Le Conseil européen est parvenu à un accord pour former un organisme de lutte contre le blanchiment d’argent qui aura le pouvoir de superviser certains fournisseurs de services de crypto-actifs, ou CASP.
Dans une annonce mercredi, le conseil a dit il avait convenu d’une position partielle sur une proposition de lancement d’une autorité anti-blanchiment dédiée, ou AMLA. Selon l’organisme de réglementation, l’organisme AML aura le pouvoir de superviser les « entités financières à haut risque et transfrontalières », y compris les sociétés de cryptographie – « si elles sont considérées comme risquées ».
Ondřej Kovařík, membre du Parlement européen, a déclaré que les responsables de l’UE étaient également parvenus à un « accord politique provisoire » sur le règlement sur les transferts de fonds de l’organisme gouvernemental. Tous les détails de la révision ne sont pas clairs au moment de la publication, mais Cointelegraph a signalé qu’un projet de règlement de mars pourrait obliger les fournisseurs de services de cryptographie à collecter des données personnelles liées aux transferts de toute taille effectués vers et depuis des portefeuilles non hébergés, ainsi que éventuellement vérifier leur exactitude.
« Nous mettons fin au Far West de la crypto non réglementée, en comblant les principales lacunes des règles européennes de lutte contre le blanchiment d’argent », a dit Ernest Urtasun, membre du Parlement européen. « Les règles ne s’appliqueront pas aux transferts P2P où aucune entité obligée n’est impliquée […] Les CASP seront tenus de collecter des informations et d’appliquer des mesures de diligence raisonnable renforcées à l’égard de tous les transferts impliquant des portefeuilles non hébergés, sur une base de risque.
Les institutions de l’UE ont trouvé un accord politique provisoire sur le règlement sur les transferts de fonds. Je pense que cela trouve le bon équilibre pour atténuer les risques de lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur de la cryptographie sans empêcher l’innovation et surcharger les entreprises. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K
— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29 juin 2022
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Première proposé en juillet 2021, l’AMLA devrait être opérationnelle en 2024 et « commencer les travaux de supervision directe un peu plus tard », selon la Commission européenne. L’organisme de surveillance financière sera l’une des premières institutions de réglementation habilitées à surveiller le blanchiment d’argent dans de grandes régions d’Europe, en coordination avec les unités de renseignement financier des pays respectifs et en collaboration avec les régulateurs locaux.