Investir dans les crypto-monnaies et les actifs numériques est maintenant plus facile que jamais. Les courtiers en ligne, les bourses centralisées et même les bourses décentralisées offrent aux investisseurs la possibilité d’acheter et de vendre des jetons sans passer par une institution financière traditionnelle et les frais et commissions élevés qui les accompagnent.
Les crypto-monnaies ont été conçues pour fonctionner de manière décentralisée. Cela signifie que s’il s’agit d’une voie innovante pour les transferts de valeur mondiaux entre pairs, aucune autorité de confiance n’est impliquée qui peut garantir la sécurité de vos actifs. Vos pertes sont sous votre responsabilité une fois que vous avez mis en dépôt vos actifs numériques.
Ici, nous allons explorer certaines des erreurs les plus courantes commises par les investisseurs et les commerçants de crypto-monnaie et comment vous pouvez vous protéger contre les pertes inutiles.
Perdre vos clés
Les crypto-monnaies sont construites sur la technologie blockchain, une forme de technologie de registre distribué qui offre des niveaux élevés de sécurité pour les actifs numériques sans avoir besoin d’un dépositaire centralisé. Cependant, cela impose la protection aux détenteurs d’actifs, et le stockage en toute sécurité des clés cryptographiques de votre portefeuille d’actifs numériques en fait partie intégrante.
Sur la blockchain, les transactions numériques sont créées et signées à l’aide de clés privées, qui agissent comme un identifiant unique pour empêcher tout accès non autorisé à votre portefeuille de crypto-monnaie. Contrairement à un mot de passe ou à un code PIN, vous ne pouvez pas réinitialiser ou récupérer vos clés si vous les perdez. Il est donc extrêmement important de garder vos clés en sécurité, car les perdre signifierait perdre l’accès à tous les actifs numériques stockés dans ce portefeuille.
Les clés perdues font partie des erreurs les plus courantes commises par les investisseurs en crypto. Selon un rapport de Chainalysis, sur les 18,5 millions de Bitcoin (BTC) extraits jusqu’à présent, plus de 20 % ont été perdus à cause de clés oubliées ou égarées.
Stocker des pièces dans des portefeuilles en ligne
Les échanges centralisés de crypto-monnaies sont probablement le moyen le plus simple pour les investisseurs de mettre la main sur certaines crypto-monnaies. Cependant, ces échanges ne vous donnent pas accès aux portefeuilles contenant les jetons, vous offrant à la place un service similaire aux banques. Bien que l’utilisateur possède techniquement les pièces stockées sur la plate-forme, elles sont toujours détenues par la bourse, ce qui les rend vulnérables aux attaques sur la plate-forme et les met en danger.
Il y a eu de nombreuses attaques documentées sur des échanges de crypto-monnaie de haut niveau qui ont conduit à des millions de dollars de crypto-monnaie volés sur ces plateformes. L’option la plus sûre pour protéger vos actifs contre ce risque consiste à stocker vos crypto-monnaies hors ligne, en retirant les actifs vers un portefeuille logiciel ou matériel après l’achat.
Ne pas conserver une copie papier de votre phrase de départ
Pour générer une clé privée pour votre portefeuille crypto, vous serez invité à écrire une phrase de départ composée de jusqu’à 24 mots générés aléatoirement dans un ordre spécifique. Si jamais vous perdez l’accès à votre portefeuille, cette phrase de départ peut être utilisée pour générer vos clés privées et accéder à vos crypto-monnaies.
Conserver un enregistrement sur papier, tel qu’un document imprimé ou un morceau de papier sur lequel est écrite la phrase de départ, peut aider à éviter les pertes inutiles dues à des portefeuilles matériels endommagés, à des systèmes de stockage numériques défectueux, etc. Tout comme la perte de vos clés privées, les commerçants ont perdu de nombreuses pièces à cause d’ordinateurs en panne et de disques durs corrompus.
