Les travailleurs sont stressés par leurs finances – et cela coûte des milliards aux employeurs

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La détérioration des finances des travailleurs fait des ravages dans leur vie personnelle, se répercute sur leur vie professionnelle et affecte également les résultats de leurs employeurs.

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Le stress financier des employés devrait coûter aux entreprises plus de 40 milliards de dollars en perte de productivité cette année, selon un nouveau rapport du National Payroll Institute. Ce chiffre est un énorme bond par rapport au coup de 26,9 milliards de dollars en 2021.

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« En moyenne, un travailleur stressé financièrement passe près de 30 minutes par jour à s’occuper de sa situation financière et non aux tâches commerciales à accomplir », explique Peter Tzanetakis, président de l’institut. « Sur l’année, cela représente plus de trois semaines de perte de productivité par employé. »

Près des trois quarts des travailleurs admettent consacrer une partie de leurs journées de travail à réfléchir ou à gérer des problèmes d’argent, selon l’enquête annuelle. Et ils sont très conscients que ces inquiétudes ont un impact sur leur performance au travail, 46 % des employés stressés affirmant que cela a nui à la qualité de leur travail.

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Au-delà de la productivité, les travailleurs financièrement stressés sont également plus susceptibles de sauter du travail, de perdre leur motivation, d’avoir des difficultés à interagir avec leurs collègues ou même de quitter leur emploi, ce qui donne à réfléchir aux responsables du recrutement aux prises avec des pénuries de main-d’œuvre. « Il existe une analyse de rentabilisation clé pour laquelle les employeurs devraient prêter attention », déclare Tzanetakis.

Des recherches antérieures de l’institut ont montré que la santé financière des travailleurs canadiens s’est détériorée cette année. Le nombre de ceux qui vivent d’un chèque de paie à l’autre a augmenté de 26 % en 2022 par rapport à 2021, et beaucoup s’endettent davantage et épargnent moins pour subvenir à leurs besoins.

Cela ne devrait pas être une surprise. L’inflation d’une année sur l’autre a atteint un sommet de 8,1 % en juinet seulement décéléré jusqu’à 6,9 % en septembre, selon les données de Statistique Canada. Mais le prix des produits de première nécessité tels que la nourriture continue de monter en flèche. Les prix des produits d’épicerie ont augmenté de 11,4 % en septembre, le plus élevé depuis août 1981.

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Pour ajouter à la douleur, la Banque du Canada continue d’augmenter les taux d’intérêt pour maîtriser la hausse des coûts et a augmenté les taux de 350 points de base jusqu’à présent cette année. Cela pèse lourdement sur les portefeuilles, car les remboursements d’hypothèques et de dettes augmentent en parallèle. En octobre, la banque centrale a relevé ses taux de 50 points de base supplémentaires, portant son indice de référence à 3,75 %. Les banques n’ont pas tardé à répercuter l’augmentation, portant leurs taux préférentiels à 5,95 % contre 5,45 %. Pas étonnant que les gens ressentent le pincement.

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La plupart des travailleurs pensent probablement que leurs employeurs devraient accorder des augmentations pour les aider à faire face à la hausse du coût de la vie. Mais les entreprises disent qu’elles ne peuvent pas se permettre de mettre en place des hausses de salaires qui correspondent au taux d’inflation. Même s’ils le pouvaient, ils ont été avertis de ne pas le faire par le gouverneur de la Banque du Canada, Tiff Macklem, qui, en juillet, a déclaré à un public d’entrepreneurs qu’ils ne devraient pas intégrer des taux d’inflation élevés dans les salaires. Cela pourrait entraîner une «enracinement» de l’inflation, prévient la sous-gouverneure principale Carolyn Rogers, ce qui rendrait plus difficile pour la banque centrale de la ramener à son objectif de 2%.

Cela implique que les employeurs devront se tourner vers des tactiques autres que les augmentations de salaire pour améliorer la santé financière des employés et arrêter de nouvelles réductions de productivité. L’Institut national de la paie suggère aux entreprises d’envisager d’offrir des conseils financiers et d’encourager les employés à épargner davantage en mettant en place des plans d’épargne automatique via la paie ou même en allant jusqu’à égaler les cotisations des employés.

Ne rien faire signifie que les employeurs peuvent s’attendre à une plus grande érosion de la productivité au cours de l’année à venir. Alors que les pénuries de personnel persistent et qu’une récession se profile, l’affaiblissement de la productivité est probablement la dernière chose dont les propriétaires d’entreprise veulent passer leur temps à s’inquiéter.

Cette histoire a été publiée pour la première fois dans le Newsletter FP Work, un regard organisé sur l’évolution du monde du travail. S’inscrire pour le recevoir dans votre boîte de réception tous les mardis.