lundi, novembre 25, 2024

Le système financier doit s’adapter à des taux d’intérêt plus élevés : Tiff Macklem

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OTTAWA — Le gouverneur de la Banque du Canada, Tiff Macklem, affirme que le système financier doit s’adapter à des taux d’intérêt plus élevés, tout comme le reste de l’économie.

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Macklem a abordé le récent stress bancaire qui a été déclenché aux États-Unis le mois dernier alors qu’il s’adressait aux journalistes vendredi en marge des réunions du Fonds monétaire international à Washington, DC

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L’effondrement de la Silicon Valley Bank, suivi d’autres institutions financières, a suscité des inquiétudes quant aux implications d’une hausse rapide des taux d’intérêt sur la stabilité financière.

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Mais Macklem a déclaré que les banques centrales ne reculeraient pas, notant qu’elles étaient « résolues à ramener l’inflation à leurs objectifs d’inflation ».

« Les ménages, les entreprises, les gouvernements doivent s’adapter à des taux d’intérêt plus élevés, tout comme le système financier », a-t-il déclaré.

Le gouverneur a déclaré que s’adapter à des taux d’intérêt plus élevés peut être difficile pour le système financier, tout comme cela peut être difficile pour tout le monde.

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Les banques centrales ont augmenté les taux d’intérêt de manière agressive au cours de l’année dernière alors qu’elles agissent à l’unisson pour écraser l’inflation élevée qui a été déclenchée après la pandémie de COVID-19. La hausse rapide des taux d’intérêt s’est toutefois avérée difficile pour certaines institutions financières.

Dans le cas de la Silicon Valley Bank, le prêteur de taille moyenne basé en Californie a rencontré des problèmes après avoir perdu le pari que les taux d’intérêt resteraient bas. Au lieu de cela, les taux d’intérêt ont augmenté – alors que la Réserve fédérale américaine augmentait à plusieurs reprises son taux de référence pour lutter contre l’inflation – et le portefeuille d’obligations de la banque a plongé en valeur. Au fur et à mesure que ses problèmes devenaient publics, les déposants inquiets ont commencé à retirer leur argent dans une ruée bancaire à l’ancienne.

La disparition de Silicon Valley Bank a été suivie de l’effondrement de Signature Bank, basée à New York, deux jours plus tard.

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Plus tard en mars, les autorités suisses ont poussé UBS à reprendre son rival après la chute du cours des actions du Credit Suisse et la fuite des déposants, faisant craindre un échec.

Dans le rapport trimestriel sur la politique monétaire de la Banque du Canada publié mercredi, la banque centrale a pesé sur les récentes tensions bancaires, notant qu’elles contribueront à ralentir la croissance mondiale à mesure que les conditions de crédit se resserreront.

«Récemment, les coûts de financement des banques américaines ont augmenté et des inquiétudes existent quant à la possibilité que les conditions se détériorent davantage. Par conséquent, un certain recul des prêts est attendu, en particulier dans les banques régionales américaines, qui jouent un rôle important dans les prêts aux petites entreprises », indique le rapport.

Malgré cela, Macklem a déclaré qu’il n’était pas d’accord avec l’idée que la stabilité des prix et la stabilité financière sont en contradiction l’une avec l’autre et a ajouté qu’il était essentiel d’atteindre les deux.

« Ils se renforcent mutuellement », a-t-il déclaré.

« La stabilité financière est une condition préalable à la stabilité des prix, et la stabilité des prix, la confiance dans la valeur de l’argent, qui est fondamentale pour un système financier stable et qui fonctionne bien. »

Le gouverneur a également noté que la banque centrale dispose d’autres outils pour fournir des liquidités d’urgence au système financier en cas de crise.

– Avec des fichiers de l’Associated Press.

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