Rendre la crypto conventionnelle en améliorant les enquêtes sur les crimes cryptographiques dans le monde entier

Lorsque les temps sont durs – comme lors de la pandémie – la nature humaine entreprenante s’emballe. Les gens cherchent des moyens alternatifs de gagner de l’argent. Cela pourrait être l’une des raisons pour lesquelles la popularité des crypto-monnaies est montée en flèche ces dernières années, en partie à cause du grand nombre de personnes assises à la maison qui se demandent comment battre les taux d’intérêt bas et la hausse de l’inflation.

Mais là où il y a de l’argent, il y a aussi des criminels. Les mauvais acteurs sont des experts du comportement humain et considèrent la création d’un élan et l’augmentation du trafic cryptographique comme une énorme opportunité, sachant que de nombreux nouveaux investisseurs pourraient ne pas faire leurs devoirs. Les investisseurs pourraient ne pas appliquer le même niveau de contrôle à la cryptographie qu’ils le feraient pour leurs pensions ou d’autres investissements, et il n’y a pas beaucoup de surveillance réglementaire à l’échelle mondiale. Ainsi, une simple page d’accueil ou un message sur un forum peut rapidement conduire de nombreux nouveaux investisseurs à tomber dans des arnaques.

Nous avons également constaté une prolifération accrue d’escroqueries liées à la pandémie, telles que prétendre vendre des médicaments, des vaccins ou des tests frauduleux, ou offrir des prêts et des subventions aux entreprises, par exemple, avoir un élément cryptographique, et les forces de l’ordre doivent activer un dix cents pour réagir à ces nouvelles menaces. Cela, à son tour, crée un casse-tête croissant pour les décideurs politiques chargés de protéger les consommateurs. Nous entendons également haut et fort de la part de l’industrie de la cryptographie que la réglementation semble souvent en retard et inadaptée à son objectif.

Ce qu’il faut, c’est une meilleure éducation. Une meilleure éducation à tous les niveaux, de l’enseignement et de la formation des forces de l’ordre aux décideurs et aux régulateurs. Partage des connaissances à travers l’écosystème cryptographique pour soutenir les enquêtes. Et, les ressources et l’appétit pour créer une réglementation plus intelligente qui protégera les consommateurs et donnera à l’industrie la clarté dont elle a besoin pour continuer à innover et à prospérer.

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Une nouvelle approche de l’application de la loi

Les méthodes d’enquête séculaires nécessitent plus qu’une simple adaptation pour répondre aux exigences d’un crime impliquant des actifs numériques. Alors que de nouveaux types de crime émergent, l’industrie de la cryptographie a le devoir d’éduquer rapidement et rapidement tous les membres des forces de l’ordre sur ce nouveau monde. Les principaux « acteurs » de la crypto ont tendance à être de jeunes natifs du numérique par rapport aux forces de l’ordre. Dans le monde entier, la grande majorité des officiers peuvent trouver la cryptographie très étrangère, intimidante ou déroutante, ce qui les rend quelque peu résistants à la technologie. Cela a ses impacts, car les forces de l’ordre sont souvent les premières sur les scènes de crime, recueillant des preuves sur un mandat de perquisition. Mais sauraient-ils comment rechercher un portefeuille Bitcoin, par exemple ? Si vous ne comprenez pas le crime, comment pouvez-vous le contrôler ?

Après l’éducation, la plus grande lutte est celle des ressources. Aux États-Unis, la cryptocriminalité est considérée comme un sous-ensemble de cybercrimes comme les rançongiciels. En attribuant des ressources spécifiques à la crypto, les enquêteurs peuvent profiter de ses avantages pour découvrir la preuve immuable des transactions stockées sur la blockchain, mais souvent les ressources et les connaissances appartiennent aux forces de l’ordre fédérales. Cela signifie que les crimes locaux liés à la cryptographie ne sont plus entre les mains des forces de l’ordre locales, ce qui crée un énorme arriéré au niveau fédéral.

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Au Royaume-Uni, les forces de l’ordre rattrapent le crime cryptographique. Un quart des forces de police britanniques ont joué un rôle dans saisissant 450 millions de dollars, soit environ 322 £ au moment de la rédaction, en crypto-monnaie au cours des cinq dernières années. En approfondissant les chiffres, nous pouvons voir que 99,9 % des saisies concernent des bitcoins (BTC), ce qui suggère que la police est capable de retracer facilement les activités illégales à l’aide de chaînes de blocs publiques, mais rencontre des problèmes pour suivre les pièces de confidentialité comme Monero (XMR) et Dash (DASH).

La police du Grand Manchester affirme que les forces de police britanniques « comprennent juste » la technologie derrière la cryptographie; ils recrutent du personnel civil ayant une expérience pertinente pour former des détectives. De plus, les forces sont confrontées à un obstacle juridique supplémentaire lors de la saisie de crypto-monnaie, car elle est classée comme un bien, et non comme de l’argent, en vertu de la loi sur les produits du crime.

