L’agence indienne de lutte contre la criminalité financière a perquisitionné les bureaux des licornes fintech Paytm et Razorpay ainsi que Cashfree vendredi dans le cadre d’une enquête en cours sur les applications de prêt chinoises frauduleuses, a-t-elle déclaré samedi, la dernière d’une série d’enquêtes ces derniers mois.
La Direction de l’application de la loi a déclaré que ses perquisitions dans des entreprises indiennes de premier plan et des entreprises contrôlées par du personnel chinois avaient été motivées par 18 plaintes déposées auprès de la police de la cybercriminalité à Bengaluru. Les plaintes alléguaient l’implication des entreprises dans « l’extorsion et le harcèlement du public qui avait bénéficié d’un petit montant de prêts via les applications mobiles ».
« Au cours des enquêtes, il est apparu que ces entités sont contrôlées/exploitées par des personnes chinoises. Le modus operandi de ces entités consiste à utiliser de faux documents d’Indiens et à en faire des directeurs factices de ces entités, ils génèrent des produits du crime », a déclaré l’agence dans un communiqué (PDF).
« Il a été constaté que lesdites entités faisaient leurs activités suspectes/illégales via divers identifiants/comptes de commerçants détenus auprès de passerelles de paiement/banques », a ajouté l’agence.
Les entités gérées par du personnel chinois généraient « des produits du crime via des identifiants de commerçants/comptes détenus auprès de passerelles de paiement/banques », a indiqué l’agence. Il y avait des divergences entre les adresses où ils opéraient et ce qu’ils avaient divulgué aux autorités locales, a indiqué l’agence.
L’agence a déclaré avoir saisi un montant de 2,13 millions de dollars auprès d’entités contrôlées par le personnel chinois et que ses recherches se poursuivent.
L’agence gouvernementale a effectué plus d’une demi-douzaine d’enquêtes sur des entreprises technologiques cette année, y compris chez les vendeurs chinois de smartphones Vivo, Oppo et Xiaomi et a saisi plus d’un milliard de dollars de capital qu’elle a déclaré que les entreprises avaient éludé dans des calculs fiscaux frauduleux.
La semaine dernière, il a également perquisitionné les locaux de CoinSwitch, un important échange cryptographique local soutenu par Andreessen Horowitz et a allégué que la société indienne avait acquis des actions de plus de 200 millions de dollars en violation des lois locales sur le forex, a rapporté TechCrunch plus tôt.
La Direction de l’application de la loi a également gelé des actifs d’une valeur de plus de 8 millions de dollars de WazirX le mois dernier, invoquant une violation présumée de la règle des changes, et 46 millions de dollars de l’entité locale de Vauld pour avoir facilité les produits «dérivés du crime» de sociétés de prêt prédatrices.
Les autorités indiennes sévissent contre les applications de prêt qui facturent des frais exorbitants et utilisent des moyens contraires à l’éthique pour recouvrer les paiements. La banque centrale indienne va de l’avant avec de nouvelles directives pour les prêts numériques qui obligeront les entreprises à fournir plus de divulgation et de transparence au profit des consommateurs, ainsi qu’à restreindre plusieurs pratiques commerciales.
Google a déclaré le mois dernier avoir bloqué plus de 2 000 applications de prêt contraires à l’éthique en Inde cette année.
« Nous avons étendu notre coopération diligente aux opérations de l’ED, en leur fournissant les informations requises et nécessaires le jour même de l’enquête. Nos opérations et nos processus d’intégration respectent les directives PMLA et KYC, et nous continuerons à le faire dans le temps à venir », a déclaré un porte-parole de Cashfree dans un communiqué.