Les législateurs de l’Union européenne ont adopté un nouveau projet de loi qui imposerait un plafond de 1 000 euros (1 083 $) aux transferts anonymes d’actifs cryptographiques dans le but de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Selon un Parlement européen déclaration publiée le 28 mars, la limite s’appliquerait à un transfert d’actifs cryptographiques dans les cas où un client ne peut pas être identifié. Les transactions en espèces seront également plafonnées à 7 000 euros (7 585 $).
Le paquet AML/CTF devrait être confirmé lors d’une session plénière en avril. Après cela, les négociations sur la forme finale des projets de loi commenceront, a-t-il déclaré.
Aujourd’hui a eu lieu un vote important au @Europarl_FR dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Cela concernait notamment les #NFT et les plateformes de cryptos. Fil pic.twitter.com/qP95NsQ3Cw
— Aurore Lalucq (@AuroreLalucq) 28 mars 2023
Il a été noté que l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA), qui a été créée en juin 2022, finirait par appliquer les règles.
« Pour nous, il est important que la nouvelle autorité coopère très étroitement avec les superviseurs nationaux et qu’elle supervise directement les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques les plus risqués et les entreprises du secteur financier qui opèrent dans plusieurs États membres », a dit Emil Radev, co-rapporteur pour l’AMLA.
Le texte relatif à l’utilisation d’instruments anonymes, y compris les actifs cryptographiques, a été approuvé à une écrasante majorité par les législateurs – « avec 99 voix contre 8 et 6 abstentions ».
Les textes nouvellement adoptés indiquent que l’introduction du projet de loi nécessitera un plus grand niveau de transparence et de conformité, notamment de la part des gestionnaires de crypto-actifs. Il a noté:
« Les entités, telles que les banques, les gestionnaires d’actifs et de crypto-actifs, les agents immobiliers et virtuels et les clubs de football professionnels de haut niveau, seront tenues de vérifier l’identité de leurs clients, ce qu’ils possèdent et qui contrôle l’entreprise. »
Il a également été noté que ces industries devront établir des types spécifiques de risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme dans leur domaine d’activité et transmettre ces informations pertinentes à un registre centralisé.
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Cela vient après que la Fédération bancaire européenne (EBF) a publié un document le 28 mars détaillant sa vision de l’écosystème monétaire numérique du futur, et de l’euro numérique de détail en particulier.
L’EBF a proposé un modèle à trois niveaux pour l’euro numérique, comprenant un rôle de Banque centrale européenne et deux niveaux industriels – le premier à interagir avec l’espace unique de paiement en euros et un « niveau industriel B » qui serait ensuite développé et exploité par le secteur privé.
Dans le même ordre d’idées, le vote final sur l’ensemble de règles cryptographiques de l’Union européenne, connu sous le nom de règlement sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA), a récemment été reporté à avril 2023.
Ce n’est pas la première fois que les législateurs européens reportent la procédure, après l’avoir repoussée de novembre 2022 à février 2023.
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