Les fondateurs de ZestMoney ont démissionné de la startup, le dernier tournant dans le destin de la fintech indienne dont la capacité à souscrire de petits prêts aux nouveaux clients Internet a autrefois attiré le soutien de nombreux investisseurs de premier plan, dont Goldman Sachs.
Lizzie Chapman, Priya Sharma et Ashish Anantharaman, les fondateurs de ZestMoney, ont informé lundi les employés de leur décision.
« Au cours des dernières semaines, nous avons beaucoup réfléchi et il nous a été difficile d’arriver à cette conclusion », a écrit Chapman dans un e-mail vu par TechCrunch. « Nous avons une immense croyance et foi dans le potentiel de ZestMoney. Nous veillerons également à fournir un soutien complet à l’équipe de direction entrante et ferons tout notre possible pour les soutenir pendant les 4 prochains mois afin d’assurer une transition en douceur.
Les départs interviennent des semaines après l’échec d’un accord potentiel pour acquérir ZestMoney par PhonePe. Beaucoup reposait sur cette acquisition potentielle, car ZestMoney a épuisé presque toutes les autres sources de financement au cours des trois derniers trimestres, alors que les investisseurs se méfient du financement des startups déficitaires en phase tardive.
ZestMoney a supprimé plus de 100 emplois au démarrage le mois dernier et les fondateurs se sont précipités pour aider ceux qui quittaient des emplois terrestres ailleurs dans l’industrie. PhonePe, soutenu par Walmart, a conclu un accord avec les fondateurs, le conseil d’administration et les investisseurs de ZestMoney pour embaucher 130 employés.
«Nous sommes fiers du chemin parcouru dans ce voyage et des progrès que nous avons réalisés dans la démocratisation de la disponibilité du crédit dans le pays grâce à notre technologie révolutionnaire. Nous sommes également immensément fiers de l’incroyable équipe et de la culture unique que nous avons construite chez ZestMoney – qui ne nous a été soulignée que ces dernières semaines lorsque nous avons vu comment tout le monde s’est réuni pour se soutenir pendant l’une des périodes les plus difficiles qu’une startup puisse traverser. », a écrit Chapman.
ZestMoney, qui était évalué à 445 millions de dollars lors de son précédent tour de table l’année dernière, a levé plus de 130 millions de dollars auprès d’un éventail d’investisseurs, dont Ribbit Capital, Omidyar Network, Quona, Australia’s Zip, PayU, Xiaomi et Alteria Capital.
ZestMoney fait partie d’une poignée de startups indiennes qui utilisent des points de données alternatifs pour aider à créer des profils de crédit sur les consommateurs, les rendant éligibles pour effectuer leurs premiers achats en ligne.
La faible pénétration des cartes de crédit en Inde a laissé une majorité de la population sans cotes de crédit traditionnelles, sur lesquelles les banques s’appuient pour évaluer la solvabilité avant d’accorder des prêts. En outre, les petits prêts n’apportent pas de rendements significatifs aux banques, ce qui les décourage d’émettre de tels produits financiers. En réponse, ZestMoney, aux côtés d’autres startups émergentes comme Axio et LazyPay, a tenté de se tailler une niche dans un marché traditionnellement dominé par le géant financier Bajaj Finance.
Chapman a déclaré qu’elle et les autres fondateurs restent actionnaires de ZestMoney.