Près de 400 fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPS) ont volontairement fermé ou ont vu leurs autorisations révoquées en Estonie à la suite des lois récemment renforcées du gouvernement sur la prévention du financement du terrorisme et la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) qui sont entrées en vigueur en mars.
Les lois modifiées étendu la portée définie des PSAV, obligeait les entreprises à avoir des liens légitimes avec l’Estonie, augmentait les frais de licence et les exigences de déclaration de capital et d’informations, ainsi que l’introduction de la règle de voyage du Groupe d’action financière.
Selon un 8 mai déclaration de la Financial Intelligence Unit (FIU) estonienne, la modification des lois AML du 15 mars a depuis vu la fermeture volontaire de près de 200 fournisseurs nationaux de services de cryptographie.
Tandis qu’environ 189 ont également vu leurs autorisations retirées pour « non-respect des exigences ».
« Au vu des documents déposés par les prestataires de services ayant perdu leurs agréments, de leurs modes de fonctionnement et des risques encourus, on peut affirmer que la réponse du législateur aux modifications de la loi, et les activités de contrôle tant avant qu’après les amendements, ont été pertinents », a noté Matis Mäeker, le directeur de la Cellule de renseignement financier, ajoutant :
« En renouvelant les autorisations, nous avons vu des situations qui surprendraient tous les superviseurs. »
À la suite de l’important dégagement, il y avait 100 entreprises de cryptographie actives enregistrées en Estonie au 1er mai, selon la CRF.
La CRF a mis en évidence un certain nombre de problèmes généraux qu’elle a découverts au sein des entreprises qu’elle a fermées de force, en particulier en ce qui concerne les informations trompeuses sur les entreprises.
Pour ne citer que quelques exemples, certaines entreprises avaient inscrit des membres du conseil d’administration et des contacts d’entreprise à l’insu des individus eux-mêmes, tandis que d’autres entreprises avaient un certain nombre de personnes inscrites dans les livres qui avaient falsifié leurs antécédents professionnels sur leurs CV.
Il semble également que de nombreuses entreprises avaient copié et collé des plans d’affaires identiques les uns des autres, qui se sont également avérés dépourvus de « toute logique ou connexion avec l’Estonie ».
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L’Estonie a fait un effort réfléchi pour promulguer des lois anti-blanchiment strictes dans tous les domaines au cours des dernières années. Cela est principalement dû à la découverte en 2018 qu’environ 235 milliards de dollars de capitaux illicites avaient été blanchis par l’intermédiaire de la succursale estonienne de la mégabanque danoise Danske Bank.
La guerre en cours entre la Russie et l’Ukraine a également eu un impact, car l’Estonie a poussé à « couper les revenus soutenant la machine de guerre russe et à protéger les systèmes financiers internationaux », via une réglementation AML stricte dans le cadre de son Partenariat avec les États-Unis
Un autre facteur qui a probablement contribué aux lois AML récemment améliorées est son appartenance à l’Union européenne, ce qui signifie qu’elle devra bientôt mettre en œuvre les prochaines lois sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) qui devraient entrer en vigueur au début de 2025. .
Dans le cadre de la MiCA, les entreprises de cryptographie seront soumises à des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de prévention du terrorisme.
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