Contenu de l’article
Alors que les attentes d’une baisse des coûts d’emprunt se renforcent, il faudra jusqu’à trois trimestres pour que les réductions des taux d’intérêt « portent réellement leurs fruits » pour les clients des banques, selon un dirigeant de la Banque de Nouvelle-Écosse.
« On parle de baisses de taux en juin et juillet », a déclaré mardi Phil Thomas, directeur des risques de la Banque Scotia, lors de la conférence téléphonique sur les résultats du deuxième trimestre de la banque, faisant référence aux mesures prises par la Banque du Canada. « Je suis d’avis que même avec ces baisses de juin et juillet, il faudra quelques trimestres – peut-être un, deux, trois quarts – pour que cela commence à réellement soutenir le consommateur canadien. »
Contenu de l’article
Les propriétaires bénéficiant de prêts hypothécaires à taux variable ont été particulièrement touchés par la hausse des coûts d’emprunt au cours des deux dernières années et ne bénéficieront au début que d’économies mensuelles modérées. Pour les clients de Vancouver et de Toronto, a déclaré Thomas, une réduction de taux de 25 points de base entraînera une diminution moyenne de 100 $ (73 $) par mois sur leurs versements hypothécaires.
À court terme, cela devrait aider les emprunteurs à rattraper leurs retards de paiement sur les prêts automobiles et les cartes de crédit, mais il faudra plus de temps, « en fonction du client, pour que cela porte réellement ses fruits », a-t-il déclaré.
La Banque Scotia a presque doublé ses provisions pour pertes potentielles sur prêts dans sa division canadienne au cours du trimestre, mettant de côté 428 millions de dollars. La banque dans son ensemble a réservé un peu plus d’un milliard de dollars pour les pertes sur prêts, ce qui correspond à peu près aux prévisions des analystes.
Recommandé par l’éditorial
-
Les conditions économiques sont là pour soutenir une baisse des taux, selon Freeland
-
Les bénéfices de la Banque Scotia dépassent les attentes
« L’impact de la hausse des tarifs pèse de plus en plus sur les consommateurs et, dans une moindre mesure, sur nos clients commerciaux et petites entreprises », a déclaré le directeur général Scott Thomson lors de l’appel. « Même si nous croyons que la phase de resserrement monétaire du cycle de taux au Canada est maintenant terminée, nos attentes antérieures concernant de multiples réductions de taux au cours de la seconde moitié de l’année civile semblent moins certaines. La réalité d’un scénario de taux plus élevés et plus longs se traduira naturellement par le maintien d’une offre de crédit élevée dans nos portefeuilles de détail.
Après que le taux d’inflation annuel du Canada a ralenti pour un quatrième mois consécutif, les marchés évaluent à environ deux tiers la probabilité d’une réduction des taux lors de l’annonce de politique monétaire de la Banque du Canada la semaine prochaine.
Partagez cet article sur votre réseau social