Les experts de l’industrie et les législateurs qui ont pris la parole lors d’une audition du Comité sénatorial américain des banques, du logement et des affaires urbaines se sont affrontés sur la manière dont le pays devrait gérer les actifs numériques utilisés à des fins illicites.
S’exprimant à distance lors d’une audience jeudi sur « Comprendre le rôle des actifs numériques dans la finance illicite », Michael Chobanian, fondateur de Kuna crypto exchange et président de Blockchain Association of Ukraine, appelé sur Binance. Il a affirmé que l’échange de crypto-monnaies « fonctionnait toujours avec le rouble » et a laissé entendre que l’entreprise n’était pas en conformité avec les sanctions actuelles contre la Russie, qui s’est engagée dans une invasion militaire de l’Ukraine depuis le 24 février.
Dans son témoignage écrit, Chobanian mentionné Kuna avait cessé « tout soutien au rouble russe » dans le but de soutenir l’Ukraine et d’affaiblir l’économie de la nation en lançant actuellement des attaques terrestres et aériennes contre elle. Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a précédemment déclaré que l’échange suivait toutes les règles de sanction, mais un porte-parole a ajouté à l’époque que la société ne « gelerait pas unilatéralement les comptes de millions d’utilisateurs innocents » en Russie.
« Pour arrêter la Russie dans son élan et pour instaurer un monde plus démocratique avec la liberté personnelle grâce à la crypto-monnaie, nous appelons les échanges cryptographiques du monde entier, y compris Binance, à bloquer toute interaction avec des individus sanctionnés jusqu’à la chute du régime de Poutine et la fin de l’agression contre Ukraine », a déclaré le fondateur Kuna.
Certains des législateurs présents à l’audience ont repoussé l’idée que les crypto-monnaies détenues par de riches Russes ou le président russe Vladimir Poutine pourraient être utilisées pour contourner les sanctions existantes. Le sénateur Pat Toomey a déclaré qu’il n’y avait « aucune preuve que la Russie utilise des crypto-monnaies pour échapper aux sanctions de manière significative », ajoutant que leur traçabilité rend les actifs numériques risqués pour les criminels à utiliser pour toute transaction illicite.
Les discussions sur la Russie et l’Ukraine lors de l’audience représentaient deux cas extrêmes possibles d’utilisation de la cryptographie. D’une part, certains législateurs ont laissé entendre qu’un pays comme la Russie pourrait potentiellement utiliser la technologie pour contourner les sanctions, comme ce fut le cas pour le Venezuela, l’Iran et la Corée du Nord. D’autre part, les transactions cryptographiques ont permis aux bons samaritains d’envoyer rapidement des fonds aux Ukrainiens ayant besoin de nourriture et d’équipement militaire pour la défense – Chobanian a déclaré qu’il n’avait fallu qu’une « dix minutes environ » pour mettre en place des dons cryptographiques pour l’Ukraine, tandis que la Banque nationale d’Ukraine a pris environ dix jours pour organiser les transferts en fiat.
Les attaques de ransomwares étaient également sur les lèvres des législateurs, étant donné l’affinité apparente des criminels pour exiger le paiement en crypto-monnaies, y compris Bitcoin (BTC), pour empêcher la divulgation d’informations sensibles ou restaurer l’accès aux systèmes critiques. Cependant, selon Jonathan Levin, co-fondateur et directeur de la stratégie de la société d’analyse Chainalysis, les adresses de portefeuille associées à des activités illicites représentée « seulement 0,15% du volume des transactions d’actifs numériques en 2021 », ce qui était également une valeur record. Les autorités américaines ont également pu suivre et saisir une grande partie des fonds provenant de l’attaque par rançongiciel contre le Colonial Pipeline en mai 2021.
« L’attribution excessive de la cybercriminalité à la crypto-monnaie passe à côté de causes essentielles et de mesures préventives qui peuvent être prises », a déclaré Michael Mosier, ancien directeur par intérim du Financial Crimes Enforcement Network.
Les législateurs et les chefs de file de l’industrie ont déjà critiqué les représentants du gouvernement pour ne pas avoir fourni une clarté réglementaire suffisante dans l’espace crypto. La sénatrice républicaine Cynthis Lummis a déclaré en décembre qu’elle prévoyait de présenter une législation fournissant un cadre complet pour la cryptographie, notamment en fournissant une clarté réglementaire sur les pièces stables et des directives permettant aux régulateurs de déterminer quels jetons seraient classés dans différentes classes d’actifs.
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La sénatrice du Wyoming n’a pas mentionné son projet de loi à l’audience et n’a pas référencé sur ses comptes de réseaux sociaux depuis le 9 mars, peu de temps après que le président américain Joe Biden a signé un décret exécutif qui établira un cadre réglementaire pour la cryptographie. Cependant, la sénatrice démocrate Elizabeth Warren a déclaré jeudi qu’elle avait présenté un projet de loi annoncé plus tôt ce mois-ci visant à sévir contre la cryptographie afin d’éviter les sanctions économiques.
« Le [best] ce que le Congrès peut faire, c’est apporter de la clarté », a déclaré Mosier. «Il y a beaucoup d’entreprises de cryptographie qui aimeraient être certaines qu’elles se conforment à la loi, et je pense qu’il y a beaucoup de débats, en particulier au sein de la SEC et de la CFTC, sur ce qui doit être exactement dans conformité. »