Les banques canadiennes se lancent dans une frénésie d’embauche, défiant le resserrement du marché du travail et la flambée de l’inflation

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TORONTO — Les plus grandes banques du Canada ont entamé l’exercice 2022 avec une frénésie d’embauche, ajoutant du personnel malgré un marché du travail serré, en particulier pour renforcer les capacités numériques.

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Leur expansion au milieu d’une inflation galopante pourrait menacer les marges bénéficiaires, d’autant plus que la hausse des taux d’intérêt pèse sur les volumes de prêts.

« C’est un catch-22 », a déclaré le gestionnaire de portefeuille d’Avenue Investment Management, Bryden Teich. Du point de vue de la rentabilité à court terme, « vous ne voulez pas qu’ils augmentent leurs coûts de manière agressive à cette partie du cycle économique ».

Mais ne pas ajouter de personnel lorsque les clients recherchent plus de conseils et de solutions personnalisées et de meilleures offres numériques nuirait à la croissance à long terme, a-t-il ajouté.

Les cinq principales banques ont augmenté leurs postes canadiens équivalents temps plein à un record de 171 730 au premier trimestre de l’exercice 2022, en hausse de 4,3 % par rapport à il y a un an, pour le rythme le plus rapide en au moins trois ans, selon l’analyse de Reuters du relevés des banques.

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Le taux de chômage dans les secteurs de la finance, des assurances et de l’immobilier était à un creux record de 1 % en mars, le plus bas de tous les secteurs au Canada.

Carolyn Hamer, associée chez Deloitte spécialisée dans les questions liées à la main-d’œuvre, a déclaré que les banques tentent de combler les lacunes numériques qu’elles ont reconnues pendant la pandémie et commencent à devenir plus agressives en concurrence avec les grandes entreprises technologiques.

Même dans un marché du travail tendu, les banques peuvent se tourner vers des sous-traitants et des travailleurs à la demande, en particulier les employés eux-mêmes recherchant plus de flexibilité, a-t-elle déclaré.

Dans un marché des talents tendu, la rémunération se hisse toujours au sommet comme un levier important

Helena Gottschling, directrice des ressources humaines, Banque Royale du Canada

La Banque de Montréal, dont l’effectif canadien a augmenté de 7,5%, le plus rapide des principaux prêteurs, a élargi ses opérations technologiques et ses services bancaires personnels et commerciaux, a déclaré Karen Collins, sa responsable du personnel.

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Les canaux numériques représentent désormais plus d’un tiers des ventes et 90 % des transactions en libre-service ont lieu en dehors des succursales, principalement en ligne. BMO souhaite donc améliorer l’infrastructure technologique et remplacer les services de routine des succursales par davantage d’offres de conseil, a déclaré Collins.

BMO offre une flexibilité de travail à distance, en particulier aux travailleurs de la technologie, si leurs rôles le permettent, a-t-elle ajouté.

La croissance des employés de la Banque Royale du Canada a culminé au troisième trimestre de 2021, mais elle continue d’élargir sa main-d’œuvre technologique, après avoir ajouté 2 000 emplois technologiques l’année dernière, soit environ la moitié de ces embauches externes, a déclaré Helena Gottschling, directrice des ressources humaines.

« Il est plus difficile de trouver ces compétences essentielles, car nous ne sommes pas le seul employeur à embaucher et… (nous recevons) moins de candidatures qu’il y a trois ans », a-t-elle déclaré.

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« Dans un marché des talents tendu, la rémunération est toujours un levier important », a-t-elle ajouté. « Nous savons qui sont nos meilleurs talents » et les récompensons en conséquence.

Bien que cela puisse faire augmenter les coûts de main-d’œuvre plus que prévu, l’augmentation des marges résultant de la hausse des taux d’intérêt pourrait compenser cela, a déclaré Jason Boggs, leader canadien des services bancaires et des marchés financiers chez PricewaterhouseCoopers.

La Banque Toronto-Dominion a annoncé son intention d’ajouter 2 000 postes technologiques cette année.

Anna Zec, vice-présidente principale des ressources humaines à la Banque de Nouvelle-Écosse, a déclaré que la vague d’embauches de la Banque Scotia renversait une réduction pandémique du recrutement.

La Banque Scotia, qui a enregistré la deuxième croissance en importance, prévoit de continuer à développer les services bancaires et la gestion de patrimoine au Canada et à renforcer ses capacités numériques, a-t-elle déclaré à Reuters.

« Les clients demandent de plus en plus de solutions numériques… Je ne prévois pas de ralentissement de la demande de talents technologiques de si tôt », a-t-elle déclaré. « Je pense que 2022 continuera d’être une année très difficile du point de vue des talents. »

© Thomson Reuters 2022