Méfiez-vous des escrocs qui envoient des coursiers en direct pour liquider les économies des victimes

Les escrocs intensifient leur jeu en envoyant des coursiers au domicile des personnes âgées et d’autres personnes dans le cadre d’une ruse destinée à leur voler leurs économies, a déclaré lundi le FBI dans un avis.

« Le FBI met le public en garde contre les fraudeurs qui demandent à leurs victimes, dont beaucoup sont des personnes âgées, de liquider leurs actifs en espèces et/ou d’acheter de l’or, de l’argent ou d’autres métaux précieux pour protéger leurs fonds », ont déclaré des responsables du FBI auprès de l’agence Internet Crime. » a déclaré le Centre des plaintes. « Les criminels font ensuite en sorte que des coursiers rencontrent les victimes en personne pour récupérer l’argent ou les métaux précieux. »

Les escrocs se font passer pour des agents techniques, du service client ou des représentants du gouvernement et utilisent parfois une approche à plusieurs niveaux en prétendant faussement qu’ils travaillent pour le compte d’entreprises technologiques, d’institutions financières ou du gouvernement américain. Les escrocs indiquent aux cibles qu’ils ont été piratés ou risquent de l’être et que leurs actifs doivent être protégés. Les escrocs demandent ensuite aux cibles de liquider leurs actifs en espèces. Dans certains cas, les escrocs demandent à leurs cibles de transférer des fonds à un faux marchand de métaux qui expédiera les marchandises achetées au domicile des victimes.

« Les criminels font ensuite en sorte que des coursiers rencontrent les victimes en personne pour récupérer l’argent ou les métaux précieux », avertit l’avis de lundi.

Les responsables ont déclaré que de mai à décembre de l’année dernière, ils ont suivi des pertes globales estimées à plus de 55 millions de dollars dues à ce type d’arnaque. Plus généralement, l’agence a reçu 19 000 plaintes pour escroqueries entre janvier et juin 2023, avec des pertes estimées à 542 millions de dollars. Près de la moitié des victimes avaient plus de 60 ans et représentaient 66 pour cent des pertes totales.

Les types d’escroqueries inclus dans l’avertissement de lundi utilisent des tactiques destinées à inciter la victime à développer la confiance dans les auteurs. Les escrocs promettent de sauvegarder les actifs dans un compte protégé. Dans certains cas, les fraudeurs définissent un mot de passe avec la cible. Si les cibles remettent de l’argent ou d’autres actifs, elles n’auront plus jamais de nouvelles des fraudeurs.

L’avis de lundi intervient quatre mois après qu’IC3 a mis en garde contre une augmentation des plaintes pour ce que l’agence appelle des « escroqueries de pirates fantômes ». Cette forme d’arnaque est une évolution des ruses technologiques générales plus traditionnelles. Ils superposent les travailleurs du support technique avec les travailleurs des institutions financières et des agences gouvernementales. Les victimes perdent parfois la totalité de leurs avoirs en banque, sur leurs comptes d’épargne, de retraite ou d’investissement.

En règle générale, la cible reçoit un appel d’une personne prétendant faussement travailler dans le domaine technique ou dans le support client d’une entreprise connue et réputée et lui demande d’appeler un numéro pour obtenir de l’aide pour résoudre un problème imaginaire. Lorsqu’une cible appelle, l’escroc incite la personne à télécharger et à installer un programme qui donne un accès à distance à l’appareil de la cible. L’escroc demande ensuite à la cible d’ouvrir des comptes bancaires ou d’autres types de comptes pour enquêter sur une fraude imaginaire. Au cours de cette étape, l’escroc vérifie les soldes pour voir s’il existe un potentiel de profit suffisant pour des activités ultérieures.

Dans toute activité ultérieure, les fraudeurs se font passer soit pour des représentants de l’institution financière, soit pour des employés de la Réserve fédérale ou d’une autre agence gouvernementale américaine. Les fraudeurs demandent à leurs cibles de transférer de l’argent, dans de nombreux cas directement à des destinataires étrangers. Les fraudeurs peuvent demander à la victime d’envoyer plusieurs transactions sur plusieurs jours ou mois. Dans le cas où la cible devient suspecte, les fraudeurs peuvent envoyer une correspondance écrite sur ce qui semble être du papier à en-tête officiel.

L’IC3 recommande aux gens de suivre ces pratiques pour éviter d’être victime de telles escroqueries :

• Le gouvernement américain et les entreprises légitimes ne vous demanderont jamais d’acheter de l’or ou d’autres métaux précieux.
• Protégez vos informations personnelles. Ne divulguez jamais l’adresse de votre domicile et n’acceptez jamais de rencontrer des inconnus pour livrer de l’argent ou des métaux précieux.
• Ne cliquez pas sur les fenêtres contextuelles non sollicitées sur votre ordinateur, les liens envoyés par SMS ou les liens et pièces jointes par courrier électronique.
• Ne contactez pas les numéros de téléphone inconnus fournis dans les fenêtres contextuelles, les SMS ou les e-mails.
• Ne téléchargez pas de logiciel à la demande de personnes inconnues qui vous contactent.
• Ne laissez pas des personnes inconnues accéder à votre ordinateur.

Le FBI demande aux victimes de signaler ce type de fraude ou d’activités suspectes à l’IC3 dans les plus brefs délais. Les victimes doivent inclure autant d’informations sur les transactions que possible :

• Le nom de la personne ou de l’entreprise qui vous a contacté.
• Méthodes de communication utilisées, y compris les sites Web, les e-mails et les numéros de téléphone.
• Tout numéro de compte bancaire ayant reçu des fonds virés, ainsi que le(s) nom(s) du ou des destinataires.
• Le nom et l’emplacement de toutes les sociétés de négoce de métaux et le compte qui a reçu les fonds virés.