Les avocats gagnent beaucoup d’argent avec des «testaments maison mal rédigés»

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À première vue, préparer un testament est assez simple.

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Pour être valide, un testament canadien doit être : écrit, signé et attesté.

Le problème est que, comme pour de nombreux documents juridiques, les détails comptent. L’endroit où votre signature apparaît sur le document ou le fait de ne pas avoir les bons témoins pourrait invalider votre testament.

Et cela signifie qu’un jour, le tri de votre succession pourrait être un casse-tête coûteux pour vos proches – impliquer des avocats dans le mélange même lorsque vous pensiez pouvoir les éviter complètement.

Les successions peuvent être plus compliquées qu’elles n’en ont l’air

John Coupar, associé du cabinet de planification successorale Horne Coupar LLP à Victoria, en Colombie-Britannique, affirme qu’un bon pourcentage du travail de son entreprise se concentre sur la résolution de problèmes dans les testaments, en particulier lorsqu’ils sont rédigés sans l’aide d’un avocat.

« Cela arrive tout le temps », explique Coupar. « Il y a une volonté et elle a généralement des lacunes avec lesquelles nous devons travailler. »

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Qu’un testament soit périmé, qu’il puisse contrarier vos enfants (ou pire, leurs conjoints) ou que la signature soit simplement placée au début du document plutôt qu’à la fin (ce qui peut invalider le document), ces lacunes ne sont pas toujours apparentes pour les gens sans les bonnes connaissances juridiques.

Les choses peuvent devenir incontrôlables si votre volonté n’est pas aussi claire que vous le supposiez, dit Coupar.

C’est exactement le problème sur lequel Jamie Nay travaille actuellement. Nay, avocate et associée du Peak Law Group à Pitt Meadows, en Colombie-Britannique, représente une veuve dans un litige successoral concernant sa maison.

Son mari avait utilisé une trousse pour préparer son testament et voulait laisser la moitié de sa maison à ses enfants. Cependant, les lois de la Colombie-Britannique stipulent que la maison doit revenir au conjoint survivant. Et maintenant, les enfants adultes et leur belle-mère se dirigent vers le tribunal.

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« Cela va devenir assez désagréable avec ces choses », déclare Nay.

Si le couple avait consulté un avocat lors de la préparation de son testament, il aurait été informé que les souhaits du mari créeraient probablement ce problème précis, ajoute Nay.

Dans des cas comme celui-ci, Nay dit que démêler les intentions d’une personne décédée est susceptible d’être plus coûteux et plus long pour la famille que s’il n’y avait pas eu de testament en premier lieu.

Les kits ne seront-ils pas faciles à gagner, beaucoup pensent qu’ils le sont

Nay désigne l’utilisation de kits testamentaires, qu’ils soient en ligne ou imprimés, comme un facteur majeur dans de nombreux testaments invalides ou problématiques.

Une partie du problème est que la jurisprudence – qui varie également selon la province – change fréquemment, généralement plus rapidement que les éditeurs ne mettent à jour leurs modèles.

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«Chaque juridiction, chaque province, chaque État a ses propres lois et certaines d’entre elles sont très différentes», déclare Nay.

Il propose un exemple : si un parent souhaite exclure son enfant adulte de son testament, de nombreux modèles lui permettront de lui laisser 1 $ et c’est tout. Cependant, la loi de la Colombie-Britannique permet aux enfants mécontents de poursuivre une succession s’ils estiment qu’ils n’ont pas été traités équitablement – et cette stratégie ne s’applique donc pas aux résidents de la Colombie-Britannique.

« Je suis sûr que beaucoup d’avocats [will] vous dire que la plupart de leurs litiges successoraux découlent de testaments maison mal rédigés », explique Nay.

Il est conscient qu’un avocat qui préconise que les gens utilisent ses services plutôt que des options moins chères peut ressembler à un vendeur colportant leurs marchandises. Mais, soutient-il, ce que vous payez, ce sont les services de quelqu’un qui a la formation et les connaissances juridiques nécessaires pour éviter les problèmes.

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Le conseil juridique est un investissement rentable

Bien que vous pensiez que vos intentions semblent claires dans votre testament, lorsque viendra le temps de les mettre à exécution, vous ne serez pas là pour fournir des conseils ou des réponses.

« Il est très facile de mal interpréter les souhaits de quelqu’un en fonction de vos propres expériences et de votre propre réflexion », déclare Nay.

Nay et Coupar soutiennent que lorsque vous avez tous vos biens matériels en jeu, vous risquez beaucoup d’être mal interprété.

« Ce que je dis souvent à mes clients ou à mon public, c’est : ‘La question n’est pas pouvez vous préparez votre propre volonté? La réponse est oui. La question est, devrait tu? Et bien qu’il y ait des exceptions à chaque règle, la réponse à la deuxième question est non », déclare Coupar.

Une fois que vous avez un testament en place, Coupar vous suggère de le revoir tous les trois à cinq ans. Non seulement votre situation peut changer pendant cette période, mais vous risquez également d’oublier ce que vous avez écrit. Ce n’est pas une bonne idée de couper les coins ronds sur l’un des documents les plus importants que vous aurez à préparer.

« Je dis toujours à mes clients, vous avez passé toute votre vie à accumuler des richesses », déclare Coupar. « Voulez-vous vraiment le voir souffler dans le vent ? »

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.