Posthast : De plus en plus de Canadiens font face à des taux d’intérêt plus élevés, selon une enquête sur la dette

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De plus en plus de Canadiens s’habituent à des taux d’intérêt plus élevés, suggère une nouvelle enquête sur la dette, juste au moment où il semble que la Banque du Canada pourrait ouvrir la porte à une réduction des taux.

Selon le dernier sondage sur l’indice d’endettement des consommateurs de MNP Ltée, 25 pour cent des répondants pourraient accepter des taux d’intérêt plus élevés – une augmentation de trois points de pourcentage par rapport au sondage précédent – ​​et 24 pour cent ont déclaré qu’ils pourraient gérer 130 $ de plus par mois en paiements d’intérêts si ils ont dû le faire – jusqu’à cinq points de pourcentage.

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« Le thème principal du dernier rapport est que les choses ne sont pas aussi mauvaises qu’elles l’étaient », a déclaré Grant Bazian, président du spécialiste de l’insolvabilité, dans un communiqué.

Ce sentiment s’est également reflété dans l’indice d’endettement des consommateurs de MNP, qui est passé de 83 % à 91 %, bien loin de son plus bas historique de 77 % fin décembre 2022.

L’indice trimestriel mesure l’attitude des Canadiens à l’égard de leur dette de consommation, évalue leur capacité à payer leurs factures et à gérer les dépenses imprévues et les changements de taux d’intérêt sans être au bord de l’insolvabilité. Plus l’indice se rapproche de 100 ou s’élève au-dessus, plus les gens se sentent bien dans leur situation financière.

La hausse des taux d’intérêt a rendu la gestion encore plus difficile au cours des dernières années, mais un soulagement pourrait être en vue.

La Banque du Canada a maintenu mercredi ses taux d’intérêt à 5 pour cent pour la sixième fois consécutive, mais les économistes affirment maintenant que la banque a ouvert la porte à une éventuelle réduction des taux lors de sa prochaine réunion, prévue le 5 juin.

« Le gouverneur (Tiff) Macklem a pris soin de ne pas suggérer qu’une réduction serait imminente et rapide, mais n’a pas non plus écarté la possibilité d’une réduction lors de la prochaine réunion politique en juin », a déclaré Nathan Janzen, économiste en chef adjoint à la Banque Royale du Canada. une note.

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Entre-temps, de plus en plus de gens s’endettent sans problème, a déclaré MNP.

Seulement 41 pour cent des personnes interrogées se disent préoccupées par leur niveau d’endettement, en baisse de six points de pourcentage par rapport à décembre, et 44 pour cent ont déclaré regretter le montant de la dette qu’elles ont contracté dans le passé, contre 47 pour cent.

Mais cela ne veut pas dire que tout est clair sur le front des finances personnelles.

Plus de la moitié des Canadiens ont toujours déclaré qu’ils connaîtraient des temps difficiles si les taux d’intérêt augmentaient beaucoup plus que leur niveau actuel de 5 pour cent, mais le gouverneur de la Banque du Canada, Tiff Macklem, a déclaré qu’il pensait que les taux d’intérêt avaient augmenté autant que nécessaire pour contrôler l’inflation. .

La banque centrale publie aujourd’hui sa dernière décision sur les taux d’intérêt, et la plupart des économistes s’attendent à ce que les décideurs politiques maintiennent leur taux d’intérêt à 5 pour cent, tout en ouvrant éventuellement la porte à une baisse des taux lors de leur prochaine réunion en juin.

« La perception de la dette a rebondi après avoir atteint des niveaux record au cours de l’année dernière. Les Canadiens sont plus confiants quant à leur situation d’endettement actuelle, à leur situation d’endettement prévue et à leur capacité à absorber les augmentations des taux d’intérêt », a déclaré Bazian. « Cependant, les ménages canadiens ressentent toujours la pression des renouvellements hypothécaires imminents, des revers financiers liés à la pandémie et des pressions croissantes sur le coût de la vie. »

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Près de la moitié ont déclaré qu’ils étaient à 200 $ de ne pas pouvoir payer leurs factures, et 30 pour cent – ​​une augmentation de trois points de pourcentage par rapport au rapport précédent – ​​ont indiqué qu’ils ne pouvaient déjà pas couvrir leurs dépenses et rembourser leurs dettes.

Les gens sont peut-être moins préoccupés par leur dette dans l’ensemble, mais près de la moitié s’inquiètent de ce que leur coûtent leur vie sociale et leurs obligations, certains étant « découragés par le coût élevé de la participation à des événements sociaux ou à des célébrations, comme des anniversaires, des mariages ou des remises de diplômes ». », indique l’enquête.

Lors d’une conférence de presse après la décision sur les taux, Macklem a déclaré que les banquiers centraux étaient confiants quant aux progrès qu’ils ont constatés en matière d’inflation depuis janvier, y compris les anticipations d’inflation et les activités de fixation des prix des entreprises, mais qu’ils devaient s’assurer que ces progrès soient durables avant d’agir sur les taux.

L’enquête MNP a été réalisée par le sondeur Ipsos SA du 8 au 15 mars et s’appuie sur des entretiens auprès de 2 000 adultes.

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Avec tout Avec les budgets provinciaux déposés et le budget fédéral qui devrait être rendu public mardi prochain, de nombreux contribuables et investisseurs se sentent moins optimistes quant à l’état de l’économie. Cela est dû en partie au fait que les 10 provinces du Canada prévoient un déficit annuel combiné de plus de 30 milliards de dollars, le plus important enregistré en dehors de la pandémie.

• La Banque du Canada annonce sa dernière décision sur les taux d’intérêt à 10 h HAE, la plupart des économistes s’attendant à ce que les responsables maintiennent leur position tout en signalant qu’ils se préparent à réduire les taux, possiblement lors de la prochaine réunion du 5 juin. La banque centrale publiera également un nouveau rapport sur les taux d’intérêt. Le rapport politique et le gouverneur Tiff Macklem donneront une conférence de presse sur la décision relative aux taux à partir de 10h30 HAE.
• Le ministre de l’Innovation, François-Philippe Champagne, participera à une discussion au coin du feu organisée par AIoT Canada dans le cadre du Sommet du printemps de l’AIoT à Ottawa. La discussion portera sur les opportunités et les défis des technologies de l’IA et de l’Internet des objets, ainsi que sur le leadership du Canada dans ce domaine.
• Le symposium CAPP sur l’énergie de BMO Marchés des capitaux se poursuit aujourd’hui à Toronto.
  
• Les données du jour : L’Association canadienne de l’immeuble publie les ventes de maisons existantes pour le mois de mars. Le Bureau of Labor Statistics des États-Unis publie les chiffres de l’inflation pour mars.
• Gains: Roots Corp., Delta Air Lines Inc., Rent the Runway Inc., Applied Digital Corp.
  

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Le Posthaste d’aujourd’hui a été écrit par Gigi Suhanicavec des reportages supplémentaires du personnel du Financial Post, de La Presse Canadienne et de Bloomberg.

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