Ray Dalio déconseille de détenir des liquidités et des obligations dans un contexte de taux d’intérêt bas

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Certains disent que l’argent est roi. Mais selon Ray Dalio, fondateur du plus grand fonds spéculatif au monde, Bridgewater Associates, il n’est peut-être pas judicieux de conserver une trop grande partie de votre investissement en espèces (ou en obligations) de nos jours.

« Cette impression d’argent et l’achat d’actifs de dette ont fait baisser les taux d’intérêt si bas que les liquidités et les obligations sont stupides à posséder », a-t-il écrit dans un article sur LinkedIn. « Je pense que l’on devrait envisager de minimiser la possession d’espèces et d’obligations en dollars, en euros et en yens. »

Le milliardaire a ajouté que les fonds d’investissement devraient être placés dans un portefeuille d’actifs très diversifié comprenant des actions et des actifs de couverture contre l’inflation.

En novembre, l’indice des prix à la consommation américain a augmenté de 6,8 % d’une année à l’autre, marquant sa hausse la plus rapide depuis juin 1982. Les prix à la consommation au Canada franchissent la barre des 5 %, le rythme le plus rapide en 18 ans.

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En termes simples, les consommateurs prennent un grand coup sur leur pouvoir d’achat.

Jetons donc un coup d’œil à trois façons de se protéger contre l’inflation – dont au moins une pourrait valoir la peine de se lancer avec certains de vos pièce de monnaie .

Or

L’or est souvent considéré comme l’actif refuge par excellence.

Il ne peut pas être imprimé à partir de rien comme la monnaie fiduciaire, et sa valeur n’est en grande partie pas affectée par les événements économiques dans le monde.

Le métal jaune a aidé les investisseurs à préserver leur richesse pendant des siècles. Certains pensent que cela pourrait être un autre de ses moments brillants.

Vous pouvez acheter des pièces d’or et des lingots dans votre magasin de lingots local. Vous pouvez également consulter les grandes sociétés minières aurifères. Si les prix de l’or montent, ces mineurs gagneront des revenus et des bénéfices plus élevés, ce qui tend à se traduire par des prix des actions plus élevés.

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Par exemple, les grands mineurs comme BHP Group, Rio Tinto et Vale réussissent généralement bien pendant les périodes difficiles pour d’autres secteurs. Il existe également de nombreuses options canadiennes, notamment Barrick Gold et Kinross Gold.

Il n’est pas nécessaire de commencer grand. De nos jours, vous pouvez créer votre propre portefeuille diversifié simplement en utilisant vos restes nickels et dimes .

Bitcoin

Autrefois considéré comme un actif de niche, Bitcoin est entré sur la scène principale.

L’une des raisons pour lesquelles les gens adoptent de plus en plus la crypto-monnaie est qu’ils croient en son potentiel en tant que couverture contre l’inflation. Les banques centrales peuvent imprimer de l’argent autant qu’elles veulent, mais le nombre de bitcoins est plafonné à 21 millions par des algorithmes mathématiques.

Dalio a récemment déclaré que Bitcoin est « une alternative à l’or presque pour une jeune génération ».

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Le prix du Bitcoin a considérablement baissé ces dernières semaines, mais est toujours en hausse de 60% depuis le début de l’année. Si vous souhaitez acheter du Bitcoin directement, sachez que de nombreux échanges facturent jusqu’à 4% de frais de commission juste pour acheter et vendre des cryptos. Quelques applications d’investissement facturer zéro pour cent .

Les investisseurs peuvent également gagner en visibilité par le biais d’entreprises qui se sont liées au marché de la cryptographie.

Par exemple, le technologue en logiciels MicroStrategy a constitué une réserve de 122 478 bitcoins. Le géant des véhicules électriques Tesla détient environ 42 000 bitcoins.

Ensuite, il y a des jeux à la pelle comme Coinbase Global, qui gère le plus grand échange de crypto-monnaie aux États-Unis

Il est vrai que ces sociétés sont toutes assez chères, se négociant entre 230 $ et 1 000 $ par action. Mais vous pouvez obtenir un plus petit morceau de Tesla ou de Coinbase en utilisant une application qui vous permet de acheter des fractions d’actions avec autant d’argent que vous êtes prêt à en dépenser.

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Beaux-arts

Les actions sont volatiles, les cryptos effectuent de grandes fluctuations de chaque côté et même l’or n’est pas à l’abri des hauts et des bas du marché.

C’est pourquoi si vous recherchez la haie ultime, il peut être intéressant de découvrir un atout réel, mais négligé : beaux-arts .

L’art contemporain a surpassé le S&P 500 de 174% au cours des 25 dernières années, selon le tableau Citi Global Art Market.

Et cela devient un moyen populaire de diversifier car c’est un véritable actif physique avec peu de corrélation avec le marché boursier.

Sur une échelle de -1 à +1, 0 représentant aucun lien, Citi a constaté que la corrélation entre l’art contemporain et le S&P 500 n’était que de 0,12 au cours des 25 dernières années.

Plus tôt cette année, le directeur des investissements de Bank of America, Michael Harnett, a désigné les œuvres d’art comme un moyen efficace de surperformer au cours de la prochaine décennie, en grande partie en raison des antécédents de l’actif en tant que couverture contre l’inflation.

Investir dans l’art par Banksy et Andy Warhol n’était auparavant une option que pour les ultrariches, comme Dalio. Mais avec une nouvelle plateforme d’investissement, vous pouvez investir dans des œuvres d’art emblématiques tout comme Jeff Bezos et Bill Gates le font.

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