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Lorsque nous parlons de crypto, les forces de l’ordre commencent à aller au-delà des tirages de tapis et Silk Road pour saisir son énorme potentiel pour aider à résoudre un crime en ouvrant des outils permettant aux enquêteurs de suivre le mouvement de l’argent dans le monde. Au Royaume-Uni, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) a saisi trois jetons non fongibles (NFT) associés à une évasion fiscale présumée, servant d’avertissement à ceux qui cherchent à dissimuler de l’argent aux autorités.

Réduire le « décalage » dans la nouvelle réglementation

Les régulateurs sont principalement concernés par la protection des consommateurs, et il est clair qu’ils ont du mal à suivre le rythme d’une industrie en évolution rapide. La réglementation existe mais semble fragmentaire. Nous verrons plus de réglementation sortir cette année des consultations et des groupes de travail, le Trésor britannique de Sa Majesté a récemment annoncé la surveillance des promotions financières, mais nous entendons souvent que l’industrie considère que la réglementation émergente est résolument en retard.

Les régulateurs sont désireux de changer cette perception. Dans l’Union européenne, par exemple, le Conseil de l’Union européenne a adopté le cadre des marchés des actifs cryptographiques (MiCA) et la loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA), qui pourraient devenir loi plus tard cette année. La MiCA fournit des éclaircissements sur la réglementation des pièces stables, les offres publiques d’actifs cryptographiques et l’octroi de licences aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). DORA couvre la résilience opérationnelle numérique, garantissant que les entreprises peuvent résister à tous les types de risques technologiques.

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni travaille dur, promettant d’investir davantage de ressources dans la cryptographie. En conséquence, de plus en plus d’entreprises obtiennent l’approbation. Des juridictions comme la Suisse et Singapour sont considérées comme les porte-drapeaux des cadres réglementaires clairs et matures, où les entreprises de cryptographie ont une position claire, peuvent s’adapter et sont capables de prospérer.

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Les outils de blockchain et de surveillance comportementale gagnent en popularité car les entreprises de cryptographie considèrent l’amélioration des processus de conformité (et leur relation avec les régulateurs) comme la clé d’une adoption croissante. Dans l’ensemble, là où nous constatons une clarté réglementaire, nous constatons des efforts croissants déployés par l’industrie pour améliorer la conformité et stimuler l’adoption, alimentant l’économie de cette région et favorisant l’innovation pour l’ensemble du marché. Il pourrait être tentant de voir l’industrie de la cryptographie en guerre avec ses régulateurs, mais je la caractériserais non pas comme contradictoire mais comme symbiotique. L’amélioration des normes, si elle est bien faite et en collaboration, profitera à tous.

Prenez place à table

Il y a beaucoup à gagner en invitant les blockchains privées, les gouvernements, les échanges et les VASP à la même table. Le partage des connaissances à travers l’écosystème, en particulier en ce qui concerne les données comportementales et les nouvelles typologies criminelles, pourrait débloquer des enquêtes criminelles et permettre une réglementation et des protections des consommateurs mieux conçues. C’est un exercice d’équilibre.

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Un nombre croissant d’entreprises nous approchent, désireuses de faire ce qu’il faut au-delà du respect des exigences réglementaires actuelles. En améliorant la conformité et en mettant en œuvre les meilleures pratiques, le secteur peut mûrir, garantir que les entreprises de cryptographie fonctionnent en toute sécurité, que les investisseurs sont protégés et ouvrir la porte aux investisseurs institutionnels.

Dans un monde où vous pouvez créer des milliers de nouvelles adresses par jour, les listes noires ne peuvent tout simplement pas suivre. C’est là que l’analyse comportementale intervient pour compléter les sources d’informations plus traditionnelles afin que les entreprises puissent prendre des décisions éclairées sur la manière d’agir.

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L’éducation fera enfin grandir la crypto

La crypto ne peut pas devenir conventionnelle sans une sensibilisation et une compréhension plus larges. L’industrie nous dit que les gouvernements et les régulateurs semblent toujours avoir six pas de retard lorsqu’ils tentent de rétablir le contrôle sur le chaos plutôt que d’adopter une vision à plus long terme et moins myope de l’élaboration des politiques. C’était une grande partie de mon rôle au FBI, aider les forces de l’ordre à avoir même une compréhension de base de la cryptographie. Et, nous nous battons toujours pour une meilleure éducation. Nous avons prêté notre expertise pour aider les régulateurs et les gouvernements à se mettre au courant de cette industrie en évolution et en innovation rapide afin de créer une politique pertinente et efficace. Parce que sans prise de conscience, connaissance et compréhension, la cryptographie peut être largement connue pour le crime sur la légitimité pendant un certain temps encore.