Le régulateur bancaire de l’Union européenne, l’Autorité bancaire européenne (ABE), souhaite mettre à jour les règles existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) pour les fournisseurs de cryptomonnaies.
Dans un document de consultation publié Le 24 novembre, l’EBA explique que la réglementation européenne actuelle n’est plus suffisante pour régir le respect des normes AML/CFT parmi les fournisseurs de cryptomonnaies. Les nouvelles lignes directrices proposées pour l’industrie visent à résoudre ces problèmes, et l’EBA a donné aux parties intéressées jusqu’au 26 février 2024 pour commenter.
L’ABE suggère notamment de fusionner les critères LAB/CFT pour les prestataires de services de paiement et les prestataires de services sur actifs cryptographiques (CASP). Il propose également d’obliger les CASP à « permettre la transmission d’informations de manière transparente et interopérable » en améliorant l’interopérabilité de leurs protocoles.
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En vertu des nouvelles règles proposées, les CASP seront également tenus d’obtenir et de conserver des informations sur les adresses auto-hébergées, de garantir que le transfert d’actifs cryptographiques peut être identifié individuellement et de vérifier si cette adresse appartient ou est contrôlée par le client CASP. Ces exigences seraient appliquées lorsque le montant du transfert du compte auto-hébergé dépasse la barre des 1 000 euros, bien que l’EBA ne précise pas s’il s’agit d’un seuil mensuel, quotidien ou unique.
Après le processus de consultation, les nouvelles lignes directrices devraient entrer en vigueur le 30 décembre 2024.
En octobre, l’ABE a publié un document de consultation évaluant l’adéquation des membres de l’organe de direction et des actionnaires ou des membres détenant des participations qualifiées dans les émetteurs de jetons référencés par des actifs et de CASP.
En juillet, l’EBA a encouragé les émetteurs de stablecoins à adhérer volontairement à des « principes directeurs » spécifiques liés à la gestion des risques et à la protection des consommateurs.
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