‘Qu’est-ce qui est considéré comme suspect ?’ Les institutions financières s’efforcent de clarifier les règles de base sur les nouveaux pouvoirs de gel des fonds

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De nouvelles mesures destinées à étouffer le financement des manifestations et des blocages suscitent une vague d’activités dans les coulisses des institutions financières du pays, alors qu’elles tentent de préciser quels produits financiers sont concernés et l’étendue de leurs obligations de suivi, selon des sources.

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Les nouveaux pouvoirs étendus comprennent une directive pour geler les comptes et cesser de fournir des services financiers – sans avoir à obtenir au préalable une ordonnance du tribunal – s’il y a des soupçons que l’argent est utilisé pour financer les manifestations à grande échelle qui ont paralysé des parties d’Ottawa et grondé la frontière traversées avec les États-Unis à travers le pays.

« La question la plus difficile est : qu’est-ce qui est considéré comme suspect en vertu de ces nouvelles règles ? » a déclaré Gord Nixon, ancien directeur général de la Banque Royale du Canada. « Cette question pourrait bien être testée. »

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En vertu des pouvoirs introduits lundi, les institutions du gouvernement fédéral se verront également accorder une nouvelle autorité élargie pour partager les informations pertinentes avec les banques et autres prestataires de services financiers afin qu’elles puissent travailler avec les banques pour arrêter le financement des blocages.

Cependant, une telle coopération, désormais étendue aux manifestations, n’est pas nouvelle, selon des sources du secteur bancaire. Les grandes institutions financières coopèrent depuis longtemps avec le gouvernement pour réduire le financement de certaines personnes et organisations conformément aux réglementations relatives au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.

En 2003, par exemple, le Bureau du surintendant des institutions financières, un organisme gouvernemental indépendant qui relève du ministère fédéral des Finances, a commencé à publier une liste de noms d’entités terroristes sur son site Web pour aider les banques à se conformer aux obligations de déclaration mensuelles exigences.

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« Les banques devront faire un travail pour identifier des individus ou des entreprises spécifiques impliqués dans les manifestations, mais elles peuvent facilement le faire avec leurs systèmes anti-blanchiment d’argent existants », a déclaré une source du secteur financier qui connaît bien les processus au sein de la banque. grandes banques du pays, mais qui n’était pas autorisé à s’exprimer sur la question.

« Je soupçonne qu’ils ont besoin d’obtenir les noms du gouvernement pour faire leur recherche, donc du point de vue de la banque, ce n’est probablement pas un gros fardeau », a-t-il déclaré.

Mais au-delà des directives spécifiques concernant des individus ou des groupes identifiés, les observateurs de l’industrie affirment qu’il y aura probablement de nombreuses discussions internes sur les comptes ou les fonds à cibler.

Jon Levin, associé du cabinet d’avocats Fasken Martineau DuMoulin LLP à Toronto, a déclaré que les aspects sans précédent des nouveaux pouvoirs signifient qu’il y aura probablement une période au cours de laquelle les acteurs du secteur financier se demanderont exactement quoi faire dans des circonstances spécifiques. Cependant, il a dit que l’objectif du gouvernement semble être simplement « d’interrompre » autant de financement que possible.

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« Indépendamment de ce qui se passe avec l’argent, s’il existe un processus pour déterminer qui va le recevoir et quand – et la partie réelle de la phrase qui compte est » quand « – les manifestants peuvent-ils gérer le retard, qui est susceptible d’être très longue? » dit Lévin.

« Si vous êtes un chauffeur de camion sur la Colline du Parlement, vous avez besoin d’argent pour couvrir votre carburant diesel et votre nourriture et peu importe… La plupart des gens ne peuvent pas attendre.

Levin a déclaré qu’il pense que la stratégie est solide et que l’application actuelle est légitime, mais qu’il existe un potentiel de conséquences imprévues : par exemple, les mesures pourraient devenir un précédent qui est utilisé « pour quelque chose qui peut être beaucoup moins flagrant et beaucoup moins dangereux ». un problème. »

Le gouvernement intensifie également la surveillance et la déclaration des transactions de financement participatif et de crypto-monnaie – qui ont toutes deux été utilisées pour recueillir des fonds pour les manifestations – en élargissant la portée des règles canadiennes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour couvrir les plateformes de financement participatif et le service de paiement. fournisseurs qu’ils utilisent.

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Ils devront s’inscrire auprès de CANAFE, le même système de suivi utilisé par les banques, qui, selon le gouvernement fédéral, augmentera la qualité et la quantité des renseignements recueillis pour soutenir les enquêtes des forces de l’ordre sur les blocages.

Brian Mosoff, directeur général d’Ether Capital, une société publique qui investit dans les crypto-monnaies et la finance décentralisée, s’est dit préoccupé par ce qu’il a appelé des réactions politiques « réflexes » qui pourraient endommager l’écosystème croissant de la crypto au Canada.

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« Mon inquiétude est que ces nouvelles mesures enverront le mauvais message à la communauté cryptographique au sens large et chasseront de nouveaux développements et entreprises qui rechercheront des juridictions plus respectueuses de la cryptographie », a déclaré Mosoff.

« Plutôt que des réactions politiques impulsives, nous devons faire en sorte que les principaux acteurs de l’industrie travaillent aux côtés du gouvernement canadien pour élaborer des lignes directrices et des cadres appropriés afin d’équilibrer les lois existantes tout en saisissant les opportunités économiques. »

Les plateformes de financement participatif telles que GoFundMe ont joué un rôle clé au début des manifestations et des blocages, qui ont commencé le mois dernier. Mais après avoir facilité la collecte de plusieurs millions de dollars, dont une grande partie aurait été de l’extérieur du Canada, ils ont été relégués à l’arrière-plan dans une certaine mesure.

GoFundMe a finalement refusé de distribuer les fonds collectés aux manifestations d’Ottawa après que les forces de l’ordre l’aient considéré comme une « occupation ». Une autre plate-forme, GiveSendGo, a été utilisée, mais a ensuite fait l’objet d’un piratage dans lequel les noms des donateurs ont été divulgués et mis hors ligne pour faire face à la cyberattaque.

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