Erreur de gros doigt
Une erreur grossière se produit lorsqu’un investisseur entre accidentellement un ordre commercial qui n’est pas ce qu’il voulait. Un zéro mal placé peut entraîner des pertes importantes, et une erreur de frappe, même sur une seule décimale, peut avoir des ramifications considérables.
Un exemple de cette erreur de gros doigt a été lorsque la plate-forme DeversiFi a payé par erreur un 24 millions de dollars frais. Une autre histoire inoubliable est celle où un jeton non fongible Bored Ape très recherché a été accidentellement vendu pour 3 000 $ au lieu de 300 000 $.
Envoi à la mauvaise adresse
Les investisseurs doivent faire preuve d’une extrême prudence lorsqu’ils envoient des actifs numériques à une autre personne ou à un portefeuille, car il n’y a aucun moyen de les récupérer s’ils sont envoyés à la mauvaise adresse. Cette erreur se produit souvent lorsque l’expéditeur ne fait pas attention lors de la saisie de l’adresse du portefeuille. Les transactions sur la blockchain sont irréversibles, et contrairement à une banque, il n’y a pas de lignes de support client pour aider à la situation.
Ce genre d’erreur peut être fatal à un portefeuille d’investissement. Pourtant, dans une tournure positive des événements, Tether, la société à l’origine du stablecoin le plus populaire au monde, a récupéré et restitué 1 million de dollars de Tether (USDT) à un groupe de commerçants de crypto qui a envoyé les fonds à la mauvaise plateforme de financement décentralisée en 2020. Cependant, cette histoire est une goutte d’eau dans l’océan des exemples où les choses ne fonctionnent pas si bien. Les Hodlers doivent être prudents lorsqu’ils traitent des transactions d’actifs numériques et prendre le temps d’entrer les détails. Une fois que vous faites une erreur, il n’y a pas de retour en arrière.
Sur-diversification
La diversification est cruciale pour construire un portefeuille de crypto-monnaie résilient, en particulier avec les niveaux de volatilité élevés dans l’espace. Cependant, avec le grand nombre d’options disponibles et la soif prédominante de gains démesurés, les investisseurs en crypto-monnaie finissent souvent par sur-diversifier leurs portefeuilles, ce qui peut avoir d’immenses conséquences.
Une diversification excessive peut conduire un investisseur à détenir un grand nombre d’actifs fortement sous-performants, entraînant des pertes importantes. Il est essentiel de ne se diversifier que dans les crypto-monnaies où la valeur fondamentale est claire et d’avoir une solide compréhension des différents types d’actifs et de la façon dont ils se comporteront probablement dans diverses conditions de marché.
Ne pas mettre en place un accord stop-loss
Un stop-loss est un type d’ordre qui permet aux investisseurs de vendre un titre uniquement lorsque le marché atteint un prix spécifique. Les investisseurs l’utilisent pour éviter de perdre plus d’argent qu’ils ne le souhaitent, en s’assurant qu’ils récupèrent au moins leur investissement initial.
Dans plusieurs cas, les investisseurs ont subi d’énormes pertes en raison de la configuration incorrecte de leurs stop loss avant la chute des prix des actifs. Cependant, il est également important de se rappeler que les ordres stop-loss ne sont pas parfaits et peuvent parfois échouer à déclencher une vente en cas de crash important et soudain.
Cela étant dit, l’importance de mettre en place des stop loss pour protéger les investissements ne peut être sous-estimée et peut considérablement aider à atténuer les pertes lors d’un ralentissement du marché.
L’investissement et le trading de crypto sont une activité risquée sans garantie de succès. Comme toute autre forme de trading, la patience, la prudence et la compréhension peuvent aller très loin. La blockchain place la responsabilité sur l’investisseur, il est donc crucial de prendre le temps de comprendre les différents aspects du marché et d’apprendre des erreurs passées avant de mettre votre argent en danger.