L’intérêt institutionnel pour les crypto-monnaies augmente à mesure que l’espace continue de mûrir. Une enquête publiée le 8 décembre par le gestionnaire d’investissement européen Nickel Digital Asset Management a révélé que 85 % des investisseurs institutionnels et des gestionnaires de patrimoine ont des équipes dédiées à passer en revue crypto-monnaies et actifs numériques. L’étude a noté que les investisseurs interrogés gèrent environ 108,4 milliards de dollars d’actifs. La société basée à Londres a également publié un rapport en septembre de cette année montrant que 62% des investisseurs institutionnels mondiaux sans exposition aux crypto-monnaies prévoient de faire leurs premiers investissements en crypto au cours de la prochaine année.
Il est également à noter que les vétérans de Wall Street commencent à entrer dans l’industrie de la cryptographie. Plus récemment, Matt Zhang, un ancien cadre commercial de la banque mondiale Citi, a lancé un nouveau fonds de capital-risque entièrement dédié aux startups de crypto-monnaie et de blockchain. Connu sous le nom de « Hivemind Capital Partners », Zhang a précédemment noté dans un article de Cointelegraph que le fonds multistratégie de 1,5 milliard de dollars aidera à « institutionnaliser l’investissement dans la cryptographie ».
Compte tenu de l’intérêt croissant des institutions pour les crypto-monnaies, Cointelegraph s’est entretenu avec Matt Zhang lors de l’événement Decipher d’Algorand à Miami pour en savoir plus sur les plans de Hivemind pour apporter la crypto aux institutions. Zhang a également partagé ses réflexions sur les réseaux de couche un, les réglementations en matière de crypto-monnaie et les jetons non fongibles, ou NFT.
Cointelegraph : Merci de m’avoir rejoint, Matt. Pouvez-vous nous dire pourquoi Algorand est devenu votre premier partenaire et à quels autres partenariats peut-on s’attendre ?
Matt Zhang : Je suis un maximaliste multichaîne et je pense qu’il y aura une poignée de réseaux de couche un qui construiront des projets incroyables. Algorand fournit la qualité aux entreprises et aux clients institutionnels pour un certain nombre de solutions blockchain. Si vous pensez que la blockchain est un grand espace, vous devez parier qu’elle sera là pour les 10 prochaines années. Par conséquent, les fonds doivent trouver des partenaires qui peuvent survivre ces 10 prochaines années. L’ensemble de l’écosystème crypto représente actuellement un peu moins de 4 000 milliards de dollars – c’est à quel point nous sommes petits. Les gens ont besoin de ralentir et de trouver des partenaires patients qui veulent construire à long terme.
Je suis également en discussions actives avec de nombreux autres réseaux de premier plan pour m’assurer que Hivemind disposera d’un réseau multichaîne pour aider nos investisseurs à voir les meilleurs flux de transactions. Je pense que la première couche est un produit très différent de tous les écosystèmes de blockchain dans le sens où ces réseaux sont ce sur quoi d’autres sociétés de cryptographie s’appuient. Cela signifie que si vous créez une plate-forme crypto native pour les services, vous devez généralement tirer parti de l’un des réseaux de couche un, et vous souhaiterez peut-être tirer parti de l’une des options les plus importantes et les mieux établies. Hivemind est actuellement à différents stades avec d’autres couches. Je pense que ce sera un effort continu, et de nouveaux partenariats pourraient être vus dès les prochains mois.
Nous pensons également qu’il existe de nombreux partenaires dans l’écosystème crypto qui utilisent encore le modèle d’hier de manière humaine pour générer des flux de transactions. Cela peut être efficace, mais je pense qu’il est nécessaire d’utiliser un réseau de couche un pour voir les offres en premier. Nous pouvons ensuite utiliser la technologie pour aider les entreprises à créer leurs propres plateformes. Ceci est essentiel et est très différent de la dernière ère de la gestion d’actifs.
CT : Que signifie « institutionnaliser l’investissement dans la cryptographie ? »
MZ : Tout d’abord, il est important de souligner que le modèle d’investissement d’hier ne fonctionne pas dans le monde de la cryptographie. Deuxièmement, je pense qu’il y a encore beaucoup d’activités du Far West dans l’espace crypto. Si vous voulez que les investisseurs institutionnels soient dominants, nous devons faire plus que simplement leur dire que l’investissement dans la cryptographie est une excellente opportunité.
