La finance ouverte continue d’être un thème important dans le monde de la fintech alors que les entreprises exploitent les API pour accéder aux comptes financiers des clients et fournir une gamme de services financiers intégrés et intégrés. Dans le dernier développement, Stitch – l’un des principaux acteurs de la construction et de l’exploitation de ces API en Afrique – a confirmé à TechCrunch qu’il avait levé 21 millions de dollars en financement de série A.
Cette nouvelle fait suite aux 4 millions de dollars que Stitch a levés furtivement en février 2021, une préquelle du tour d’extension de 2 millions de dollars qu’il a obtenu il y a quatre mois, portant son tour de table à 6 millions de dollars. Au total, Stitch a levé 27 millions de dollars à ce jour.
La fintech API sud-africaine permet aux entreprises de créer, d’optimiser et de faire évoluer des produits financiers. Selon une déclaration publiée par la société, elle prévoit de créer un « graphique financier » l’écosystème à travers l’Afrique avec le nouveau financement.
La société décrit le graphique financier comme une infrastructure pour les blocs de construction financiers qui permettent aux entreprises d’écrire du code une seule fois, de se lancer sur plusieurs marchés et d’évoluer plus rapidement en fonction de l’interopérabilité entre les régions, les fournisseurs, les banques et d’autres types de comptes financiers.
« Nous considérons en quelque sorte l’écosystème financier plus large comme un ensemble de nœuds différents – comptes bancaires, commerçants tels que les fintechs ou utilisateurs finaux – qui sont tous intrinsèquement connectés », a déclaré Kiaan Pillay, PDG de Stitch, à TechCrunch dans une interview. « Souvent, on pense au fait que ces liens entre les géographies et les institutions n’existent pas encore. Et une grande partie de ce que nous essayons de faire est de relier ces connexions et de rendre ces connexions omniprésentes.
Stitch visualise ce graphique en trois étapes. Le premier est ce qu’il a lancé furtivement : le pur jeu d’infrastructure consistant à connecter des comptes financiers et bancaires avec une API. Le second cherche à acquérir des commerçants et des entreprises pour créer des cas d’utilisation et des applications au-dessus de cette infrastructure. Et le dernier consiste à amener les consommateurs finaux à lier leurs comptes via ces entreprises.
« À un niveau élevé, les personnes qui passent du liquide au numérique pour la toute première fois entraînent davantage de fragmentation. Notre point de vue est que le fait d’englober tout cela dans un seul réseau ou graphique aide à ouvrir l’espace et à briser les silos », a déclaré Pillay. « Et la façon dont nous pensons finalement à cela est que les gens peuvent facilement déplacer de l’argent entre diverses applications entre différentes zones géographiques et institutions. »
Stitch’s fournit des solutions pour les entreprises de commerce électronique, les places de marché et les plateformes et sa principale clientèle, les fintechs. Comme les autres années, les fintechs africaines ont surpassé les autres startups dans la levée de capital-risque, en particulier au cours d’une année 2021 record où elles ont levé 50 à 60 % du financement total du capital-risque par rapport. Leur importance ne peut être surestimée et jeLes acteurs de l’infrastructure tels que Stitch, Mono, Okra, Plaid et OnePipe – tous ceux qui ont collecté des fonds au cours de l’année écoulée, certains en semences et d’autres, en série A – sont essentiels à cette croissance collective favorisant l’inclusion financière et la facilité de paiement à travers le continent.
Ces clients professionnels utilisent Stitch pour des cas d’utilisation tels que le KYC et l’intégration, la gestion financière personnelle et professionnelle, les prêts, les recharges de portefeuille et les paiements en ligne. Les données de la plate-forme et les produits d’identité permettent aux entreprises d’accéder aux historiques de transactions des clients et aux données de solde, de vérifier les informations de compte et d’effectuer des contrôles de fraude. Le produit de paiement permet des virements de banque à banque pour des versements et des versements en un clic.
Certains clients incluent des sociétés basées sur des portefeuilles telles que Chipper Cash et Luno ; des fournisseurs de financement intégrés comme ImaliPay ; des plateformes d’abonnement comme FlexClub ; et des agrégateurs de paiement comme Yoco.
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En avril 2021, Stitch a lancé son produit de paiement en Afrique du Sud et a constaté une croissance mensuelle de 50 % du volume des paiements au cours des six mois suivants. En octobre, Stitch a étendu le produit de paiement au Nigeria et, à l’époque, était sur la bonne voie pour faciliter 10 millions de dollars de paiements mensuels d’ici décembre.
Lors de l’appel, Pillay, qui a cofondé Stitch avec Natalie Cuthbert et Priyen Pillay, n’a donné aucune mise à jour sur cette métrique, mais a déclaré que Stitch avait enregistré une croissance de 104 % d’un mois à l’autre de la valeur des paiements depuis le lancement du produit en avril dernier. . Et au quatrième trimestre 2021, la plate-forme a enregistré une croissance de 44 % du nombre de clients d’un mois sur l’autre et une augmentation de 72 % d’un mois sur l’autre des comptes financiers liés.
« Nous sommes fiers des partenaires et des clients que nous avons ici alors que nous continuons à approfondir le produit de paiement et à examiner les paiements mensuels et récurrents, qui sont des ensembles de fonctionnalités intéressants pour nous », a déclaré Pillay.
«Nous avons récemment eu quelques clients qui sont allés vivre au Nigeria, ce qui a été très excitant pour nous. Nous proposons simplement des paiements là-bas, mais nous sommes impatients d’approfondir les produits. Nous envisagerons d’ajouter des données et de l’identité cette année, ainsi que d’approfondir l’ensemble des paiements de la même manière que nous l’avons en Afrique du Sud.
La société d’investissement à long terme basée à New York, The Spruce House Partnership, a dirigé cette ronde de financement. Le cycle a également accueilli la participation d’investisseurs nouveaux et existants tels que PayPal Ventures, TrueLayer, firstminute capital, The Raba Partnership, CRE Venture Capital, Village Global, ainsi que des fondateurs de fintech et des sociétés telles que TrueLayer, fondateurs de Chipper Cash, Quovo et Unit, et Zinal Growth de Guillaume Pousaz.
« Nous suivons les startups en Afrique depuis de nombreuses années. Notre diligence était très claire qu’il s’agit de l’une des équipes les plus talentueuses du continent, et nous sommes ravis de faire partie de ce qu’ils construisent chez Stitch », a déclaré Ben Stein, co-fondateur de The Spruce House Partnership.
Pillay dit que la collecte de fonds auprès d’entreprises de capital-risque et d’opérateurs qui ont développé des produits fintech dans plusieurs zones géographiques donne à l’entreprise « quelque chose d’assez spécial » alors qu’elle entre dans sa prochaine phase de croissance. Le financement, a déclaré Stitch, lui permettra d’élargir son équipe dans les bureaux du Cap, de Johannesburg et de Lagos, de lancer de nouvelles offres de produits et de pénétrer de nouveaux marchés à travers le continent.