Le bien-être financier des travailleurs plonge alors que les coûts montent en flèche, selon une enquête du National Payroll Institute
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De plus en plus de Canadiens en emploi se retrouvent sur des bases financières fragiles, car l’inflation et les taux d’intérêt plus élevés érodent les gains d’épargne qu’ils ont réalisés pendant les fermetures pandémiques – et le pire est peut-être encore à venir.
Selon le enquête annuelle des travailleurs canadiens de l’Institut national de la paie. De plus en plus de gens disent avoir du mal à étirer leur revenu pour couvrir leurs factures, le nombre de ceux qui vivent d’un chèque de paie à l’autre ayant bondi de 26 % par rapport à la même période l’an dernier.
L’époque où l’on travaillait uniquement à domicile, où l’on économisait sur les frais de déplacement et où l’on accumulait de l’argent dans des comptes d’épargne est derrière la plupart des Canadiens. Les budgets sont maintenant tendus alors que de plus en plus de personnes retournent au bureau dans un contexte de coûts de la dette plus élevés en raison de la hausse des taux d’intérêt et de l’inflation à des niveaux jamais vus depuis les années 1980. Bien que l’indice des prix à la consommation ait ralenti au cours des deux derniers mois, il reste élevé. L’IPC a atteint 7 % en août, Statistique Canada a déclaré hier. Les prix de l’essence baissent, mais les prix des aliments continuent d’augmenter et ont augmenté de 10,8 % par rapport à il y a un an, ce qui exerce une pression sur les portefeuilles.
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Pour s’en sortir, les gens s’endettent. Ceux qui dépensent plus qu’ils ne gagnent ont grimpé de 11% – le plus haut jamais enregistré dans l’histoire de l’enquête. Pendant ce temps, le nombre de travailleurs endettés par carte de crédit a grimpé à 42%, passant de 29% en 2021, selon l’enquête.
L’épargne est également négligée. Neuf pour cent des travailleurs disent qu’ils n’épargnent pas du tout, tandis que 34 pour cent disent qu’ils mettent de côté seulement un à cinq pour cent de leur chèque de paie, contre 27 pour cent l’an dernier, lorsque les gens ont déclaré être plus stables financièrement.
D’autres signes montrent que les travailleurs sont aux prises avec le fardeau de coûts plus élevés. L’institut mesure notamment la santé financière en classant les personnes en trois catégories, ou « groupes » : celles qui sont à l’aise, celles qui s’en sortent et celles qui sont stressées. L’an dernier, 46 % des répondants ont dit qu’ils étaient à l’aise financièrement. Mais cette année, huit pour cent d’entre eux ont rejoint la catégorie d’adaptation, et deux autres pour cent sont passés à la section stressée.
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Et ce n’est pas encore fini. La «tempête de stress financier» ne fait que commencer, a déclaré l’institut.
« Les données indiquent que les choses vont probablement devenir encore plus difficiles pour les gens dans un avenir proche », a déclaré Peter Tzanetakis, président de l’Institut national de la paie, dans un communiqué de presse.
« Les habitudes d’épargne et de dépenses, ainsi que le recours à l’endettement, ont toujours déterminé le groupe auquel appartient un individu, et chacun va dans la mauvaise direction. Avec la hausse des taux d’intérêt et l’inflation toujours un problème, il est probable que cette tendance se poursuivra », a-t-il déclaré.
Le stress financier accru ne se limite pas non plus à ceux qui ont des revenus plus faibles. Selon le sondage, 41 % des ménages qui se disent stressés financièrement gagnent 100 000 $ ou plus par année.
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Pour faire face à la hausse des prix des aliments, beaucoup s’endettent pour acheter des produits d’épicerie et d’autres produits essentiels. Ils changent également leurs habitudes d’achat. Une enquête distincte de la Laboratoire d’analyse agroalimentaire à l’Université Dalhousie, en partenariat avec Caddle, a constaté que près de trois Canadiens sur quatre font preuve de créativité dans leur façon d’acheter leurs produits d’épicerie. Ils utilisent des programmes de fidélité pour payer leurs courses, numérisent des dépliants, utilisent des coupons et visitent des magasins discount pour réduire leurs factures.
C’est un pas dans la bonne direction. Selon l’enquête du National Payroll Institute, de nombreuses personnes souffrant d’anxiété financière ont tendance à jeter l’éponge parce qu’elles ne savent pas comment trouver un soulagement. Mais « ne rien faire ne les aidera pas à traverser la tempête », a déclaré l’institut.
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Le groupe affirme que la première étape pour sortir de la détresse financière consiste à faire le point sur votre budget, puis à agir immédiatement pour en prendre le contrôle.
« La tempête ne durera probablement pas éternellement, mais plus tôt vous prendrez des mesures pour renforcer vos habitudes financières, plus les prévisions seront bonnes », a déclaré l’institut.
