Les applications de négociation d’actions se sont multipliées au cours des deux dernières années, ciblant des groupes démographiques et des publics variés qui, selon eux, ont besoin de participer à des activités d’investissement pour vivre une vie financière plus saine.
Dans le dernier développement, baraka, une plate-forme d’investissement sans commission de deux ans basée au Moyen-Orient, annonce qu’elle a clôturé un cycle de série A de 20 millions de dollars dirigé par Valar Ventures de Peter Thiel avec la participation de la société d’investissement mondiale Knollwood à se développer dans toute la région et atteindre plus d’utilisateurs.
Les années d’expérience du PDG Feras Jalbout en matière d’investissement chez Barclays, Standard Chartered et un family office basé à Dubaï l’ont amené à lancer baraka en 2020. Son éducation a également joué un rôle. Dans une interview avec TechCrunch, Jalbout a raconté comment il avait découvert les investissements tels que les actions et les fonds de retraite subventionnés par le gouvernement tout en grandissant au Canada, où l’investissement était institutionnalisé. Cependant, au Moyen-Orient, c’était un jeu de balle différent. Pendant des années, les habitants de la région ont investi via des options d’épargne traditionnelles telles que les dépôts bancaires et l’immobilier, selon Jalbout ; par conséquent, la baraka apporte une variété indispensable.
« Quand j’ai déménagé dans la région, il était surprenant de voir que les gens n’investissaient pas autant dans les actifs numériques car il n’y avait que peu ou pas de dispositions pour cela », a déclaré le fondateur et directeur général. « Beaucoup de gens dans la région gagnent un revenu non imposable et n’investissent pas. C’est en grande partie la raison pour laquelle j’ai lancé la baraka, car très peu de fintech proposaient des options d’investissement. Je voulais créer une application que j’aurais aimé utiliser en me basant sur mon expérience d’investisseur professionnel. »
Avant d’obtenir sa licence pour lancer son application de trading, baraka était une plateforme de contenu utilisant des newsletters et un podcast pour éduquer les investisseurs particuliers au Moyen-Orient, en particulier aux Émirats arabes unis, sur l’investissement en actions et les connaissances financières. Il a lancé son application il y a un an, armé du soutien de Y Combinator et d’un tour de table de 4 millions de dollars. Cet arsenal a poussé la baraka à offrir à ses « milliers » d’investisseurs un accès à plus de 5 000 actions américaines et 1 000 Exchange Traded Funds (ETF). Les investisseurs peuvent commencer à investir avec aussi peu que 1 $ (~ 3,79 dirhams) sur la plateforme. Jalbout a ajouté que la plateforme compte des « dizaines de milliers » d’utilisateurs qui négocient et consomment activement en anglais et en arabe.
Parmi cette base d’utilisateurs, 56 % ont moins de 30 ans, signe d’une population régionale jeune à la recherche de solutions d’investissement numériques. Plus de 50 % sont des investisseurs pour la première fois, ce qui indique un grand intérêt à en apprendre davantage sur les marchés boursiers grâce au contenu de baraka et à commencer leur parcours d’investissement sur la plateforme. De plus, 83% ont échangé trois fois ou plus en au moins un mois tout au long de leur vie sur l’application baraka.
Crédits image : baraka
Étant donné que baraka est une plate-forme sans commission, elle ne génère aucun revenu sur les commissions, les transactions ou les spreads. Au lieu de cela, il s’agit d’un service d’abonnement, d’environ 10 dollars (~ 37,99 dirhams) par mois, que les investisseurs particuliers peuvent utiliser pour accéder à davantage de données financières sur les entreprises et les rapports sur les actions du partenaire de baraka, Refinitiv. Baraka explore d’autres sources de revenus, dont l’une consiste à lancer des produits basés sur la commission ou la gestion d’actifs qui généreront une rente au fil du temps.
Avec ce nouvel investissement, la plate-forme Robinhood-esque doublera sa présence dans le CCG et en Égypte, son nouveau marché (où elle fera face à la concurrence de Thndr), et stimulera l’acquisition de clients. La société a déclaré qu’elle ajouterait de nouveaux services au cours des 12 prochains mois, y compris l’accès à des fonctionnalités telles que les plans de réinvestissement des dividendes et les heures de négociation prolongées.
Offrir des opérations boursières locales est également sur les cartes. Taduwal, la bourse la plus importante du Moyen-Orient, a levé 4,7 milliards de dollars grâce à 27 nouvelles cotations au premier semestre 2022, contribuant à près de 300% d’augmentation dans les introductions en bourse dans les bourses de la région cette année. Ainsi, la baraka consacre une grande partie de cet investissement à travailler avec les bourses locales telles que Tadawul et les régulateurs pour obtenir des licences afin de démocratiser l’accès aux actions locales.
« Notre ambition est d’offrir également des actions locales en nous associant à Taduwal, qui est la bourse saoudienne, le marché financier de Dubaï (DFM) et la bourse d’Abu Dhabi (ADX) », a déclaré Jalbout à propos des projets de baraka d’offrir aux investisseurs de détail locaux actions.
Baraka a levé 25 millions de dollars en financement total de capital-risque auprès d’investisseurs tels que Class 5 Global, Global Founders Capital et Venture Souq. Son nouvel investisseur Valar Ventures a également soutenu des startups de courtage numérique similaires telles que Bitpanda et Shares (également soutenues par Global Founders Capital).
L’associé général de Valar Ventures, Andrew McCormack, a déclaré qu’il s’agissait du premier investissement de son entreprise dans l’écosystème fintech émergent du Moyen-Orient, plein de potentiel. « Nous sommes encouragés par les premiers signes de traction que la baraka a pu montrer. Nous sommes vraiment impatients de travailler en étroite collaboration avec l’entreprise alors qu’elle entre dans cette nouvelle phase passionnante de croissance dans la région », a-t-il ajouté.