Il existe plusieurs signes clairs auxquels les investisseurs peuvent être attentifs pour se protéger des tirages au sort, tels que le non-blocage des liquidités et l’absence d’audit externe.
Voici six signes auxquels les utilisateurs doivent faire attention pour protéger leurs actifs contre les tirages de tapis cryptographiques.
Développeurs inconnus ou anonymes
Les investisseurs doivent tenir compte de la crédibilité des personnes derrière les nouveaux projets de cryptographie. Les développeurs et les promoteurs sont-ils connus dans la communauté crypto ? Quel est leur palmarès ? Si l’équipe de développement a été doxxée mais n’est pas bien connue, semble-t-elle toujours légitime et capable de tenir ses promesses ?
Les investisseurs doivent se méfier des comptes et des profils de réseaux sociaux nouveaux et facilement falsifiés. La qualité du livre blanc, du site Web et des autres médias du projet devrait fournir des indices sur la légitimité globale du projet.
Les développeurs de projets anonymes pourraient être un drapeau rouge. S’il est vrai que la crypto-monnaie originale et la plus grande au monde a été développée par Satoshi Nakamoto, qui reste anonyme à ce jour, les temps changent.
Aucune liquidité bloquée
L’un des moyens les plus simples de distinguer une pièce frauduleuse d’une crypto-monnaie légitime est de vérifier si la devise est verrouillée en liquidités. En l’absence de verrouillage de liquidité sur l’offre de jetons en place, rien n’empêche les créateurs de projet de s’enfuir avec l’intégralité de la liquidité.
La liquidité est sécurisée grâce à des contrats intelligents à durée limitée, d’une durée idéale de trois à cinq ans à compter de l’offre initiale du jeton. Alors que les développeurs peuvent créer des scripts personnalisés pour leurs propres verrous horaires, les casiers tiers peuvent offrir une plus grande tranquillité d’esprit.
Les investisseurs doivent également vérifier le pourcentage du pool de liquidités qui a été bloqué. Un verrou n’est utile que proportionnellement au montant du pool de liquidités qu’il sécurise. Connu sous le nom de valeur totale verrouillée (TVL), ce chiffre doit être compris entre 80 % et 100 %.
Limites sur les ordres de vente
Un mauvais acteur peut coder un jeton pour restreindre la capacité de vente de certains investisseurs et pas d’autres. Ces restrictions de vente sont les signes distinctifs d’un projet frauduleux.
Étant donné que les restrictions de vente sont enfouies dans le code, il peut être difficile d’identifier s’il existe une activité frauduleuse. L’un des moyens de tester cela consiste à acheter une petite quantité de la nouvelle pièce, puis à tenter immédiatement de la vendre. S’il y a des problèmes pour décharger ce qui vient d’être acheté, le projet est probablement une arnaque.
Montée en flèche des prix avec des détenteurs de jetons limités
Les fluctuations massives et soudaines du prix d’une nouvelle pièce doivent être considérées avec prudence. Cela sonne malheureusement vrai si le jeton n’a pas de liquidité verrouillée. Des pics de prix substantiels dans les nouvelles pièces DeFi sont souvent des signes de la « pompe » ; avant le “vidage”
Les investisseurs sceptiques quant au mouvement du prix d’une pièce peuvent utiliser un explorateur de blocs pour vérifier le nombre de détenteurs de pièces. Un petit nombre de détenteurs rend le jeton susceptible d’être manipulé. Les signes d’un petit groupe de détenteurs de jetons pourraient également signifier que quelques baleines peuvent vider leurs positions et causer des dommages graves et immédiats à la valeur de la pièce.
Des rendements suspects
Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Si les rendements d’une nouvelle pièce semblent étrangement élevés mais qu’il ne s’agit pas d’un tirage au sort, il s’agit probablement d’un stratagème de Ponzi.
Lorsque les jetons offrent un rendement annuel en pourcentage (APY) à trois chiffres, bien que n’étant pas nécessairement indicatif d’une arnaque, ces rendements élevés se traduisent généralement par un risque tout aussi élevé.
Pas d’audit externe
Il est désormais courant que les nouvelles crypto-monnaies soient soumises à un processus formel d’audit de code mené par un tiers réputé. Un exemple notoire est Tether (USDT), un stablecoin centralisé dont l’équipe n’avait pas révélé qu’il détenait des actifs non adossés à des fiat. Un audit est particulièrement applicable aux devises décentralisées, où l’audit par défaut pour les projets DeFi est indispensable.
Cependant, les investisseurs potentiels ne devraient pas simplement croire sur parole une équipe de développement qu’un audit a eu lieu. L’audit doit être vérifiable par un tiers et montrer que rien de malveillant n’a été trouvé dans le code.
Repérer une escroquerie à la traction de tapis cryptographique: il faut creuser
En 2021, environ 7,7 milliards de dollars ont été volés à des investisseurs dans des escroqueries à la crypto-monnaie. Ces investisseurs ont cru qu’ils investissaient dans des projets légitimes, seulement pour se faire tirer l’herbe sous le pied.
Avant d’investir, il vaut la peine de prendre le temps de rechercher de nouveaux cryptos et de faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans un nouveau projet.