Trois stratégies pour vous aider à éliminer les émotions liées à l’investissement

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Les investisseurs ont parfois besoin d’un rappel amical pour jouer le long jeu, en particulier en ces temps incertains où beaucoup se demandent si le récent rallye du marché n’est qu’un autre faux-fuyant ou le début d’une reprise durable.

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Nous ne pouvons pas les blâmer pour leur appréhension, car les experts ne cessent de nous dire de placer nos paris sur le rouge ou le noir et si les banques centrales telles que la Réserve fédérale américaine vont pivoter ou non avec leur resserrement en cours.

De solides données sur l’emploi ont amené les banques centrales à augmenter les taux de 75 points de base, faisant baisser les marchés d’un jour, pour être suivies par les données de l’indice des prix à la consommation qui les font grimper de seulement 50 points de base, faisant grimper les marchés dont l’ampleur dépend du niveau d’exposition à la durée .

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Ce n’est pas surprenant étant donné à quel point nous sommes devenus dépendants d’une politique monétaire accommodante.

Cela dit, il y a quelque chose qui, selon nous, peut vraiment vous aider à rester centré et sur la bonne voie : au lieu de vous laisser prendre à toutes ces absurdités binaires, rappelez-vous que les marchés baissiers et haussiers vont et viennent, parfois plus vite ou plus lentement. que d’autres, mais ils finissent tous par se terminer à un moment donné.

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L’essentiel est qu’à plus long terme, il doit y avoir un retour sur le capital investi, sinon le système casse, et les gagnants ont toujours été ceux qui parient sur le capitalisme, pas contre lui.

Par conséquent, vous ne devriez pas vous laisser distraire par les hauts et les bas quotidiens, mais respectez votre plan d’investissement et jouez sur le long terme. Cela ne veut pas dire ne pas être actif dans la gestion de votre portefeuille, notamment en matière de gestion des risques, loin de là.

Mais, plus important encore, ne laissez jamais l’émotion guider le processus de prise de décision d’investissement. Voici trois façons d’éviter que cela n’arrive à votre processus d’investissement.

Analyse comparative basée sur les objectifs

Le problème avec les indices est de déterminer lequel est le bon à choisir pour comparer avec votre portefeuille. Cela peut conduire à une poursuite de la performance même parmi les professionnels de l’investissement qui font face à un risque de carrière pour ne pas battre le marché le plus chaud.

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Depuis que la Fed a commencé l’assouplissement quantitatif en 2009, le marché boursier américain à taux bas et à plus long terme axé sur la technologie a été le plus performant, mais beaucoup oublient qu’au cours de la décennie précédente, les marchés axés sur les ressources et les produits de base comme le Canada et les marchés émergents étaient à l’honneur.

Évitez tout cela en traçant votre propre parcours. Fixez-vous un rendement cible pour atteindre un certain objectif financier spécifique à vous et à votre famille et reflétant les conditions du marché de l’époque. Ensuite, positionnez votre portefeuille pour essayer de le rencontrer en prenant le moins de risques possible.

Gestion des risques

Comprenez qu’il y a un temps pour ajouter du risque et un temps pour le réduire, mais pas de manière tout ou rien, sinon il y a la possibilité de rater les reprises du marché en capitulant au bas ou, pire, en ajoutant au sommet juste avant un effondrement du marché de peur de passer à côté.

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Nous mangeons notre propre cuisine quand il s’agit de cela. Notre approche axée sur la gestion des risques et les objectifs s’est traduite par une légère sous-performance par rapport à la reprise de l’an dernier, mais a largement protégé la baisse de cette année. En conséquence, cela nous a donné la possibilité d’ajouter plus de risque aux portefeuilles au cours des derniers mois à la suite de l’important repli du marché cette année.

C’est une autre raison pour laquelle mes perspectives ont été plus optimistes au cours des dernières semaines que d’autres. En minimisant les pertes, j’ai empêché l’émotion d’obscurcir ma vision.

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Toujours bouger

Le mouvement est la vie, et ceux qui deviennent complaisants finissent par être laissés pour compte. Il est courant chez les personnes de mon secteur de vanter les mérites d’acheter, de conserver et d’oublier. Pour l’essentiel, la thèse est juste, mais elle ne doit pas être utilisée comme excuse pour ne pas rééquilibrer activement.

Par exemple, il y a quelques mois, nous renforcions notre position sous-pondérée dans les segments de croissance à plus longue durée du marché tels que le S&P 500 compte tenu de sa forte contraction des multiples, qui a récemment montré son mérite. Dans le même temps, nous avons augmenté de manière sélective l’espace énergétique lors de la vente massive de juin, compte tenu de nos perspectives à long terme favorables pour le secteur.

N’oubliez pas de jouer votre propre jeu, pas celui de quelqu’un d’autre et tout ira bien. C’est plus facile à dire qu’à faire, mais nous pensons que le déploiement des stratégies susmentionnées autour d’un plan d’investissement individualisé peut augmenter considérablement la probabilité d’atteindre vos buts et objectifs financiers.

Martin Pelletier, CFA, est gestionnaire de portefeuille principal chez Wellington-Altus Private Counsel Inc, opérant sous le nom de TriVest Wealth Counsel, une clientèle privée et une société d’investissement institutionnelle spécialisée dans les portefeuilles discrétionnaires à gestion des risques, l’audit/la surveillance des investissements et l’impôt avancé, la succession et la richesse Planification.

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