« Vous devez essentiellement dire aux investisseurs qu’il existe une opportunité ici, mais que nous serons également en mesure de fournir l’infrastructure pour permettre aux institutions d’accéder de la manière la plus conforme. L’opportunité et la manière d’y accéder doivent aller de pair. «
Nous voulons également nous différencier en nous concentrant non seulement sur l’opportunité, mais aussi sur le deuxième aspect que j’ai mentionné. Les investisseurs institutionnels veulent s’assurer qu’ils ne courent pas de risques opérationnels ou réglementaires. La crypto est déjà intéressante, nous n’avons donc pas à réinventer tous les aspects, mais nous devons repenser le côté opérationnel des choses.
CT : Êtes-vous en train de dire que les institutions ont besoin de se tenir la main ?
MZ : Eh bien, je pense que nous devons donner confiance aux institutions en les aidant à comprendre un peu plus la cryptographie. Un niveau d’éducation est nécessaire, mais gardez à l’esprit que ces personnes sont très intelligentes. Ils gèrent des milliards de dollars d’actifs, donc ils le voient et le savent. Ils vous diront également pourquoi certaines choses ne fonctionnent pas. La conversation que nous avons avec les institutions leur dit qu’il s’agit d’un secteur formidable et qu’ils croient en la blockchain, mais investir dans la cryptographie reste une préoccupation. En fait, l’une des plus grandes préoccupations de nombreuses institutions est opérationnelle.
« Par exemple, les institutions veulent s’assurer que l’argent qu’elles donnent aux fonds est en sécurité et qu’il ne s’agit pas simplement d’une opération artisanale. Ils veulent s’assurer que le fonds est conforme et que les régulateurs n’ont pas de problèmes avec la façon dont l’argent est utilisé. Tout cela implique la confiance, qui est quelque chose que nous devons construire. »
Je pense aussi qu’une bonne dose de réglementation est une bonne chose. Je viens d’une industrie très réglementée. Si vous voulez faire quelque chose de grand public, vous devez également travailler avec les régulateurs. Tous les pays sont aujourd’hui à différentes étapes de ce cheminement réglementaire. La blockchain est décentralisée, et pour comprendre ce qu’est vraiment la décentralisation, cela nécessite beaucoup de réflexion. En tant que tel, il n’est que juste que les régulateurs prennent le temps de comprendre et d’être prudents à propos de cet espace.
Cela dit, il est très important que la réglementation n’étouffe pas l’innovation. L’innovation doit fonctionner rapidement. L’ensemble de l’écosystème doit trouver un juste équilibre pour permettre à l’innovation de se produire, tandis que les réglementations suivent le rythme pour nous guider dans ce qui peut être fait pour rendre la croissance durable.
CT : Hivemind se concentre-t-il sur une région en particulier ?
MZ : La beauté de la crypto est que vous pouvez être basé n’importe où. Il y a cette approche communautaire, peu importe d’où vous démarrez un volant d’inertie. À terme, de nombreux projets de cryptographie seront aujourd’hui autonomes ou toute une communauté y contribuera. Si vous pensez que dans 5 à 10 ans, c’est là que se trouve l’innovation, vous pouvez revenir en arrière car peu importe où elle se termine.
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Mais, là où ça commence compte parce qu’il y a des réglementations dans certains pays qui sont plus « amicales ». Cependant, nous voulons soutenir les meilleurs projets où qu’ils soient. Aux États-Unis, par exemple, il existe de nombreux fondateurs visionnaires. Étant donné que Hivemind est basé à New York, nous allons tirer parti de cela et essayer de conclure des affaires ici. Mais nous nous intéressons aussi aux entreprises en Europe et en Asie. Nous voulons être systématiques afin de trouver ces projets et de les accompagner de tous les outils nécessaires.
CT : Que pensez-vous des NFT ?
MZ : Personnellement, je pense que les NFT sont innovants et amusants. Mais plus important encore, je suis très intéressé par ce qui peut être construit sur des jetons non fongibles. Actuellement, les NFT sont beaucoup utilisés pour l’art et les jeux en tant qu’objets de collection. C’est amusant, mais la couche utilitaire du NFT est ce que je pense être le plus intéressant.
Par exemple, certaines sociétés de billetterie fabriquent des billets d’événement NFT. Au niveau de la couche de base, le NFT est un objet de collection qui sert de souvenir d’un événement. Mais, ce NFT peut également être utilisé comme une passerelle pour interagir avec les fans qui vont de l’avant. Construire la prochaine couche d’opportunités au-dessus des NFT est ce à quoi les membres de la communauté de la cryptographie passeront beaucoup de temps à penser – c’est là que je pense que la vraie valeur va aller de l’avant.