Les agences de réglementation fédérales ont infligé une amende combinée de 549 millions de dollars à 11 institutions financières pour avoir utilisé des applications de messagerie «hors canal» (WhatsApp, iMessage, Signal et SMS) pour des conversations sur des métiers et d’autres affaires. Les lois sur les valeurs mobilières obligent les sociétés d’investissement et les banques à conserver les enregistrements de communication et à garantir que les employés n’effectuent leurs activités que par des canaux autorisés. « Les entreprises n’ont pas maintenu ou préservé la grande majorité de ces communications hors canal, en violation des lois fédérales sur les valeurs mobilières », a écrit aujourd’hui la Securities and Exchange Commission (SEC) dans un communiqué.
Les entreprises de Wall Street ont été condamnées à une amende de plus d’un demi-milliard de dollars pour avoir utilisé des applications de messagerie au lieu d’e-mails, des plateformes de messagerie approuvées ou d’autres canaux facilement archivables. Les entreprises pénalisées par la SEC comprennent Wells Fargo (125 millions de dollars), BNP Paribas (35 millions de dollars), SG Americas Securities (35 millions de dollars), BMO Capital Markets (25 millions de dollars), Mizuho Securities (25 millions de dollars), Houlihan Lokey Capital (15 millions de dollars) , Moelis & Company (10 millions de dollars), Wedbush Securities (10 millions de dollars) et SMBC Nikko Securities America (9 millions de dollars). Pendant ce temps, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a infligé une amende à Wells Fargo (75 millions de dollars), BNP Paribas (75 millions de dollars), Société Générale (75 millions de dollars) et Banque de Montréal (35 millions de dollars).
« Les défaillances de tenue de registres telles que celles-ci minent notre capacité à exercer une surveillance réglementaire efficace, souvent aux dépens des investisseurs », a déclaré Sanjay Wadhwa, directeur adjoint de la mise en application de la SEC. « Le message de la Commission est on ne peut plus clair : les exigences en matière de tenue de registres et de supervision sont fondamentales, et les inscrits qui ne se conforment pas à ces obligations réglementaires fondamentales le font à leurs risques et périls », a déclaré le directeur de l’application de la CFTC, Ian McGinley.
Les régulateurs fédéraux ont déclaré que toutes les entreprises avaient reconnu les faits concernant les communications non approuvées en acceptant les sanctions. « Comme décrit dans les ordonnances de la SEC, les entreprises ont admis qu’à partir d’au moins 2019, leurs employés communiquaient souvent via diverses plateformes de messagerie sur leurs appareils personnels, notamment iMessage, WhatsApp et Signal, au sujet des activités de leurs employeurs », a écrit la SEC dans une déclaration. «Les entreprises n’ont pas maintenu ou préservé la grande majorité de ces communications hors canal, en violation des lois fédérales sur les valeurs mobilières. En omettant de maintenir et de conserver les enregistrements requis, certaines des entreprises ont probablement privé la Commission de ces communications hors canal dans diverses enquêtes de la SEC.
Les deux agences gouvernementales ont souligné que le problème était omniprésent et ne se limitait pas aux employés débutants et au personnel subalterne. « Les échecs ont impliqué des employés à plusieurs niveaux d’autorité, y compris des superviseurs et des cadres supérieurs », a déclaré la SEC.