Comprendre les escroqueries par usurpation d’identité en crypto
Dans les escroqueries par usurpation d’identité, les fraudeurs se font passer pour des individus, des bourses ou des services fiables pour inciter les utilisateurs à envoyer des crypto-monnaies ou à divulguer des informations personnelles.
Dans le contexte des crypto-monnaies, en raison de la nature pseudonyme des transactions de crypto-monnaie et du niveau de secret relatif qu’elles assurent, les escroqueries par usurpation d’identité sont courantes. Alors, comment fonctionnent les escroqueries par usurpation d’identité en matière de cryptographie ?
Dans le monde de la cryptographie, les fraudes par usurpation d’identité se déroulent souvent par étapes. Les fraudeurs se font parfois passer pour des personnes célèbres, des personnes influentes ou des plateformes de cryptomonnaie dignes de confiance tout en créant leur fausse identité en ligne. Grâce à ces faux profils, ils interagissent avec des victimes potentielles et gagnent leur confiance en utilisant un langage convaincant ou de fausses informations d’identification.
Sous prétexte d’opportunités d’investissement ou de cadeaux, ils demandent aux victimes de contribuer à la crypto-monnaie ou de partager des informations personnelles afin de commettre la fraude. Une fois que les victimes se sont conformées, les escrocs prennent l’argent ou les données et disparaissent.
Les gens peuvent se défendre contre les fraudes par usurpation d’identité cryptographique en étant vigilants, en confirmant la légitimité des communications, en évitant les offres indésirables et en mettant en place des mesures de sécurité telles que l’authentification à deux facteurs et des mots de passe forts.
Types d’escroqueries par usurpation d’identité en crypto
Les escroqueries par usurpation d’identité cryptographique impliquent des escrocs se faisant passer pour des célébrités, des influenceurs, un service client ou de fausses plateformes pour voler des cryptomonnaies ou des informations personnelles.
Voici quelques types courants d’escroqueries par usurpation d’identité dans l’espace crypto :
Faux profils de réseaux sociaux
Les fraudeurs créent de faux profils sur les réseaux sociaux qui imitent fidèlement ceux de personnes connues ou d’influenceurs crypto. Pour paraître authentiques, ils utilisent des identités, des images de profil et des biographies similaires.
E-mails et sites Web de phishing
Les fraudeurs imitent des plateformes ou des services de cryptographie réputés en envoyant des e-mails de phishing ou en créant de faux sites Web. Ces e-mails ou sites Web contiennent souvent des liens qui, lorsqu’ils sont cliqués, redirigent les utilisateurs vers un faux site Web destiné à voler des clés privées ou des informations de connexion.
Escroqueries par télégramme et Discord
Les fraudeurs imitent les communautés cryptographiques légitimes en créant de fausses chaînes Discord ou Telegram. Ils attirent les consommateurs avec des allégations fictives d’opportunités d’investissement uniques ou de parachutages en échange d’un acompte.
Usurpation d’identité du support client
Les fraudeurs assument le rôle d’agents du service client pour des bourses Bitcoin (BTC) ou des fournisseurs de portefeuille bien connus. Ils interagissent avec les utilisateurs via de faux canaux d’assistance client, notamment des e-mails de phishing ou de faux sites Web, afin d’obtenir des informations de connexion, des clés privées ou d’autres données sensibles.
Faux portefeuilles et applications
Les applications pour faux portefeuilles cryptographiques sont créées par des escrocs et vendues sur des sites Web ou des magasins d’applications. Des utilisateurs inconscients utilisent ces applications, croyant qu’ils utilisent un portefeuille digne de confiance, mais leurs fonds sont en danger.
Systèmes de Ponzi et clubs d’investissement
Les clubs d’investissement frauduleux, ou stratagèmes de Ponzi, sont créés par des escrocs qui promettent aux investisseurs d’importants profits. Ils versent souvent des rendements aux participants précédents en utilisant les fonds de nouveaux investisseurs, mais finalement, l’arnaque échoue et de nombreux investisseurs perdent leur argent.
Comment reconnaître les usurpateurs de crypto-monnaie
Pour reconnaître les usurpateurs d’identité cryptographiques, méfiez-vous des erreurs grammaticales, évitez les offres qui semblent trop belles pour être vraies, ne partagez jamais d’informations personnelles sensibles, vérifiez l’authenticité des domaines et restez prudent face aux messages non sollicités et aux tactiques de haute pression.
Fautes de grammaire et d’orthographe
Les usurpateurs d’identité utilisent fréquemment une grammaire et une orthographe incorrectes lors de la communication. Ces erreurs peuvent déclencher une alarme. Le professionnalisme est généralement soutenu par les contacts Internet légitimes des personnes et des organisations. Méfiez-vous si vous découvrez des erreurs grammaticales et orthographiques fréquentes, car cela pourrait signifier une éventuelle fraude.
Des offres trop belles pour être vraies
Traitez les propositions avec une extrême prudence si elles semblent trop belles pour être vraies. Les fraudeurs utilisent fréquemment des allégations séduisantes de retours importants, de remises spéciales ou de cadeaux pour séduire leurs victimes. Gardez à l’esprit qu’investir dans les crypto-monnaies comporte des risques et que des projets réputés ne peuvent promettre de gros gains sans risques associés. Il est judicieux de douter de la véracité d’une offre si elle semble excessivement rentable.
