Binance est la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde et fait l’objet d’une enquête de la part des autorités américaines depuis des années sur des allégations de blanchiment d’argent à l’étranger. Aujourd’hui, l’entreprise a annoncé que son PDG et fondateur, Changpeng Zao, devait démissionner de ses fonctions et plaider coupable d’avoir violé la réglementation américaine sur le blanchiment d’argent (via la BBC), aux côtés de Binance elle-même, plaidant coupable et parvenant à un règlement avec les régulateurs qui atteindra la somme exorbitante de 4,3 milliards de dollars.
« Binance a permis près de 900 millions de dollars de transactions entre les utilisateurs américains et iraniens, et a facilité des millions de dollars de transactions entre les utilisateurs américains et les utilisateurs en Syrie et dans les régions ukrainiennes occupées par la Russie de Crimée, Donetsk et Luhansk », a déclaré un porte-parole des États-Unis. Département de la justice.
Zhao plaidera cet après-midi devant le tribunal fédéral de Seattle, et parallèlement au plaidoyer de Binance, cela réglera les allégations formulées par les régulateurs. Il est impossible de ne pas voir cela dans le contexte du procès récemment terminé de Sam Bankman-Fried, l’ancien PDG de FTX qui a été reconnu coupable de fraude à la suite de la faillite de l’entreprise. et risque maintenant des décennies de prison.
Il y avait certainement le sentiment que les procureurs voulaient donner l’exemple de Bankman-Fried, qui avait été une figure de proue de l’industrie de la cryptographie, et ce n’est pas une coïncidence si, peu de temps après ce verdict, Binance a décidé de jouer au ballon. Ironiquement, la valorisation de Binance n’a fait qu’augmenter depuis l’effondrement de FTX, qui était l’un de ses plus grands concurrents, mais les enquêtes en cours ont vu plusieurs dirigeants partir.
« Aujourd’hui, j’ai démissionné de mon poste de PDG de Binance » dit Zhao. « C’est vrai que ce n’était pas facile de lâcher prise émotionnellement. Mais je sais que c’est la bonne chose à faire. J’ai fait des erreurs et je dois en assumer la responsabilité. […] Binance n’est plus un bébé. Il est temps pour moi de le laisser marcher et courir. »
Zhao a annoncé Richard Teng comme nouveau PDG de Binance et a déclaré qu’il avait l’intention de faire une pause. Il a également souligné que les résolutions conclues avec les agences américaines « n’allèguent pas que Binance a détourné des fonds d’utilisateurs, ni que Binance s’est livrée à une quelconque manipulation de marché ». Je veux dire, oui, il s’agissait de blanchiment d’argent.
L’amende fait suite à une poursuite intentée par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), qui affirmait que Binance n’avait mis en place aucun processus pour prévenir et détecter le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent. Cela a également permis aux citoyens américains d’investir dans des produits financiers qui ne peuvent être négociés aux États-Unis que sur des plateformes réglementées, ce qui pose problème car Binance n’a jamais été enregistré auprès des régulateurs américains. Les 4,3 milliards de dollars concernent ces réclamations, ainsi que d’autres formulées par le département du Trésor américain.
Un problème restant pour Binance est la Securities and Exchange Commission (SEC), qui a poursuivi Zhao et la société en juin, les accusant de diverses violations des lois américaines sur la protection des investisseurs. En effet, Binance va combattre cette cause, en faisant valoir que les crypto-monnaies ne sont pas une variété d’investissement supervisé par la SEC.
L’accord permettra à Zhao de conserver la participation majoritaire dans Binance, bien qu’il ne puisse occuper aucun poste de direction au sein de l’entreprise et qu’il risque une éventuelle peine de prison. Dans une affaire similaire impliquant l’échange cryptographique BitMEX, qui a plaidé coupable des mêmes accusations, l’ancien PDG de cette société, Arthur Hayes, a été condamné à deux ans de probation.