Vos virements internationaux ne sont peut-être pas aussi discrets que vous le pensez. le sénateur Ron Wyden et Le journal de Wall Street ont appris que les forces de l’ordre américaines peuvent accéder aux détails des transferts d’argent sans mandat grâce à un obscur programme de surveillance créé par le bureau du procureur général de l’Arizona en 2014. Une base de données stockée dans une organisation à but non lucratif, le Transaction Record Analysis Center (TRAC), fournit les noms complets et les montants. pour les virements plus importants (supérieurs à 500 $) envoyés entre les États-Unis, le Mexique et 22 autres régions via des services tels que Western Union, MoneyGram et Viamericas. Le programme couvre les données de nombreux pays des Caraïbes et d’Amérique latine en plus du Canada, de la Chine, de la France, de la Malaisie, de l’Espagne, de la Thaïlande, de l’Ukraine et des îles Vierges américaines. Certains transferts nationaux entrent également dans l’ensemble de données.
Le programme existe pour aider les agences à collecter des preuves de fraude et de blanchiment d’argent, car les services de transfert ne sont pas tenus de connaître des clients comme les banques. Cela a conduit à des bustes pour les cartels de la drogue et d’autres criminels, a expliqué le directeur de TRAC Rich Leber à Le journal. Le seuil de 500 $ existe pour empêcher le système de recueillir la plupart des données sur les immigrants qui remettent de l’argent à leur famille dans leur pays d’origine. Les applications de transfert d’argent comme Apple Cash, Cash App, PayPal, Venmo et Zelle n’ont pas fourni de données à TRAC, déclare Wyden.
Vous devez être un membre des forces de l’ordre avec un compte de messagerie gouvernemental actif pour utiliser la base de données, qui est disponible via un portail Web visible publiquement. Leber a dit Le journal qu’il n’y a pas eu de violations connues ou de cas d’utilisation abusive des forces de l’ordre. Cependant, Wyden a noté que le programme de surveillance comprenait plus d’États et de pays que ceux mentionnés précédemment dans les briefings. Il y a également eu des assignations à comparaître pour des données de transfert d’argent en masse de Homeland Security Investigations (qui a retiré sa demande après l’enquête de Wyden), de la DEA et du FBI.
Le problème, bien sûr, est que les fonctionnaires peuvent obtenir des détails sensibles sur les transactions sans contrôle judiciaire ni connaissance des clients. Un officier peu scrupuleux pourrait secrètement suivre de gros transferts. Wyden ajoute que les personnes figurant dans la base de données sont plus susceptibles d’être des immigrants, des minorités et des résidents à faible revenu qui n’ont pas de compte bancaire et qui ont déjà moins de protection de la vie privée. L’American Civil Liberties Union affirme également que les citations à comparaître utilisées pour obtenir ces données violent la loi fédérale. L’Arizona a émis au moins 140 de ces assignations entre 2014 et 2021.
Le bureau du procureur général de l’Arizona n’a pas répondu aux demandes de commentaires. Cependant, Wyden est déjà en train de rédiger une législation qui renforcerait la confidentialité des services de transfert d’argent et neutraliserait efficacement la base de données. L’ACLU, quant à elle, est sans équivoque – elle dit que le système de surveillance « doit être arrêté ». Au moins, les résultats pourraient attirer l’attention sur les problèmes de confidentialité entourant les transferts d’argent.
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