Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) est assis sur la banquette arrière depuis qu’il a suscité une frénésie à l’été 2020 jusqu’au premier trimestre 2021. Actuellement, les investisseurs se demandent si le secteur de la cryptographie est dans un marché haussier ou baissier, ce qui signifie qu’il est un bon moment pour vérifier l’état de DeFi et identifier les protocoles qui pourraient définir de nouvelles tendances.
Voici un aperçu des protocoles DeFi les mieux classés et un examen des stratégies utilisées par les utilisateurs de ces protocoles.
Les stablecoins sont la base de DeFi
Les protocoles DeFi liés à Stablecoin sont la pierre angulaire de l’écosystème DeFi et Curve est jusqu’à présent le protocole incontournable en matière de jalonnement de stalbecoins.
Données de Defi Llama montre que quatre des cinq premiers protocoles en termes de valeur totale verrouillée (TVL) sont liés à la création et à la gestion de stablecoins.
Il est important de noter que bien que ces protocoles aient émergé en tête en ce qui concerne TVL, la valeur de leurs jetons natifs est pour la plupart nettement inférieure à leurs sommets historiques de 2021.
Le principal point à retenir est que l’engagement avec l’aspect stablecoin du marché DeFi par le jalonnement et l’agriculture a offert des rendements stables tout en gagnant les jetons de gouvernance pour ces plates-formes comme un bonus supplémentaire pour aider à atténuer la baisse des valeurs des jetons.
Dans l’état actuel des choses, les stablecoins jouent un rôle essentiel dans le bon fonctionnement global de DeFi qui continue de se développer à mesure que de nouveaux protocoles comme Frax Share et Neutrino grimpent dans les rangs TVL au milieu du nombre croissant de réseaux de blockchain interconnectés.
Le prêt et l’emprunt sont au cœur de la proposition de valeur de DeFi
Les plateformes de prêt sont un autre élément clé de l’écosystème DeFi et l’une des principales caractéristiques avec lesquelles les investisseurs peuvent interagir même pendant un marché baissier. AAVE et Compound sont les leaders actuels avec des TVL respectives de 12,09 milliards de dollars et 6,65 milliards de dollars.
Comme d’autres protocoles de pièces stables, AAVE et Compound ont vu la valeur de leurs jetons natifs culminer en 2021 et les deux connaissent une baisse prolongée depuis des mois.
La croissance TVL d’AAVE a dépassé Compound en grande partie grâce à son intégration inter-chaînes de Polygon et Avalanche, qui a augmenté le nombre d’actifs pris en charge et a permis aux utilisateurs d’éviter les frais de gaz élevés sur le réseau Ethereum.
Les détenteurs de crypto à long terme qui ont une aversion pour le risque peuvent bénéficier du simple prêt de leurs jetons pour un rendement modeste.
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Le jalonnement liquide ajoute plus d’utilité à DeFi
La popularité croissante du jalonnement liquide ajoute également une nouvelle utilité à la finance décentralisée. Des protocoles de jalonnement liquide comme Lido Finance, qui a été lancé à l’origine en tant que solution de jalonnement Ethereum, mais a depuis étendu la prise en charge à Terra (LUNA), Solana (SOL), Kusama (KSM) et Polygon (MATIC).
Les données de Defi Llama montrent que la TVL sur Lido a atteint un nouveau record historique de 14,96 milliards de dollars le 10 mars, alors que l’ajout de nouveaux actifs continue d’attirer plus de valeur sur le protocole.
Sur Lido, les utilisateurs peuvent miser Ether et Solana et recevoir stETH ou stSOL, qui peuvent ensuite être utilisés comme garantie sur AAVE pour emprunter des stablecoins. Ces actifs peuvent ensuite être utilisés à des fins commerciales ou d’agriculture de rendement, augmentant ainsi le rendement global obtenu à partir de l’actif jalonné d’origine.
Parmi les autres protocoles de jalonnement liquide notables, citons le fournisseur de jalonnement Eth2 StakeWise, le protocole pStake basé sur Cosmos et Stader Labs.
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