Le département des services financiers de l’État de New York enquêterait sur l’échange de crypto-monnaie Gemini sur les allégations de la société concernant les actifs dans le cadre de son programme de prêt Earn.
Selon un rapport du 30 janvier d’Axios, « l’agence de l’État de New York qui réglemente Gemini » – le département des services financiers gère les entreprises relevant du régime BitLicense des États, y compris l’échange de crypto – était enquêtant à la suite de rapports, de nombreux utilisateurs pensaient que les actifs de leurs comptes Earn avaient été protégés par la Federal Deposit Insurance Corporation, ou FDIC. L’agence gouvernementale avait précédemment émis des ordonnances de cesser et de s’abstenir à cinq sociétés de cryptographie faisant des déclarations similaires, y compris FTX US.
On ne sait pas si Gemini a peut-être violé les lois fédérales en raison du fait que certains clients ont apparemment retiré que la FDIC protégeait les produits Earn plutôt que les actifs détenus dans des institutions financières soumises à une telle assurance. En vertu de la loi fédérale sur l’assurance-dépôts, les particuliers sont interdit de « représenter ou laisser entendre qu’un produit non assuré est assuré par la FDIC ou de déformer sciemment l’étendue et les modalités de l’assurance-dépôts ».
Genesis, le prêteur crypto responsable de l’exploitation du programme Earn en partenariat avec Gemini, a interrompu les retraits en novembre 2022, citant « des turbulences sans précédent sur le marché ». L’entreprise a ensuite déposé son bilan en vertu du chapitre 11 en janvier. Les rapports de l’époque suggéraient que jusqu’à 900 millions de dollars de fonds d’utilisateurs auraient pu être bloqués.
Depuis les retombées du programme Earn, Gemini est la cible des régulateurs et des utilisateurs de crypto. En janvier, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a accusé la bourse d’offrir des titres non enregistrés via Earn, tandis qu’un groupe d’investisseurs a intenté une action en justice contre les fondateurs de Gemini, Tyler et Cameron Winklevoss, en décembre, alléguant une fraude.
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Cameron Winklevoss a affirmé sur les réseaux sociaux que le PDG de Digital Currency Group, Barry Silbert – DCG est la société mère de Genesis – ainsi que Genesis étaient responsables de l’escroquerie de plus de 340 000 utilisateurs dans le programme Earn de Gemini. Selon le co-fondateur de Gemini, Silbert, DCG et Genesis ont orchestré « une campagne de mensonges soigneusement élaborée » visant à dissimuler le manque de capitalisation de la société de prêt.
Cointelegraph a contacté le Département des services financiers de New York, mais n’a pas reçu de réponse au moment de la publication.