L’une des premières mesures punitives prises contre la Russie en réponse à l’invasion militaire de l’Ukraine a été la mise en œuvre de sanctions économiques visant à isoler le pays du système financier international. Le 12 mars, les banques russes perdu l’accès au réseau international de paiement et de messagerie SWIFT, et les sociétés de paiement du secteur privé, telles que Visa, PayPal et Mastercard, suivaient de près. Mais alors que ces organisations hautement réglementées et surveillées publiquement ont rapidement réagi à la crise, les inquiétudes ont rapidement monté que l’État russe, ainsi que les entreprises et les oligarques qui lui sont associés, pourraient se tourner vers les échanges de devises numériques comme une porte dérobée pour contourner les sanctions.
Au Royaume-Uni, la Banque d’Angleterre et la Financial Conduct Authority ont demandé aux entreprises de cryptographie d’appliquer des sanctions sur leurs plateformes, et les banques centrales et les régulateurs du monde entier ont depuis rejoint ce chœur d’inquiétude. Plus récemment, le Japon annoncé il réviserait sa loi sur les changes et le commerce extérieur. Cela vise à élargir sa portée pour s’appliquer aux actifs cryptographiques, ce qui signifie que les bourses devront évaluer si leurs clients sont des cibles de sanctions russes.
Et pourtant, certains des échanges cryptographiques les plus connus traînent encore des pieds, réticents à suivre la ligne tracée par les décideurs et les régulateurs mondiaux. Binance, la plus grande bourse du monde, ainsi que Coinbase et Kraken, ont tous montré de l’empathie pour le sort des Ukrainiens, et certains ont gelé des comptes liés à des personnes sanctionnées, mais ils ont tous cessé de se retirer de Russie ou de bloquer tout l’argent. entre et sort du pays.
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En tant que PDG du plus grand échange de crypto-monnaie de Pologne, je comprends le dilemme moral auquel ils sont confrontés, déchirés entre les idéaux du marché libre et le sens du devoir moral, mais alors que cette tragédie humaine dévastatrice se déroule en Europe de l’Est, nous, en tant qu’industrie, devons faire plus pour condamner la violence en accédant à nos plateformes. Chez Zonda, nous n’avons pas pris la décision de nous retirer de Russie à la légère, mais nous l’avons fait rapidement, et ce faisant, nous avons voté pour la paix, la transparence et le respect de l’esprit de la régulation mondiale. Ne pas le faire sera perçu par beaucoup dans le monde comme de l’indifférence au mieux ou, au pire, un soutien actif.
Les échanges de crypto-monnaie se trouvent à un carrefour moral
Le conflit ukrainien a mis au jour une tension au cœur idéologique de la crypto-monnaie. Les monnaies numériques ont d’abord été imaginées dans le but de créer un système financier mondial décentralisé, exempt de bricolage financier de la part des gouvernements, des banques centrales et des grandes entreprises de services financiers. Et oui, il y a de nombreuses raisons pour lesquelles la décentralisation est quelque chose que nous devrions explorer, notamment la recherche d’une plus grande transparence, responsabilité et sécurité. Mais nous ne pouvons pas laisser cette quête de la forme la plus pure d’indépendance financière nous conduire sur un chemin sombre, celui où nous pensons que les lois du pays – morales ou autres – ne s’appliquent pas à nous. Le soutien idéologique à la décentralisation ne peut jamais justifier la facilitation consciente de l’activité criminelle.
En tant qu’industrie, nous devrions nous demander quel genre de monde nous voulons créer et laisser notre moralité guider nos actions. L’invasion de l’Ukraine par la Russie est une violation indéniable du droit international et le ciblage aveugle de civils ukrainiens, dans des endroits comme Marioupol, n’est pas une zone grise éthique.
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Le risque d’une plus grande marginalisation
La crise actuelle appelle une réponse collaborative unie de tous les coins de chaque industrie et offre une rare fenêtre pour que le secteur mondial de la cryptographie se serre les coudes et prenne des mesures unifiées. L’industrie des actifs cryptographiques devrait faire plus pour démontrer qu’elle prend au sérieux l’activité qui se déroule sous son toit. Cela pourrait inclure le gel des comptes des utilisateurs russes et biélorusses et le rejet des demandes de nouveaux comptes des consommateurs de ces régions. En fait, je crois que c’est la meilleure chance que nous ayons de secouer certaines des connotations criminelles qui continuent d’affliger notre industrie.
Le prix du Bitcoin (BTC) a grimpé en flèche au cours des deux dernières années, et l’un des principaux moteurs de cette évolution a été une plus grande intégration avec le secteur des services financiers au sens large. Ne pas lire la pièce sur cette crise risque de compromettre la confiance que l’industrie de la cryptographie a bâtie ces dernières années avec les régulateurs, les décideurs et les consommateurs. Elle signalerait à ces acteurs qu’elle se voit totalement éloignée de leurs missions, voire du monde réel.
Il y a bien sûr des facteurs commerciaux en jeu ici aussi. Les entreprises qui démontrent à leurs clients un sens partagé de l’objectif et de la valeur morale bénéficient d’une croissance des revenus supérieure de 14,1 % et d’un rendement total annualisé pour les actionnaires supérieur de 34,7 %. Le secteur de la cryptographie ne fait pas exception, et alors que la guerre fait rage en Ukraine, ceux qui n’ont pas agi rapidement pour soutenir les victimes resteront dans les mémoires.
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La réglementation pourrait-elle être la solution ?
Le Conseil de stabilité financière a annoncé en février qu’il développerait un cadre réglementaire mondial pour les actifs cryptographiques, la première étape importante dans des directives internationales homogènes. Dans le même temps, le Securities and Exchange Committee des États-Unis a lancé une plan pour réglementer les systèmes de négociation alternatifs, ce qui permettrait aux régulateurs de sonder les plates-formes cryptographiques et même les protocoles financiers décentralisés.
Dans l’état actuel des choses, rien n’indique que ces réglementations imposeront des mesures de sanctions économiques, mais elles introduiront de nouveaux freins et contrepoids qui apporteront une plus grande transparence à l’argent circulant via les échanges d’actifs numériques et dissuaderont davantage les activités illicites. Mais ce n’est un secret pour personne que les régulateurs rattrapent le rythme rapide de l’innovation dans le domaine de la cryptographie, et nous ne devrions pas attendre qu’ils rattrapent leur retard pour faire ce qu’il faut. C’est à nous de porter le flambeau de la réputation de l’industrie que nous aimons tous.
Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, et les lecteurs doivent mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.
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Kral de Przemysław est le PDG de Zonda (anciennement BitBay) et siège à son conseil d’administration. Auparavant, Przemysław était le directeur juridique de BitBay. Il a joué un rôle clé dans le développement commercial stratégique de Zonda, y compris son approbation réglementaire au Canada et en Estonie. Przemysław a plus de 20 ans d’expérience dans le domaine juridique et est membre de l’Association des avocats étrangers du British Bar Council.