Demande de renseignements personnels
Par le biais de messages non sollicités, les usurpateurs d’identité peuvent demander des données personnelles sensibles ou des clés privées. Il s’agit d’un signal d’alarme très sérieux. En règle générale, les entreprises et services de crypto-monnaie dignes de confiance ne demandent pas ces informations par e-mail ou par messages directs. Si l’on reçoit des demandes de renseignements personnels, procédez avec la plus grande prudence puisqu’il pourrait s’agir d’une tentative de vol de ses biens ou de fraude à l’identité.
Vérifiez le domaine
Lorsque vous travaillez avec des sites Web, des e-mails ou des liens, portez une attention particulière au nom de domaine. Les fraudeurs créent fréquemment des URL qui ressemblent à des URL réelles, mais présentent des différences mineures ou des fautes d’orthographe. Assurez-vous que le domaine est correct et officiel en le vérifiant deux fois. En faisant cela, vous pouvez éviter d’être victime d’escroqueries par phishing où vos informations peuvent être volées et transférées vers des sites Web nuisibles.
Communications non sollicitées et pressions
Les usurpateurs d’identité vous contactent généralement en vous envoyant des communications non sollicitées et en vous faisant pression pour que vous agissez rapidement. Les organisations légitimes n’exercent pas de pression excessive sur vous et respectent votre processus décisionnel. Prenez du recul et réfléchissez bien si vous recevez des SMS non sollicités vous invitant à investir ou à agir dans la précipitation. L’urgence est une tactique utilisée par les usurpateurs d’identité pour vous empêcher de mener une enquête approfondie, ce qui est une stratégie courante dans les escroqueries.
Comment les portefeuilles multisignatures peuvent protéger contre les escroqueries par usurpation d’identité
En exigeant l’autorisation de plusieurs personnes pour approuver les transactions, les portefeuilles multisignatures offrent un degré supplémentaire de protection contre les escroqueries par usurpation d’identité.
Plusieurs clés privées sont requises dans les portefeuilles multisignatures pour approuver les transactions, qui impliquent souvent deux participants ou plus. En raison de la sécurité supplémentaire, il est beaucoup plus difficile pour les usurpateurs de voler de l’argent car ils doivent compromettre ou tromper de nombreuses personnes.
Les portefeuilles multisignatures garantissent que de nombreuses personnes acceptent des transactions dans des situations où les stratagèmes d’usurpation d’identité impliquent des transferts illicites de crypto-monnaie, réduisant ainsi les chances qu’une personne soit persuadée ou forcée d’effectuer de telles transactions.
Étant donné que la fraude nécessite la collusion, cette méthode protège également contre les menaces internes. De plus, les portefeuilles multisignatures permettent aux utilisateurs de personnaliser la sécurité en fonction de leurs besoins uniques et de leur tolérance au risque en définissant le nombre de signatures requises et l’identité des signataires autorisés.
En outre, certaines mises en œuvre permettent de verrouiller les fonds dans le temps ou d’imposer des plafonds de dépenses de transaction, réduisant ainsi davantage les dommages potentiels provoqués par les efforts d’usurpation d’identité. En conclusion, les portefeuilles multisignatures offrent une défense fiable, adaptable et extrêmement efficace contre les stratagèmes d’usurpation d’identité.
Où signaler les incidents d’usurpation d’identité cryptographique
Les individus peuvent contribuer à la responsabilité collective de signaler l’usurpation d’identité de cryptomonnaie en alertant les plateformes appropriées, les bourses, les autorités financières, les organismes chargés de l’application de la loi et les organisations antifraude.
En signalant l’usurpation d’identité cryptographique par plusieurs méthodes, les utilisateurs peuvent jouer un rôle important dans la réduction de ces escroqueries. La victime peut contacter le service client ou le service des abus de l’échange si l’usurpation d’identité est liée à un échange cryptographique spécifique. Il est crucial de tirer parti de ces caractéristiques pour reconnaître une activité frauduleuse dans de tels domaines, car les sites de médias sociaux incluent des méthodes de signalement spécialement conçues pour lutter contre les comptes d’usurpateurs d’identité.
Pour mettre fin aux communications frauduleuses, les victimes d’e-mails de phishing doivent les signaler immédiatement à leur fournisseur de services de messagerie, qu’il s’agisse de Gmail, Outlook ou d’une autre plateforme. Il est essentiel de signaler les victimes aux autorités financières ou aux entités de réglementation compétentes dans les cas où les personnes pensent avoir été victimes de fraudes par usurpation d’identité cryptographique ou disposent d’informations importantes sur de telles escroqueries.
Différentes nations ont leurs propres organismes de réglementation. Par exemple, les victimes aux États-Unis peuvent signaler ces cas à la Federal Trade Commission ou à la Commodity Futures Trading Commission. Les victimes peuvent également envisager d’informer les forces de l’ordre locales en cas de fraude grave ou d’activité criminelle afin qu’elles puissent lancer des enquêtes et éventuellement travailler avec d’autres agences pour arrêter les contrevenants.
Les gens voudront peut-être contacter des organisations antifraude pour soutenir l’effort collectif de lutte contre l’usurpation d’identité cryptographique. Cet effort coordonné est essentiel pour protéger la communauté des cryptomonnaies et résoudre efficacement les actions frauduleuses. Ces groupes s’engagent à lutter contre la fraude sous toutes ses formes, y compris les escroqueries liées aux cryptomonnaies, et peuvent offrir des orientations et un soutien face à de tels cas.