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BOIS D’ANGE Les prix du bois ont grimpé en flèche au début de la pandémie, ce qui s’est avéré être un signal que l’inflation augmentait. Mais si le bois d’œuvre était un indicateur précoce de l’orientation des prix, alors les banquiers centraux qui tentent maintenant de repousser l’inflation la plus élevée depuis les années 1980 pourraient se réjouir des récents signaux provenant du marché du bois d’œuvre. Un nombre croissant des plus grands producteurs canadiens, dont Canfor Corp. et West Fraser Timber Co. Ltd., ont récemment annoncé leur intention de réduire la production en Colombie-Britannique, citant entre autres facteurs le ralentissement de la demande, écrit Gabriel Friedman du Financial Post. Les analystes estiment que le ralentissement de la demande pourrait être un signe que les taux d’intérêt font leur travail, refroidissant la demande et freinant l’inflation. Photo de James MacDonald/Bloomberg
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- Statistique Canada publie « Portrait du logement au Canada »
- Audition du comité des services financiers de la Chambre des États-Unis sur le thème « Tenir les mégabanques responsables : surveillance des plus grandes banques américaines destinées aux consommateurs »
- La Réserve fédérale américaine publie sa décision sur les taux d’intérêt et ses prévisions mises à jour, suivies d’une conférence de presse du président Jerome Powell
- Gord Nelson, directeur financier de Cineplex, prendra la parole lors de la 21e conférence annuelle CIBC Eastern Institutional Investor
- Charlie Angus, porte-parole du NPD en matière de ressources naturelles, d’emploi et de transition juste; et député de Timmins—Baie James, présentera le plan du NPD pour la transition des emplois verts au Canada et parlera des priorités de son parti cette session d’automne pour lutter pour les travailleurs de l’énergie, leurs communautés et l’avenir de leurs familles
- Le Comité permanent des finances tient une réunion sur l’état actuel du fédéralisme fiscal au Canada
- La commission permanente des affaires étrangères et du développement international tient une réunion sur les travaux de la commission concernant les plans futurs concernant l’étude de l’exportation des turbines russes de Gazprom
- Le premier ministre de l’Alberta, Jason Kenney, lancera la prochaine phase de la campagne Alberta is Calling qui offre aux travailleurs qualifiés de partout au pays un aperçu de la vie qui les attend en Alberta
- Alberta Investment Management Corporation (AIMCo), l’investisseur institutionnel de l’Alberta qui gère plus de 30 fonds publics et régimes de retraite, organisera un événement d’inauguration avec le PDG Evan Siddall et le maire de Calgary Jyoti Gondek pour célébrer l’ouverture du nouveau bureau d’AIMCo à Calgary
- Le ministre de l’Environnement et du Changement climatique, Steven Guilbeault, participera à l’événement parallèle de la Coalition haute ambition pour mettre fin à la pollution plastique lors de l’ouverture de la 77e Assemblée générale des Nations Unies
- Le Premier ministre Justin Trudeau participera à une réunion du Groupe de haut niveau pour une économie océanique durable intitulée « Financer des solutions océaniques pour les personnes et la planète : Réaliser l’ODD 14 »
- Mary Ng, ministre du Commerce international, de la Promotion des exportations, de la Petite Entreprise et du Développement économique, rencontrera ses homologues du G20
- Les données d’aujourd’hui : indice canadien des prix des logements neufs; Ventes de maisons existantes aux États-Unis
- Gains: General Mills inc.
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Les postes vacants ont atteint un record au deuxième trimestre de 2022, mais les employeurs qui ont du mal à pourvoir ces postes vacants ont tout de même offert des augmentations de salaire inférieures au taux d’inflation.
Le 20 septembre, Statistique Canada a déclaré qu’il y avait près d’un million de postes vacants au deuxième trimestre, le nombre trimestriel le plus élevé jamais enregistré. Cela représente une augmentation de 45 000 postes vacants par rapport au trimestre précédent et 42,3 % de plus qu’en 2021.
Le taux de postes vacants, qui mesure les postes vacants en pourcentage de la demande totale de main-d’œuvre, était de 5,7 %, un sommet également sans précédent.
Le salaire horaire moyen global a augmenté de 5,3 % pour atteindre 24,05 $, comparativement à une augmentation de 7,5 % de l’indice des prix à la consommation (IPC).
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Devenir liquidateur de la succession d’un être cher demande beaucoup de travail et un investissement de temps important, rendu plus difficile en période de deuil. Avant d’accepter le travail, il est utile de savoir à quoi s’attendre en premier. Le Financial Post propose des conseils à tous ceux qui envisagent de devenir exécuteur testamentaire dans le dernier volet de la série Money Milestones.
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Today’s Posthaste a été écrit par Victoria Wells (@ vwells80), avec des reportages supplémentaires de La Presse Canadienne, Thomson Reuters et Bloomberg.
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