Suze Orman vante la seule classe d’actifs avec un historique de « gagner plus que l’inflation »

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La Banque du Canada déclarant que notre poussée d’inflation actuelle est « transitoire mais pas de courte durée », les Canadiens se préparent à voir leur pouvoir d’achat subir un autre coup en 2022.

Mais que l’inflation sorte de l’hibernation ou que nous nous dirigions vers un marché baissier, Suze Orman, experte en finances personnelles, dit que vous devriez toujours vous appuyer sur les actions à long terme.

« Sur le long terme, les actions ont produit les meilleurs gains après avoir pris en compte l’inflation », a écrit Orman dans un blog l’année dernière. « Les obligations et les liquidités ont du mal à suivre le rythme de l’inflation ; seules les actions ont la réputation de gagner plus que l’inflation. »

Le conseil d’Orman est judicieux. Mais certains secteurs du marché boursier obtiennent de meilleurs résultats que d’autres pendant les périodes de forte inflation.

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Que vous cherchiez à investir des milliers de dollars ou simplement votre « pièce de monnaie » provenant des achats quotidiens , les trois secteurs suivants pourraient vous donner un coup de pouce supplémentaire en 2022.

1. Banques

En elle article de blog , Orman dit que les investisseurs doivent être prêts à ce que les actions traversent des périodes où leur valeur chute.

Mais cela offre également la possibilité d’acquérir plus de stocks haut de gamme à des prix défiant toute concurrence. Lorsque le prochain repli se produira (et il se produira), il y a un endroit où les investisseurs voudront peut-être se tourner en premier : les banques.

Contrairement à la grande majorité des autres secteurs, les banques s’en tirent bien lorsque les banques centrales resserrent leur politique. Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les actifs bancaires comme les obligations et les prêts ont tendance à grimper plus haut que leurs passifs tels que les dépôts.

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La hausse des taux signifie que les banques peuvent gagner un écart plus important entre ce qu’elles paient en intérêts sur les comptes d’épargne et ce qu’elles gagnent grâce aux prêts.

Une autre grande chose est que c’est comme tirer sur un poisson dans un tonneau. Choisissez simplement deux ou trois des plus grandes banques du pays, comme la Banque Royale du Canada, la CIBC ou la BMO, et vous devriez avoir toute l’exposition positive dont vous avez besoin à la hausse des taux d’intérêt. Vous pouvez également envisager d’investir dans de grandes banques américaines comme Bank of America ou JPMorgan Chase, ou des géants étrangers comme HSBC, BNP Paribas ou Barclays.

Et au moins une application d’investissement vous donnera 50 $ pour échanger avec , sans commission, lorsque vous investissez au moins 150 $.

2. Assurance

Même lorsque les gens réduisent leurs budgets pour aider à compenser la hausse des prix, nous savons que ces primes d’assurance automobile et d’assurance-vie continueront de s’accumuler quoi qu’il arrive.

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Ce qui signifie que même si l’assurance n’est peut-être pas l’industrie la plus passionnante, c’est une activité défensive qui peut fournir une grande protection de portefeuille, d’autant plus que les assureurs obtiennent généralement de meilleurs rendements sur leur « flottement » lorsque les taux augmentent.

Et en plus de cela, les assureurs versent souvent des dividendes à leurs actionnaires, ce qui signifie que vous pouvez compter sur un peu d’argent supplémentaire quelques fois par an.

Pour ceux qui souhaitent investir dans l’assurance, Manuvie, Great-West Lifeco et Sun Life sont les géants au Canada; Chubb, Allstate et MetLife sont quelques-uns des grands noms aux États-Unis

3. Métaux précieux

Lorsqu’il s’agit d’investir dans les métaux précieux, ces choix d’actions peuvent valoir leur pesant d’or.

L’or et l’argent ont longtemps été considérés comme des valeurs refuges, ce qui signifie que lorsque tout le reste échoue, leur valeur ne ternit pas vraiment.

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Vous pouvez toujours acheter des lingots ou des pièces de métal précieux, mais les actions minières et les ETF vous permettent d’investir dans l’espace à faible coût et sans avoir besoin de trouver de stockage.

De plus, de grandes sociétés minières diversifiées comme Rio Tinto et Freeport-McMoRan extraient également des métaux comme le cuivre, qui connaît actuellement une demande en plein essor en raison de son rôle dans la production de véhicules électriques. Le Canada compte de nombreuses sociétés minières de poids, dont Barrick Gold, Kinross Gold et Teck Resources.

Historiquement, le meilleur moment pour gagner de l’argent avec les métaux est lorsque l’inflation est sur le point de continuer à augmenter, comme en ce moment.

Une couverture inflationniste plus fine en 2022

Certes, les conseils d’Orman négligent plusieurs couvertures d’inflation intéressantes en dehors du marché boursier.

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Par exemple, beaux-arts .

L’art contemporain a surpassé le S&P 500 de 174% au cours des 25 dernières années, selon le tableau Citi Global Art Market.

Et cela devient un moyen populaire de diversifier car c’est un véritable actif physique avec très peu de corrélation avec le marché boursier.

Sur une échelle de -1 à +1, 0 représentant aucun lien, Citi a constaté que la corrélation entre l’art contemporain et le S&P 500 n’était que de 0,12 au cours des 25 dernières années.

Investir dans l’art par Banksy et Andy Warhol n’était autrefois une option que pour les ultrariches. Mais avec une nouvelle plateforme d’investissement, vous pouvez investir dans des œuvres d’art emblématiques tout comme Jeff Bezos et Bill Gates le font.

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