d’utilisation des actifs numériques et des jetons. Une loi à part entière « sur les actifs financiers numériques » a également commencé à être discutée. Enfin, en janvier 2021, la loi encore très « grossière » et inachevée est entrée en vigueur. C’était la première loi qui visait à réglementer spécifiquement les crypto-monnaies et l’exploitation minière, ainsi qu’à introduire la fiscalité, mais elle ne reconnaissait toujours pas les crypto-monnaies comme moyen de paiement. Les banques et bourses russes peuvent effectuer des transactions d’achat, de vente et d’échange d’actifs si elles sont inscrites dans un registre spécial de la banque centrale.
Néanmoins, l’État n’a pas de mécanisme pour suivre les bénéfices tirés des crypto-monnaies. Lors de l’application de cette loi aux utilisateurs ordinaires, une personne qui souhaite stocker du Bitcoin et n’en parle à personne, elle peut le faire en toute sécurité grâce à l’anonymat du réseau. La déanonymisation se produit lorsque les crypto-monnaies sont échangées contre des roubles, des dollars ou toute autre monnaie fiduciaire, permettant à l’État d’intervenir dans ces transactions et de créer des obstacles.
En général, les régulateurs russes ne parviennent pas à un consensus, non seulement concernant l’adoption des crypto-monnaies, mais également sur la manière de les étiqueter et de les réglementer par la suite. Récemment, le ministère russe du Développement économique a proposé de considérer l’exploitation minière comme une activité commerciale conformément au code civil. La proposition a été soutenue par le ministère des Finances, le ministère de l’Énergie et la chambre basse, la Douma d’État.
Le ministère de l’Énergie a précisé que les consommateurs doivent indiquer le niveau de consommation d’électricité pour les entreprises ou pour leurs dépenses personnelles. La Douma d’État a également proposé d’augmenter le tarif de l’électricité pour les mineurs puisqu’ils ne paient aucun impôt. Mais la Banque centrale de Russie n’a pas soutenu cette initiative et a qualifié l’exploitation minière de « substitut monétaire ». En septembre, la Banque centrale a suggéré aux banques de ralentir les paiements des utilisateurs russes dans les échanges cryptographiques pour lutter contre les « achats émotionnels » de crypto-monnaies.
Pour Valeriy Petrov, vice-président de l’Association russe de cryptoéconomie, d’intelligence artificielle et de blockchain, cela suggère que la Banque centrale hésite à prendre une décision réglementaire décisive malgré la volonté de l’industrie locale de travailler avec les régulateurs :
« La réglementation de l’exploitation minière n’est requise que pour deux questions : la reconnaissance de son activité entrepreneuriale et la légalisation de la vente d’actifs cryptographiques gagnés en dehors de la Fédération de Russie afin d’organiser un afflux de fonds en devises dans le pays et de déterminer la procédure de paiement des impôts. au trésor public. La communauté crypto a développé toutes les questions depuis longtemps.
Un rouble numérique
Et si la Banque centrale russe voulait s’impliquer dans la sphère financière jeune et incontrôlée mais seulement pour devenir un monopole et créer sa propre crypto-monnaie ?
En 2020, la Banque centrale a annoncé qu’elle étudiait la possibilité d’un rouble numérique. La nouvelle devise serait potentiellement utilisée à la fois en ligne et hors ligne et serait stockée dans un portefeuille spécial. Le régulateur a souligné que sa monnaie numérique sera une forme équivalente de la monnaie nationale. Le rouble numérique deviendra un projet de nouvelle infrastructure de paiement qui augmentera la disponibilité et réduira le coût des paiements et des transferts pour les citoyens et les entreprises. Selon la Banque centrale, dans 10 à 30 ans, le rouble numérique devrait complètement remplacer l’argent liquide.
Cet été, la banque a précisé que le développement d’un prototype de la plateforme pour le rouble numérique devrait être achevé en décembre 2021. Le test de la monnaie est prévu pour janvier 2022, qui se déroulera en plusieurs étapes tout au long de l’année. Après ce test, le régulateur définira un plan pour sa mise en œuvre.
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En plus des moyens de paiement habituels, à l’avenir, le rouble numérique pourra être utilisé pour payer impôts, qui ne peut être payé que sous une forme autre qu’en espèces en Russie.
Étant donné que la Banque centrale n’a pas encore divulgué tous les détails sur le rouble numérique, certaines organisations financières telles que l’Association des banques de Russie ont soulevé des questions et des soupçons. Les critiques citent la sécurité des transactions. On ne sait pas encore comment le régulateur garantira la sécurité des données dans le système du rouble numérique et le protégera contre les accès non autorisés et les fuites de données.
La Banque centrale rapporte que les règlements utilisant le rouble numérique seront raisonnablement sûrs et stables. En particulier, à travers un système hybride basé sur les principes de centralisation et de décentralisation, la protection des données du système doit être assurée. Le régulateur a présenté des plans pour introduire une protection à plusieurs niveaux contre les transactions non autorisées et les appels contre les transactions contestées. Peut-être qu’un profil de citoyen numérique, des données biométriques et d’autres outils seront utilisés.
Les problèmes de sécurité ne se limitent pas aux questions sur le rouble numérique lui-même. Certains y voient un autre instrument de contrôle monétaire sur la population et les entreprises. Le rôle des banques commerciales dans le système du rouble numérique est également discutable. Avec la croissance de la circulation du rouble numérique, les volumes de leurs actifs pourraient diminuer. Du fait qu’ils deviendront des intermédiaires dans le système, le rôle de leurs propres produits peut être diminué. Cela peut entraîner une baisse générale de la stabilité des banques, ce qui pourrait préjudice l’économie.
La Russie est-elle une menace pour la crypto ?
Il est trop tôt pour parler des conséquences de l’introduction du rouble numérique. La Banque centrale n’a pas encore divulgué tous les plans pour un nouvel instrument de paiement et les détails de sa mise en œuvre. Mais si le système est lancé avec succès, il pourrait alors changer sérieusement le secteur financier, affaiblissant le rôle des banques et rendant le contrôle des règlements plus strict.
Le régulateur espère que le lancement du rouble numérique deviendra un autre élan pour le développement des technologies financières dans le pays et contribuera à assurer une stabilité supplémentaire de l’économie.
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Cependant, certains économistes russes craignent que l’introduction du rouble numérique sur le marché russe ne se transforme en un interdire sur les crypto-monnaies. L’intérêt général pour les crypto-monnaies est causé par toute une gamme d’avantages que la technologie apporte, y compris la possibilité d’effectuer des paiements transfrontaliers.
Le gouvernement russe peut craindre que l’interdiction des crypto-monnaies ne conduise à une sortie de fonds du pays et au départ de nombreux mineurs et crypto-activistes vers le marché noir. Borshenko pense que la Russie n’interdira pas les crypto-monnaies lors de l’introduction du rouble numérique :
« Les autorités font actuellement preuve d’une attitude positive. Vladimir Poutine, à la mi-octobre, a déclaré que les crypto-monnaies pourraient exister comme moyen de paiement. »