Alors que le marché continue d’entraîner les investisseurs dans une course effrénée, les Canadiens doivent rester disciplinés et concentrés sur leurs objectifs
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Les fonds négociés en bourse (FNB) sont un moyen privilégié pour les investisseurs canadiens d’accéder au marché. Depuis qu’ils sont devenus disponibles en 2011, les Canadiens ont été en mesure de construire des portefeuilles à faible coût avec une diversification à la fois des actifs et des pays.
Pourtant, avec des centaines d’options disponibles, il peut être difficile de décider quels ETF acheter. Surtout maintenant, alors que les Canadiens continuent de commercer dans un marché volatil.
Nous avons compilé une liste des meilleurs FNB que les Canadiens peuvent acheter aujourd’hui, basée sur les opinions d’experts en finance. Si vous faites un geste, assurez-vous d’utiliser une plateforme de trading avec des frais peu élevés.
Nous passons ici en revue une liste de FNB conçus pour les Canadiens à différentes étapes de la vie, que vous soyez tout nouveau sur le marché du travail ou que vous preniez votre retraite.
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Portefeuille FNB équilibré Vanguard (VBAL)
Le Vanguard Balanced ETF est l’une des meilleures options pour ceux qui recherchent une détention à long terme et qui veulent de l’aide pendant l’incertitude du marché. Le portefeuille est composé d’un ratio équilibré de 60 % d’actions et de 40 % d’obligations.
Le profil de risque modéré attire les Canadiens dans le portefeuille, a déclaré Sal D’Angelo, chef de produit pour Vanguard Americas.
« La combinaison entre les actions et les obligations entraîne 90 pour cent de la variabilité d’un portefeuille », a déclaré D’Angelo. « Cela va conduire votre expérience. Cela va déterminer votre succès.
Portefeuille FNB de croissance Vanguard (VGRO)
Le nom devrait donner aux investisseurs une idée de ce qu’ils obtiennent du Vanguard Growth ETF. Ce FNB est davantage exposé aux actions, avec 80 % d’actions et 20 % d’obligations.
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Cela comporte plus de risques, mais cela offre une plus grande exposition à la croissance à long terme, a déclaré D’Angelo.
Portefeuille FNB de revenu de retraite Vanguard
Pour ceux qui sont déjà à la retraite ou qui arrivent à la retraite, le Vanguard Retirement Income ETF pourrait être une excellente option.
Ce FNB est conçu pour les Canadiens à la recherche d’un revenu. Bien qu’il investisse principalement au Canada, il a également une exposition mondiale. Et c’est particulièrement important en période de ralentissement économique.
« Il y a tellement de facteurs que les investisseurs ne peuvent pas contrôler », a déclaré D’Angelo. « Les meilleures stratégies se concentrent sur les facteurs que vous pouvez contrôler. »
FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité
Une faible volatilité est naturelle à rechercher dans un marché volatil. Et c’est pourquoi une autre recommandation importante — et particulièrement opportune — est le FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité.
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Ici, vous avez accès aux sociétés canadiennes de premier ordre avec des performances relativement stables.
« Sur les marchés boursiers, il n’y a pas beaucoup d’endroits où se cacher », a déclaré Erin Allen, vice-présidente de la distribution en ligne des FNB pour BMO Gestion mondiale d’actifs. « Mais si vous adoptez une approche d’investissement à faible volatilité, vous allez atténuer cette volatilité et avoir une meilleure expérience en tant qu’investisseur. »
FINB BMO infrastructures mondiales
L’infrastructure est une option solide pour ceux qui recherchent la stabilité mais aussi la croissance dès maintenant. Il s’agit d’une classe d’actifs alternative où l’infrastructure maintient essentiellement l’économie en marche, a déclaré Allen.
De plus, vous pouvez y investir partout dans le monde, offrant aux investisseurs une diversification mondiale.
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« C’est fondamental pour maintenir notre économie en marche. Ponts, tunnels, égouts, qui ont tous des contrats à plus long terme », a déclaré Allen. « Donc encore une fois, un autre jeu défensif. »
FNB BMO canadien de dividendes
C’est maintenant un moment où de nombreux Canadiens veulent un revenu qui peut compenser les pertes en attendant que le marché se redresse. Et c’est pourquoi le FNB BMO canadien de dividendes peut être un si bon choix. Vous continuerez de voir cet argent arriver à un rendement actuel de 4,15 % au moment de la rédaction. Donc, vous êtes maintenant payé pour attendre.
« Vous voyez de l’argent arriver même si ces actions sous-jacentes ne progressent pas comme prévu », a déclaré Allen.
FNB indiciel des leaders mondiaux des soins de santé TD
L’industrie de la santé est un domaine qui s’est avéré très performant ces dernières années. Et bien sûr, on comprend pourquoi. Les investisseurs connaissent désormais certains des plus grands établissements de santé et y investissent. Mais compte tenu de leur service essentiel, ils se sont avérés quelque peu résistants à la récession, a déclaré Jonathan Needham, vice-président et directeur de la distribution des FNB chez Gestion de Placements TD.
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« La santé est le deuxième secteur le plus performant après la technologie », a-t-il déclaré.
FNB Échelle d’obligations de sociétés à court terme sélect TD
En ce moment, les obligations ne se portent pas bien. Mais cela en fait un moment idéal pour acheter des obligations pour un revenu à long terme. Vous pouvez consulter TCSB en utilisant une plateforme de trading à bas prix aujourd’hui.
Et avec la stratégie d’obligations à durée plus courte gérée activement, vous pouvez acheter des obligations de sociétés qui sont en baisse de 14% à 15% et verrouiller des rendements de 6% et 8%, a déclaré Needham.
FNB international à faible volatilité TD Q
Avoir un ETF international à faible volatilité peut être incroyablement bénéfique en période de turbulences.
« C’est le tour des montagnes russes des enfants plutôt que celui des adultes que ma fille aime faire », a déclaré Neeham. « Beaucoup moins de rotation de l’estomac. »
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FNB à gestion active de dividendes améliorés mondiaux TD
Comme avant, c’est aussi une excellente idée d’entrer dans un payeur de dividendes mondial. Pour les mêmes raisons qu’auparavant, mais maintenant vous avez accès à des sociétés internationales et à leurs solides versements de dividendes plutôt qu’au Canada uniquement.
« Beaucoup de Canadiens essaient de résoudre le problème qu’ils veulent avoir un revenu, mais ne renoncent pas à la croissance », a déclaré Neeham. « Cela fonctionne de manière active pour s’assurer que les dividendes sont toujours payés. »
Dernières pensées
Ce n’est pas le moment de paniquer. Ce n’est pas le moment de tout vendre et d’avoir à avaler cette perte.
Parlez plutôt à votre conseiller financier de vos objectifs et demandez-vous si ces FNB pourraient s’y intégrer.
« Faites preuve de diligence raisonnable et assurez-vous de bien comprendre l’exposition dans laquelle vous investissez », a déclaré Allen. « Il y a beaucoup d’informations que les investisseurs doivent parcourir afin qu’ils puissent construire ce portefeuille sous-jacent qui répond à leurs attentes. »
Certaines des meilleures plateformes d’investissement du pays ont excellents outils de recherche disponibles et des frais de négociation peu élevés, vous pouvez donc vous assurer que vous faites le bon jeu.
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