Le dépôt de bilan de Celsius a révélé quelques mauvaises surprises sur l’état de la plate-forme de prêt cryptographique, notamment un déficit de 1,2 milliard de dollars formé en grande partie à cause des dépôts des utilisateurs.
Une faillite du chapitre 11 document signé par le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, le 14 juillet, a révélé que la société détenait environ 4,3 milliards de dollars d’actifs contre 5,5 milliards de dollars de passif, ce qui représente un déficit de 1,2 milliard de dollars.
Les dépôts des utilisateurs constituaient la majorité des passifs à 4,72 milliards de dollars, tandis que les actifs de Celsius incluent les jetons CEL en tant qu’actifs évalués à 600 millions de dollars, des actifs miniers d’une valeur de 720 millions de dollars et 1,75 milliard de dollars en actifs cryptographiques.
La valeur des jetons CEL a cependant attiré les soupçons de certains membres de la communauté crypto, car la capitalisation boursière totale des jetons CEL n’est que de 321 millions de dollars, selon les données de CoinGecko.
Parmi les actifs cryptographiques figurent 410 421 jetons Lido Staked ETH (stETH) d’une valeur d’environ 479 millions de dollars qui génèrent 5% d’APY, bien que les jetons eux-mêmes ne puissent pas être échangés contre Ether (ETH) jusqu’à ce que le réseau Ethereum passe au consensus Proof-of-Stake dans le Fusionner.
Le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, a signé un document déclarant que la société pourrait également vendre du Bitcoin (BTC) extrait par son exploitation minière Celsius Mining Bitcoin pour « générer suffisamment d’actifs » pour rembourser au moins un de ses prêts et générer des revenus pour la société à l’avenir. La société prévoit qu’elle pourrait générer environ 15 000 BTC jusqu’en 2023.
Le fondateur de Swan Bitcoin, Cory Klippstein, a déploré la récente décision de Celsius et de Voyager de demander la protection du chapitre 11 plutôt que la loi sur la protection des investisseurs en valeurs mobilières (SIPA).
Dans un tweet du 14 juillet, Klippstein a déclaré que le dépôt en vertu de la SIPA aurait décalé la propriété des actifs de l’entreprise aux clients, ce qui leur aurait au moins rendu une partie de leurs dépôts.
Dans le cadre de la procédure de faillite du chapitre 11, la société qui demande la protection revendique la propriété de tous les actifs. En vertu de la SIPA, une entreprise en faillite doit soit transférer ses comptes à une autre entreprise, soit être liquidée et envoyer des fonds aux investisseurs.
Si @celsiusnetwork et @investvoyager soucieux de leurs utilisateurs, ils déposeraient le bilan de la SIPA en tant que courtiers (ce qu’ils ont toujours prétendu être), où TOUS les bénéfices iront d’abord aux clients.
Le dépôt du chapitre 11, c’est qu’ils disent EXPLICITEMENT que LA SOCIÉTÉ POSSÈDE TOUS LES ACTIFS DES UTILISATEURS. pic.twitter.com/FMDzmjRBZO
– Cory Klippsten (@coryklippsten) 14 juillet 2022
Frances Coppola, économiste et blogueuse crypto-sceptique, a partagé plus de mauvaises nouvelles potentielles le 14 juillet Blog poste en expliquant pourquoi elle pense que les déposants de Celsius « ne récupéreront pas leur argent ».
Elle soutient que Celsius gère ce qu’elle appelle une «banque fantôme», définie par Investopédia en tant qu' »intermédiaire financier non réglementé » non bancaire.
« Les dépôts dans les banques ne sont même pas des ‘actifs de clients’, encore moins des ‘actifs sous gestion’. Ce sont des prêts non garantis à la banque. Ils sont donc des passifs de la banque et pleinement à risque en cas de faillite.
« Les déposants dans une banque n’ont aucun droit légal de restitution de leurs fonds. Même si les termes du compte stipulent que les fonds peuvent être retirés quand le client le souhaite, la banque peut refuser d’autoriser les clients à retirer leurs fonds si elle n’a pas l’argent pour les payer », a-t-elle expliqué.
Malgré les affirmations dans ses conditions d’utilisation selon lesquelles il ne s’agit pas d’une banque, le modèle commercial de Celsius est celui d’une banque sans licence, non réglementée et sans assurance-dépôts – une « banque fantôme ».
— Frances Schadenfreude Cassandra (@Frances_Coppola) 14 juillet 2022
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Coppola a également ajouté que les conditions d’utilisation de Celsius indiquent clairement que Celsius est autorisé à « faire ce qu’il veut » avec les fonds déposés par les clients.
« Et il dit spécifiquement qu’en cas de faillite, les clients pourraient ne pas récupérer la totalité – voire une partie – de leur argent. »
Le CEL est en baisse depuis janvier, passant de 84 % de 4,38 $ à 0,73 $avec un pic en juin coïncidant avec une courte tentative de resserrement par la communauté.