Terence Corcoran : La sale vérité sur les lois sur le blanchiment d’argent

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La grande croisade nord-américaine visant à traquer et éliminer certaines activités illégales – trafic de drogue, trafic d’êtres humains, gangs de rue, groupes mafieux, évasion fiscale, agences terroristes – s’est une fois de plus concentrée sur les facilitateurs présumés de toutes ces activités criminelles : le secteur bancaire. . Réglementaire agencesle médias et un nouveau livre publié par McGill-Queen’s University Press — Argent sale : la criminalité financière au Canada — faire passer le message selon lequel les activités criminelles ne seraient pas possibles sans les stratagèmes massifs de blanchiment d’argent qui permettent aux opérateurs criminels nationaux et internationaux de faire passer de l’argent par l’intermédiaire des banques et d’autres institutions financières du Canada.

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Le cas très médiatisé de la Banque TD, qui s’attend à des amendes de 4 milliards de dollars ou plus pour avoir échoué à empêcher le blanchiment de 653 millions de dollars américains provenant de l’argent de la drogue en Chine et ailleurs, sert d’illustration frappante à l’idée selon laquelle les banques — et la faiblesse des lois et de l’application de la réglementation canadienne — ont permis aux industries criminelles, aux fraudeurs fiscaux et aux oligarques internationaux pour prospérer et contribuer aux risques financiers et politiques nationaux.

L’argument, tel que présenté dans les plus de 400 pages de plaidoyer universitaire dans Dirty Money, est que le blanchiment d’argent national et mondial facilite « une panoplie de crimes locaux odieux ». Si le système de blanchiment d’argent était éliminé par les arrestations et les persécutions, affirme l’un des essayistes de Dirty Money, « les forces de l’ordre (pourraient) attaquer le crime organisé là où il est le plus vulnérable ».

Alors que le battage rhétorique et politique derrière cette idée s’intensifie, il existe de nombreuses raisons de remettre en question cette théorie.

Prenons le cas sensationnel de la Banque TD, dont les responsables et les systèmes de gestion n’ont pas réussi à détecter et à empêcher un blanchisseur d’argent américain nommé Da Ying Sze d’utiliser la Banque TD et d’autres banques pour transférer plus de 653 millions de dollars américains en espèces de fentanyl depuis les États-Unis vers la Chine. ou d’autres pays d’où proviennent les drogues. En 2022, Sze, 43 ans a plaidé coupable aux accusations de blanchiment d’argent et de corruption.

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Pour rapatrier l’argent en Chine, au Mexique ou ailleurs, l’argent est placé entre les mains d’un blanchisseur d’argent tel que Sze. Selon un rapport de 2024 de la Federal Deposit Insurance Corporation des États-Unis, « Sze acceptait régulièrement des produits illicites en espèces et déposait l’argent dans des institutions financières à New York, au New Jersey, en Pennsylvanie et ailleurs, en utilisant des comptes bancaires au nom de sociétés écrans et conspirateurs. Sze a ensuite obscurci davantage l’origine de l’argent illégal en achetant des chèques bancaires officiels, en écrivant des chèques personnels et professionnels et en effectuant des virements internationaux et nationaux pour transférer l’argent illégal à des milliers de personnes et d’entités aux États-Unis, en Chine, à Hong Kong et autre part. Pour ses services, Sze a reçu une rémunération représentant environ un à deux pour cent de l’argent blanchi.

Suivons donc maintenant la chaîne du fentanyl menant aux accusations portées contre la Banque TD. Tout commence avec les lois gouvernementales antidrogue qui érigent en délit la vente de drogues addictives et mortelles comme la cocaïne et le fentanyl. Malgré le caractère criminel de l’importation de ces drogues, des centaines de millions de dollars entrent chaque année au Canada et aux États-Unis.

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Sur une période d’environ cinq ans, du fentanyl et d’autres drogues d’une valeur d’un demi-milliard de dollars sont arrivés aux États-Unis sans être détectés par les douanes ou d’autres autorités gouvernementales. Ensuite, les drogues ont été transportées par camion, postées et transportées par avion à travers les États-Unis et le Canada via des systèmes de vente en gros et de détail jusqu’aux vendeurs de rue locaux – également sans être détectées ni arrêtées par le gouvernement ou la police. Les acteurs locaux du commerce de la drogue auraient également tiré profit de ces ventes et auraient probablement vécu abondamment de ces bénéfices.

Au terme de cette longue série d’activités criminelles, sur des milliers de kilomètres sur terre et sur mer et entre les mains de centaines de criminels qui contournent la détection par l’État, le mieux que les gouvernements puissent faire est de s’en prendre à la Banque TD pour n’avoir pas réussi à arrêter ce que la police et les scores d’autres agences n’ont pas réussi à identifier.

Les banques et autres institutions financières qui sont la cible des programmes gouvernementaux de lutte contre le blanchiment d’argent constituent le dernier et le plus faible maillon de la chaîne des activités criminelles. La Banque TD a admis que son régime anti-blanchiment d’argent a échoué et qu’elle paiera un prix qui équivaut à une pénalité scandaleuse, alors que chaque agence gouvernementale est dégagée de tout blâme ou responsabilité.

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Les militants de Dirty Money affirment que si seulement les banques étaient plus rigoureusement réglementées et forcées d’être les gardiens de la lutte contre le blanchiment d’argent, les cartels criminels de la drogue, mondiaux et locaux, disparaîtraient de faim. Il n’y a aucune preuve de cette théorie. Le professeur Stephen Schneider, de l’Université Saint Mary’s à Halifax, a déclaré dans une entrevue qu’il « ne sert à rien de se concentrer uniquement sur le blanchiment d’argent en soi ». Dans un chapitre d’un nouveau livre publié par University of Toronto Press, Grand crime et grande policeSchneider et ses co-éditeurs documentent la myriade d’exemples d’expériences du secteur bancaire mondial en matière de blanchiment d’argent. Mais les banques sont-elles le problème ?

L’enquêteur international L. Burke Files conclu plus tôt cette année, que les lois anti-blanchiment d’argent « vendues au public comme un moyen de mettre fin à la criminalité et au terrorisme ne fonctionnent pas ».

À moins, bien sûr, que l’objectif soit de rejeter la responsabilité pénale du trafic de drogue et d’autres crimes commis par les gouvernements sur le méchant secteur financier capitaliste.

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