Le régulateur bancaire s’apprête à intensifier sa surveillance du blanchiment d’argent à mesure que les risques augmentent

Contenu de l’article

TORONTO — Le chef de l’organisme de réglementation bancaire du Canada a déclaré qu’il intensifiait sa surveillance du blanchiment d’argent dans le secteur financier à mesure que les risques augmentent.

Peter Routledge, qui dirige le Bureau du surintendant des institutions financières, a déclaré que les régulateurs et les banques doivent rattraper leur retard sur la manière dont les criminels tentent de déplacer des fonds.

Contenu de l’article

« La sophistication des techniques de blanchiment d’argent dans un monde d’intelligence artificielle et de contrefaçons profondes et tout ça, a un peu devancé les régulateurs et les institutions financières », a-t-il déclaré vendredi.

Contenu de l’article

« Pas au point que nous ne puissions pas procéder à des ajustements au cours des deux prochaines années pour resserrer les choses, mais suffisamment pour que nous devions bouger, et nous bougeons. »

S’exprimant lors de la conférence sur les services financiers de TD Securities à Toronto, Routledge a déclaré que l’organisme de réglementation se concentre également davantage sur ce domaine après que le Parlement a modifié le mandat du BSIF l’été dernier pour inclure explicitement la surveillance de la manière dont les institutions financières se protègent contre les menaces à leur intégrité et à leur sécurité.

CANAFE, l’agence de renseignement financier du Canada, a également signalé une surveillance accrue de la question. En décembre, l’agence a imposé une amende de 7,4 millions de dollars à RBC et une amende de 1,3 million de dollars à la CIBC pour non-respect des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. En comparaison, au cours de l’exercice 2022-2023, elle a imposé des amendes totales de 1,1 million de dollars dans tous les secteurs d’activité.

Routledge a déclaré que le BSIF travaillerait plus étroitement avec CANAFE, car la numérisation et l’économie mondiale plus intégrée entraînent des risques plus élevés de blanchiment d’argent.

Le régulateur transmettra également son message aux institutions financières selon lesquelles elles doivent intensifier leurs efforts pour lutter contre ce problème, a-t-il déclaré lors d’un point de presse après l’événement.

Contenu de l’article

Contenu de l’article

« Je peux vous dire qu’à l’avenir, nous le ferons certainement et dirons aux conseils d’administration qu’une partie essentielle de votre responsabilité est de garantir que vos institutions respectent les lois et les juridictions dans lesquelles elles opèrent, ainsi que la lutte contre le blanchiment d’argent. les lois sont des lois, votre institution doit redoubler d’efforts pour garantir leur conformité.

L’ampleur du blanchiment d’argent au Canada pourrait varier entre 45 et 113 milliards de dollars, a estimé le Service de renseignements criminels du Canada dans un rapport de 2020, basé sur les estimations de l’ONU selon lesquelles entre deux et cinq pour cent du PIB mondial est blanchi chaque année.

Routledge a déclaré que le régulateur se concentre également davantage sur les risques liés au climat, affirmant qu’il s’agit fondamentalement d’un risque financier.

Le régulateur a déjà demandé aux grandes banques de préparer des informations sur le climat et des plans de transition, qui éclaireront ensuite toute décision sur les coussins de fonds propres et d’autres mesures potentielles, mais ce sera un processus pluriannuel, a-t-il déclaré.

« Nous ne nous attendons pas à un plan de transition parfait demain, mais nous attendons des conseils d’administration qu’ils envisagent différents avenirs, différentes transitions, puis commencent à élaborer des plans pour s’adapter à ces futurs », a déclaré Routledge.

Contenu de l’article

Il a déclaré que le mandat du BSIF couvre le risque climatique de manière globale et qu’il continuera de se concentrer sur la capture des risques financiers que le changement climatique pourrait entraîner, mais qu’il est préférable de laisser à d’autres agences possédant une expertise climatique plus approfondie le soin de diriger l’élaboration des politiques.

« Nous ne considérons pas le rôle du BSIF comme une institution censée lancer une politique climatique. Nous sommes une institution destinée à instaurer une saine gestion des risques nouveaux et émergents.

Contenu de l’article