L’essor du trading de produits dérivés représente-t-il un risque pour les investisseurs particuliers en cryptographie ?

BTCAvec une augmentation du nombre d’investisseurs de détail qui se lancent dans le trading de produits dérivés et d’investisseurs qui sautent dans les bourses décentralisées (DEX) en raison des réglementations aux États-Unis et en Chine, il y a eu une augmentation du nombre d’utilisateurs utilisant des DEX dérivés, avec le mouvement des baleines Bitcoin (BTC). en dérivés et un augmenter dans l’achat d’intérêts dans des contrats dérivés.

Cela a créé une augmentation du volume des transactions quotidiennes pour les protocoles de produits dérivés, leur permettant de prendre brièvement le contrôle de plates-formes financières centralisées telles que Coinbase, ce qui a suscité l’intérêt des investisseurs de détail en ce qui concerne l’évolution vers le commerce de produits dérivés dans la finance décentralisée (DeFi). Cependant, sans une introduction appropriée aux produits dérivés dans DeFi, les nouveaux investisseurs sont susceptibles de quitter le trading de produits dérivés aussi rapidement qu’ils ont sauté dessus.

il y a 5 ans je suis parti @coinbase et finalement fondé dYdX

Aujourd’hui, pour la première fois, @dydxprotocol fait plus de volume d’échanges que Coinbase pic.twitter.com/QzoKAUpH29

— Antoine | dYdX (, ) (@AntonioMJuliano) 26 septembre 2021

Mais est-ce le cas dans le secteur DeFi actuel ?

Dérivés dans les DEX : valent-ils le risque ?

Les dérivés dans DeFi apportent les récompenses mais laissent derrière eux les inefficacités qu’offre la finance traditionnelle. Cependant, le marché de la cryptographie est volatil, sans parler de la complexité du trading de dérivés sur les DEX, dans lequel les investisseurs de détail doivent apprendre à effectuer les transactions par eux-mêmes. Ces investisseurs ont besoin de conseils et de connaissances à la fois sur DeFi et sur la navigation sur la plateforme lorsqu’ils entrent pour la première fois dans des produits dérivés.

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Si vous avez utilisé des applications DeFi en 2020, vous pensez probablement que l’expérience utilisateur est obsolète par rapport à leurs homologues d’échange centralisés. Désormais, afin d’intégrer de nouvelles vagues d’utilisateurs, en particulier ceux qui utilisaient auparavant des échanges centralisés, les protocoles doivent désormais se concentrer sur la simplicité et l’expérience. En guidant les nouveaux utilisateurs dans les protocoles, les utilisateurs disposent d’un espace dans lequel comprendre le programme, ce qui les encourage à rester. Sinon, la souillure laissée par les utilisateurs qui ont eu de mauvaises expériences avec les dérivés pourrait amener les futurs traders à éviter complètement le trading de dérivés dans DeFi.

Du point de vue de l’utilisateur, les produits dérivés pourraient n’être qu’un outil pour atteindre un certain objectif, qu’il s’agisse d’accéder à un effet de levier ou de couvrir sa position existante. En tant que développeurs de protocoles dérivés, ce que nous pouvons faire, c’est fournir une explication claire de l’interface utilisateur, ainsi que des risques liés au trading de produits dérivés. Par exemple, nous pouvons fournir des « info-bulles » pour expliquer les fonctions compliquées sur le site de l’application pour les nouveaux utilisateurs, organiser des appels d’intégration toutes les deux semaines pour fournir des conseils aux nouveaux utilisateurs sur la façon d’utiliser la plate-forme, et autrement répondre à toute préoccupation qu’ils pourraient ont. En dehors de cela, disposer d’un testnet sur lequel les utilisateurs peuvent échanger sur papier peut leur permettre de se familiariser avec la plate-forme et l’expérience de trading avant d’investir de l’argent réel dans le protocole. Le protocole DeFi lui-même ne devrait pas être un obstacle au commerce des dérivés si les utilisateurs sont bien informés des risques et bien éduqués.

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DeFi redéfinit le trading de produits dérivés

La plupart des nouveaux investisseurs ne sont pas des experts des dérivés DeFi et, en tant que tels, les protocoles déploient en fait plus d’efforts pour accueillir ces nouveaux investisseurs de manière à ce qu’ils ne soient pas trop mal équipés pour gérer le couple des dérivés. Il y a plus de contenu éducatif sur le trading de produits dérivés de nos jours, que ce soit sur Twitter, YouTube, Medium ou Discord. Il est donc beaucoup plus facile d’en savoir plus sur le trading de produits dérivés dans les DEX maintenant qu’à l’été de DeFi en 2020.

En dehors de cela, les protocoles DeFi reproduisent la finance traditionnelle pour stimuler la croissance. Par exemple, il existe des applications fintech, telles que Robinhood, qui facilitent les options de trading en détectant la stratégie qu’un utilisateur pourrait vouloir utiliser et en permettant aux utilisateurs d’exécuter cette stratégie en un clic. Des stratégies similaires ont été adoptées dans l’espace DeFi. En fait, il existe de plus en plus de protocoles proposant des produits structurés avec des dérivés, tels que Ribbon Finance et Stake DAO, qui permettent aux nouveaux arrivants de profiter des avantages de l’utilisation transparente des dérivés.

Découvrez plus d’adoption en créant plus d’expériences

Les protocoles se concentrent sur diverses méthodes permettant d’améliorer la convivialité de leurs protocoles. La voie vers l’adoption généralisée de la crypto-monnaie est entravée par un énorme obstacle : un manque de convivialité. En augmentant la convivialité et en fournissant une interface simplifiée et directe, les utilisateurs s’intègrent plus facilement, permettant une adoption plus rapide du trading de produits dérivés.

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Aujourd’hui, la plupart des protocoles dérivés sont extrêmement conviviaux, permettant aux nouveaux investisseurs de se lancer et de commencer immédiatement à négocier sans aucune confusion. Cependant, tous les protocoles n’adoptent pas l’expérience utilisateur comme priorité, ce qui empêche de nombreux investisseurs d’évaluer de manière fiable la valeur et les risques de leur produit dérivé, ce qui oblige le gouvernement à créer davantage de réglementations sur les produits dérivés. Sans une expérience utilisateur positive pour les investisseurs particuliers, cela peut finir par créer une stigmatisation négative pour le trading de produits dérivés.

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Les investisseurs particuliers peuvent s’attendre à ce que le trading de produits dérivés devienne monnaie courante à l’avenir, permettant à toute personne disposant d’un portefeuille décentralisé de participer facilement au trading. La popularité du trading de produits dérivés continuera d’augmenter et les protocoles de produits dérivés doivent se concentrer sur les expériences qu’ils offrent aux utilisateurs pour répondre à la demande. En fait, l’utilisation croissante du commerce de dérivés dans DeFi créera plus de concurrence entre chaque protocole pour créer de meilleurs produits qui finissent par profiter aux utilisateurs finaux, façonnant un écosystème plus sain à l’avenir dans lequel le commerce décentralisé de dérivés peut vraiment décoller .

Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, et les lecteurs doivent mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.

Les vues, pensées et opinions exprimées ici sont celles de l’auteur seul et ne reflètent pas ou ne représentent pas nécessairement les vues et opinions de Cointelegraph.