Les pratiques anti-blanchiment de la TD ont retardé l’examen par les autorités de réglementation de l’accord avec First Horizon: rapport

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L’achat prévu de 13,4 milliards de dollars américains de First Horizon Corp. par la Banque Toronto-Dominion a été suspendu alors que les autorités de réglementation américaines examinaient le traitement par le prêteur torontois des transactions suspectes avec des clients – un retard qui a contribué à la décision des banques d’abandonner l’accord, selon une personne familière avec la question.

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Les préoccupations des régulateurs étaient liées aux pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent, selon la personne, qui a demandé à ne pas être identifiée en train de discuter d’informations privées. La réticence de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) et de la Réserve fédérale des États-Unis à approuver ces pratiques a fini par être le plus grand obstacle, a rapporté le Wall Street Journal plus tôt, citant des personnes qu’il n’a pas identifiées.

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« La TD travaille avec diligence pour empêcher les criminels d’utiliser la banque pour des activités illégales, pour renforcer ses programmes de gestion des risques de manière continue et pour protéger les intérêts de nos clients, de la banque et du système financier », a déclaré un porte-parole par e-mail. « La gestion des risques a toujours été au cœur des activités de la TD, et nous travaillons en collaboration avec nos organismes de réglementation sur toutes ces questions.

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Les représentants de l’OCC et de la Fed ont refusé de commenter Bloomberg News.

« Nous voulons être clairs sur le fait que la décision de TD d’accepter une résiliation mutuelle de l’accord de fusion, en raison de l’incertitude quant au moment de l’approbation réglementaire, n’est en aucun cas liée aux relations de bonne foi de TD avec nos clients », a déclaré le porte-parole de la TD.

Le deuxième plus grand prêteur du Canada a renoncé à l’accord pour First Horizon, basé à Memphis, la semaine dernière, affirmant qu’il n’était pas certain qu’il puisse obtenir l’approbation réglementaire. Il s’agirait de la plus importante acquisition jamais réalisée par Toronto-Dominion, ajoutant plus de 400 succursales dans le sud-est des États-Unis pour compléter un réseau qui s’étend déjà sur la majeure partie de la côte est.

— Avec l’aide de Katanga Johnson.

Bloomberg.com