Alors que les régulateurs et les décideurs hésitent et tentent de décider si les crypto-monnaies ont un avenir dans l’économie, les premiers utilisateurs, y compris les terroristes et les extrémistes violents, exploitent un angle mort des forces de l’ordre. La facilité avec laquelle le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ont lieu avec les crypto-monnaies et les pièces de monnaie plus dangereuses pour la vie privée deviennent une menace pour la sécurité de notre propre fabrication par l’inaction bureaucratique.
La récente inculpation d’une femme new-yorkaise accusée d’avoir envoyé des fonds à Hay’at Tahrir al-Sham – désignée par les États-Unis et les Nations Unies comme une organisation terroriste étrangère – est digne d’intérêt car c’est l’exception, pas la règle. Mais cela ne signifie pas nécessairement que le financement du terrorisme avec des crypto-monnaies est en soi un événement rare. Au contraire, les quelques poursuites qui ont été annoncées reflètent les limites des capacités des forces de l’ordre aux États-Unis et dans le monde – un problème qui peut et doit être résolu.
Les États-Unis ne disposent que d’un petit groupe de personnel dédié à l’application de la loi pour suivre et saisir les crypto-monnaies utilisées à des fins criminelles. Les agents responsables sont également chargés d’enquêter sur tous les aspects de l’utilisation abusive des crypto-monnaies, allant de l’extorsion et du blanchiment d’argent à l’évasion des sanctions et au financement du terrorisme. Ce manque d’orientation spécifique élargit le potentiel d’utilisation abusive des crypto-monnaies non détectées, en particulier à la lumière de la migration constante des criminels vers les soi-disant pièces de confidentialité qui chiffrent les portefeuilles – comme Monero – et dans certains cas également les transactions elles-mêmes.
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En juin 2020, mon propre Counter Extremism Project (CEP) a localisé un site Web pro-ISIS notoire demandant des dons de crypto-monnaie Monero (XMR) « parce qu’il offre plus de fonctionnalités de confidentialité et de sécurité que Bitcoin ». Des mois plus tard, un site Web qui soutient l’Ordre national-socialiste et diffuse une propagande néo-nazie violente a demandé des dons via Monero, et un groupe de discussion néo-nazi sur Telegram a publié un guide sur la façon d’acheter Monero sur le dark web. Le groupe d’accélération néo-nazi The Base a également demandé des dons de crypto-monnaie en Monero pour faciliter la formation et l’équipement non spécifié.
Bien que les États-Unis disposent de la capacité la plus avancée pour suivre et saisir les crypto-monnaies utilisées à des fins criminelles, ces pièces et d’autres pièces de confidentialité présentent des obstacles techniques qu’aucun pays n’a encore complètement surmontés. Leur technologie de cryptage rend les forces de l’ordre largement aveugles quant à savoir qui détient les pièces de confidentialité et à quelle fin elles sont utilisées, et ses utilisateurs le savent. La disponibilité de soi-disant portefeuilles décentralisés, des sharewares téléchargeables sur Internet, en dehors des échanges de crypto-monnaie, fournit également une autre couche d’anonymat en supprimant un tiers responsable du respect des obligations d’identification des clients et des procédures de diligence raisonnable.
En mai 2022, le Comité sénatorial de la sécurité intérieure et des affaires gouvernementales signalé que «l’IRS a dû développer de nouveaux partenariats avec des entreprises privées pour tenter de développer un outil ou une solution de traçage des transactions Monero» et que «les régulateurs ont exprimé leur inquiétude quant à l’utilisation de pièces de confidentialité, notant qu’il existe une «différence substantielle entre plus transparent crypto-monnaie et transactions plus opaques. ‘”
Le Congrès, cependant, n’a pas encore créé de nouveaux cadres réglementaires ou financé le développement de nouveaux outils technologiques pour les obstacles techniques auxquels sont confrontées les forces de l’ordre qui garantiraient que les risques de financement du terrorisme émanant de ces technologies améliorant la confidentialité, mais réduisant la transparence, soient atténués de manière appropriée.
En plus de l’analyse de la blockchain, les responsables devraient envisager des normes de surveillance des transactions basées sur le comportement et des exigences réglementaires pour que l’industrie technologique coopère avec les forces de l’ordre, compte tenu de l’utilisation imbriquée des crypto-monnaies, y compris les pièces de confidentialité, avec les médias sociaux, les services de messagerie et les plateformes de financement participatif. Ces prestataires de services peuvent et doivent faire partie de la première ligne de défense. Pourtant, il est peu probable que l’industrie technologique se concentre sur la lutte contre l’utilisation abusive de ses services pour le financement du terrorisme, à moins qu’elle ne soit motivée par la réglementation et contrainte par les risques de responsabilité.
La surveillance basée sur le comportement par les échanges se concentre sur les actions des détenteurs de portefeuille et reconnaît les modèles qui ne correspondent pas au comportement habituel des utilisateurs. Si de tels modèles suspects se produisent, ils sont signalés pour des inspections supplémentaires afin de déterminer si des risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’autres crimes financiers se produisent. Les échanges ont accès à des informations en temps réel sur les utilisateurs qui sont plus larges que les informations disponibles pour les institutions financières traditionnelles, qui s’appuient largement sur les informations fournies par leurs clients. Pour que cet outil puissant soit utilisé plus efficacement, des normes réglementaires appropriées devraient être développées pour guider son utilisation par les bourses tout en protégeant adéquatement les données des utilisateurs.
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Des normes réglementaires plus strictes pour la surveillance du contenu et les procédures Know Your Customer pour les médias sociaux, les services de messagerie et les plateformes de financement participatif sont nécessaires lorsque ces plateformes sont utilisées à des fins commerciales, telles que des boutiques en ligne ou des campagnes de financement participatif. Ces plates-formes Internet fonctionnent actuellement uniquement selon leurs propres normes non réglementées, ce qui présente un mécanisme de défense inégal entre les différentes plates-formes et des normes de modération généralement très faibles.
Les portefeuilles et les échanges non dépositaires, comme le conseille le Groupe d’action financière (GAFI), doivent être considérés comme une technologie à haut risque. Par conséquent, leur utilisation en dehors des échanges doit toujours être considérée comme une forte indication d’activité néfaste. Si les bourses choisissent de ne pas exiger des utilisateurs qui détiennent des portefeuilles non dépositaires qu’ils divulguent pleinement leur identité lors d’une transaction impliquant de tels portefeuilles non dépositaires, il serait souhaitable que ces bourses ne traitent pas ces transactions.
En fin de compte, ce n’est que grâce à la coopération gouvernementale avec les parties prenantes de l’industrie, combinée à des normes réglementaires efficaces pour les industries de la technologie et de la technologie financière, que des progrès substantiels peuvent être réalisés et que le risque que les crypto-monnaies et les pièces de confidentialité soient utilisées pour financer l’extrémisme et le terrorisme soit considérablement réduit.
Hans-Jacob Schindler a été membre puis coordinateur de l’équipe de surveillance de l’EIIL, d’Al-Qaïda et des talibans du Conseil de sécurité des Nations Unies de 2013 à 2018 avant de devenir directeur principal du projet de lutte contre l’extrémisme. Il est titulaire d’un doctorat. en relations internationales/terrorisme international de l’Université de St. Andrews.
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