« LES ARNAQUES SONT MASSIVES »: la nouveauté de la crypto aide les criminels à duper leurs cibles

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Cette série bihebdomadaire aborde en profondeur la cybersécurité, l’une des menaces économiques croissantes au Canada. Nos journalistes expliquent l’impact des rançongiciels sur les municipalités, les autorités sanitaires, les petites entreprises et le secteur des entreprises.

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C’était une opportunité d’investissement prometteuse présentée par un ami, promise dans une publicité sur les réseaux sociaux ou proposée par un inconnu sur une application de rencontres, mais elle s’est transformée en cauchemar pour de nombreux Canadiens.

Joel de Calgary a envoyé 16 000 $ à ce qu’il pensait être une société de courtage basée en Angleterre. Valérie de Scarborough a investi 9 000 $ sur la recommandation d’un nouvel amour. Christopher de Stratford a dépensé 10 000 $ pour un investissement qu’il dira plus tard « trop beau pour être vrai ». Aleah de Woodbridge a emprunté 75 000 $ sur la marge de crédit de sa mère et l’a donné à quelqu’un qui lui a dit qu’il lui apprendrait à négocier un nouveau type de devise passionnant.

Ces personnes, qui ont publié leurs expériences en utilisant uniquement leur prénom sur GoFundMe, le site Web de financement participatif, font partie des milliers, voire des dizaines de milliers, de Canadiens qui sont tombés dans le piège du stratagème de fraude à l’investissement le plus récent et le plus répandu : les escroqueries cryptographiques.

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Leurs histoires partagent une ligne similaire. L’attrait des gains d’investissement massifs les a incités à confier des milliers de dollars à des fraudeurs qui ont disparu avec leur argent, les laissant découragés, endettés et fauchés.

« Je suis sous le choc total et extrêmement en colère contre moi-même d’avoir été si naïve et confiante », a écrit Valérie, la femme de Scarborough qui a perdu de l’argent au profit d’un fraudeur qu’elle a rencontré sur une application de rencontres. « Tout cela parce que je vois toujours le bien chez les gens. »

L’écosystème crypto regorge d’investissements dangereux. Les crypto-monnaies sont des actifs numériques dont les valeurs fluctuent. Les schémas de pompage et de vidage, dans lesquels les influenceurs promeuvent de nouvelles monnaies numériques et s’en tirent avec des bénéfices, laissant à leurs investisseurs un actif sans valeur, sont courants.

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Mais peut-être plus courants sont les stratagèmes où les Canadiens sont dupés pour dépenser leur argent dans ce qu’ils pensent être une crypto-monnaie lucrative, un investissement dans Bitcoin ou Ethereum, qui, en réalité, n’existe pas du tout.

Les escroqueries à l’investissement sont anciennes. Avant la crypto, les actions les plus impliquées : un appel d’un courtier qui a promis des rendements élevés et a disparu lorsque la victime a tenté de retirer son argent.

Aujourd’hui, alors que les investisseurs à la recherche de gains rapides se tournent vers la cryptographie, les fraudeurs aussi.

« Avec la pandémie, beaucoup de gens ont essayé de chercher d’autres moyens de gagner de l’argent et lorsque le monde de la cryptographie a explosé en 2020, la fraude à la cryptographie a également explosé », a déclaré Sorin Mihailovici, rédacteur en chef de Scam-Detector.com. « C’est le type de fraude n ° 1 dans le monde. »

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Mihailovici, qui dirige Scam-Detector à partir d’Edmonton, avait initialement prévu que le site soit le « Wikipédia des escroqueries », où les utilisateurs pourraient signaler les comportements suspects les uns aux autres. Maintenant, cependant, il propose des outils qui déterminent si un site Web est digne de confiance et constitue probablement une façade pour les escrocs.

Il voit de première main le nombre d’escrocs en concurrence pour attirer l’attention des victimes, estimant que l’activité de fraude crypto vaut maintenant des milliards.

Les escroqueries, qui ont commencé à apparaître en 2015, sont devenues plus courantes à mesure que les crypto-monnaies sont entrées dans le courant dominant, selon le Centre antifraude du Canada (CAFC).

Bien que le CAFC ne conserve pas de statistiques exactes sur le montant de la fraude cryptographique qu’il constate, le centre note que la plupart des 164 millions de dollars perdus par les Canadiens à cause de la fraude à l’investissement en 2021 étaient dus à des escroqueries cryptographiques.

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« Les escroqueries cryptographiques sont massives », a déclaré Jeff Horncastle, responsable par intérim des relations avec les clients et les communications au CAFC. « Il est malheureusement très facile de tomber dans l’un des pièges simplement en raison de la faible quantité d’informations dont disposent généralement les gens sur la crypto-monnaie. »

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Horncastle a déclaré que des réseaux de criminels organisés se cachent derrière ces fraudes et qu’elles peuvent varier en complexité.

Une itération populaire est l’escroquerie amoureuse, également connue sous le nom d’« arnaque à la boucherie de porcs », où les fraudeurs se rendent sur des sites de rencontres en ligne pour attirer des victimes potentielles, gagner leur confiance au fil de semaines de conversation et finalement les convaincre de placer leur argent dans un faux plan d’investissement.

C’est un schéma qui se répète dans d’autres versions du schéma. À chaque fois, l’attrait des gains d’investissement en cryptographie est promis par une source qui tente de gagner la confiance de la victime.

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« C’EST TELLEMENT UNE NOUVELLE INDUSTRIE »

Parfois, cela se fait via un site Web conçu pour ressembler à une plateforme de trading légitime. Horncastle a déclaré que bon nombre des meilleurs résultats des moteurs de recherche pour les investissements en crypto-monnaie sont en fait des plates-formes frauduleuses. D’autres fois, les fraudeurs utilisent des comptes de réseaux sociaux compromis pour se faire passer pour un ami ou un parent d’une victime et les exhortent à investir dans la cryptographie, comme toujours en promettant des rendements massifs.

Le problème, en plus de l’attrait de l’argent rapide, a déclaré Mihailovici, est la nouveauté de tout cela. Les médias sociaux regorgent de comptes cryptographiques: des gourous de l’investissement autoproclamés qui affichent leur propre richesse dans des Lamborghini et des vêtements de créateurs et vantent la crypto comme un chemin infaillible vers la richesse.

« C’est une industrie tellement nouvelle, le problème est que les escrocs en profitent parce que personne n’est un expert », a déclaré Mihailovici « Si quelqu’un vous dit qu’il est un expert en cryptographie, ce n’est vraiment pas possible… Ils profitent de la nouveauté du niche. »

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La police canadienne a émis des avertissements concernant le nombre croissant d’escroqueries liées à la cryptographie. La police provinciale de l’Ontario a déclaré en 2021 qu’elle constatait une « augmentation constante des signalements d’escroqueries liées à l’investissement dans la crypto-monnaie ». En mars dernier, la GRC a demandé aux Canadiens de « faire leurs recherches » avant d’investir dans la cryptographie.

Mais les arrestations sont rares. Les fraudeurs peuvent opérer à l’étranger, dissimuler leur identité et la crypto-monnaie elle-même est transférée sans intermédiaire. Aucune banque ou virement bancaire n’est nécessaire.

« Il est si difficile d’attraper les escrocs », a déclaré Mihailovici. « Les autorités réelles, la police, ne peuvent même pas retracer toutes les fraudes. »

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Horncastle a déclaré que les victimes devraient signaler la fraude à leur police locale et au CAFC. Mais sinon, les victimes se retrouvent avec peu d’options de recours et peu de chances de récupérer leur argent.

Un réseau de fraudeurs entièrement distinct guette ceux qui sont déjà tombés dans l’escroquerie. Connus sous le nom d’escrocs de récupération, ils promettent que moyennant des frais, ils peuvent récupérer vos fonds perdus.

Mais, ils promettent l’impossible, selon Mihailovici. Pour l’instant, les escrocs peuvent opérer en toute impunité apparente.

« Aucune entreprise de récupération ne peut dire à 100% non seulement qu’elle est capable de récupérer, mais aussi de trouver les escrocs », a-t-il déclaré, « et il en sera ainsi pendant un certain temps. »