Binance Holdings, opérateur de la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, a plaidé coupable aux accusations criminelles américaines selon lesquelles il a violé la loi sur le secret bancaire et d’autres lois et paiera 4,3 milliards de dollars pour résoudre l’enquête, a annoncé mardi le ministère de la Justice.
En outre, selon le DOJ, le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a plaidé coupable pour ne pas avoir maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent, en violation de la BSA. Zhao a démissionné de son poste de PDG de l’entreprise.
« Binance est devenue la plus grande plateforme d’échange de crypto-monnaie au monde en partie à cause des crimes qu’elle a commis – elle paie désormais l’une des sanctions les plus lourdes de l’histoire des États-Unis », a déclaré le procureur général américain Merrick Garland dans un communiqué. Garland a fait allusion aux poursuites engagées par le gouvernement américain contre un autre dirigeant de crypto-monnaie, le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, qu’un jury a déclaré coupable de sept chefs d’accusation de fraude et de complot au début du mois. « Le message ici doit être clair : utiliser les nouvelles technologies pour enfreindre la loi ne fait pas de vous un perturbateur, cela fait de vous un criminel », a déclaré Garland.
Les « échecs délibérés de Binance ont permis à l’argent d’affluer vers des terroristes, des cybercriminels et des pédophiles via sa plateforme », a déclaré la secrétaire au Trésor Janet Yellen dans un communiqué. « Les sanctions historiques et la surveillance visant à garantir le respect des lois et réglementations américaines marquent une étape importante pour le secteur de la monnaie virtuelle. Toute institution, où qu’elle se trouve, qui souhaite récolter les bénéfices du système financier américain doit également respecter les règles qui nous protègent tous des terroristes, des adversaires étrangers et de la criminalité, sous peine d’en subir les conséquences.
Dans un poste sur X (anciennement Twitter), Zhao a écrit en partie : « Aujourd’hui, j’ai démissionné de mon poste de PDG de Binance. Certes, ce n’était pas facile de lâcher prise émotionnellement. Mais je sais que c’est la bonne chose à faire. J’ai fait des erreurs et je dois en assumer la responsabilité. C’est mieux pour notre communauté, pour Binance et pour moi-même. Selon Zhao, RichardTeng, ancien responsable mondial des marchés régionaux de Binance, a été nommé nouveau PDG.
Zhao a également écrit dans son message : « Je suis fier de souligner que dans nos résolutions avec les agences américaines : ils n’allèguent pas que Binance a détourné des fonds d’utilisateurs, et n’allèguent pas que Binance s’est livrée à une quelconque manipulation de marché. »
Binance, lancé en 2017, s’est concentré sur l’attraction de gros clients, selon le DOJ. Parce qu’elle servait des clients américains, la société était tenue de s’inscrire auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor en tant qu’entreprise de services monétaires et de mettre en œuvre un programme anti-blanchiment d’argent efficace qui était « raisonnablement conçu pour empêcher Binance d’être utilisé ». pour faciliter le blanchiment d’argent », selon le ministère de la Justice.
Selon des documents judiciaires, Binance n’a pas mis en œuvre de contrôles et de procédures pour prévenir le blanchiment d’argent, tels que la mise en œuvre de protocoles complets de connaissance du client ou la surveillance systématique des transactions. De plus, Binance n’a jamais déposé de rapport d’activité suspecte (SAR) auprès du FinCEN, a accusé le DOJ. La société « a provoqué des transactions illégales entre des utilisateurs américains et des utilisateurs dans des juridictions sanctionnées telles que l’Iran, Cuba, la Syrie et les régions d’Ukraine occupées par la Russie – des transactions pour lesquelles Binance a profité de frais importants », a déclaré la procureure américaine par intérim Tessa Gorman pour le Western. District de Washington. Par exemple, entre janvier 2018 et mai 2022, Binance « a délibérément provoqué plus de 898 millions de dollars de transactions entre des utilisateurs américains et des utilisateurs résidant habituellement en Iran », selon le DOJ.
Zhao, qui est un ressortissant canadien, « a dit aux employés qu’il valait « mieux demander pardon que la permission » et a donné la priorité à la croissance de Binance plutôt qu’au respect de la loi américaine », selon des documents judiciaires. Entre août 2017 et octobre 2022, les utilisateurs américains ont effectué des transactions de plusieurs milliards de dollars sur la plateforme, générant plus de 1,6 milliard de dollars de bénéfices pour Binance, selon le ministère de la Justice.
Dans le cadre de l’accord de plaidoyer, Binance a accepté de renoncer à 2,51 milliards de dollars et de payer une amende pénale de 1,805 milliard de dollars. La société a également accepté de retenir les services d’un contrôleur de conformité indépendant pendant trois ans et de remédier et d’améliorer ses programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité aux sanctions.
Le DOJ a déclaré que le plaidoyer de culpabilité de Binance faisait partie d’un effort coordonné entre le réseau de lutte contre la criminalité financière du ministère du Trésor, l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis.