La banque fait l’objet d’une enquête en cours pour violations de la réglementation bancaire, notamment des règles anti-blanchiment d’argent.
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La Banque Toronto-Dominion constitue une provision initiale de 450 millions de dollars américains dans le cadre d’une enquête en cours sur les violations de la réglementation bancaire américaine, y compris les règles anti-blanchiment d’argent, a annoncé la banque mardi.
« Cette disposition ne reflète pas le montant global final des sanctions pécuniaires potentielles ou des sanctions non monétaires, qui sont inconnues et ne peuvent pas être estimées de manière fiable à l’heure actuelle », a déclaré la TD dans un communiqué de presse mardi, notant qu’elle s’attend à des sanctions pécuniaires supplémentaires. être prélevée.
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La banque a déclaré que cette disposition spécifique était liée à des discussions avec l’un des trois régulateurs américains avec lesquels elle est en contact sur la question. Des discussions sont également en cours avec le ministère américain de la Justice.
« Le programme AML de TD était insuffisant pour surveiller, détecter, signaler et répondre efficacement aux activités suspectes », a reconnu TD dans le communiqué. « Des travaux sont en cours pour remédier à ces lacunes. »
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Un analyste de Bay Street a déclaré que le montant initial divulgué suggère que le marché sous-estime peut-être les pénalités que TD paiera dans le cadre de trois enquêtes réglementaires sur ses contrôles anti-blanchiment d’argent.
« Nous pensons que les investisseurs s’attendent à ce que TD règle ses… problèmes pour un montant compris entre 500 millions et 1 milliard de dollars », a écrit l’analyste de la Banque Nationale, Gabriel Dechaine, dans une note aux clients mardi soir, ajoutant que le montant initial se rapporte à l’enquête sur seulement 1 milliard de dollars. l’un des trois régulateurs qui examinent les pratiques de la banque. « Compte tenu de l’ampleur de la pénalité initiale, nous pourrions facilement voir le coût final atteindre l’extrémité supérieure de cette fourchette, voire la dépasser. »
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Selon l’analyste, plus les amendes imposées à TD seront importantes, plus l’impact sera important sur le ratio de capital CET1 étroitement surveillé de la banque.
Dans sa note, Dechaine a déclaré que le ministère de la Justice fait partie des régulateurs qui enquêtent encore sur les opérations de TD aux États-Unis, ajoutant que le DOJ a imposé la plus lourde sanction parmi les trois régulateurs qui ont enquêté sur HSBC sur des questions similaires il y a près de dix ans.
Il a également souligné que les sanctions financières ne sont pas le seul outil dont disposent les régulateurs pour imposer des ordonnances par consentement.
« Ces commandes peuvent limiter la croissance des actifs et pourraient également alourdir le fardeau des coûts d’une banque pendant plusieurs années », a écrit Dechaine.
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