Ajoutez Binance à la liste des poids lourds de la cryptographie confrontés à de graves problèmes juridiques. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a accusé Binance, le fondateur Changpeng Zhao et l’ancien chef de la conformité Samuel Lim d’avoir prétendument violé à la fois les réglementations de l’agence et la loi sur les échanges de marchandises. La société aurait proposé des dérivés cryptographiques non enregistrés, n’a pas demandé aux utilisateurs de vérification d’identité obligatoire, s’est structurée pour éviter la réglementation américaine et a même dit aux clients comment esquiver son propre système de conformité pour les clients basés aux États-Unis.
Zhao a lui-même dirigé une grande partie de la violation des règles, selon la CFTC, et il y aurait des discussions et des e-mails comme preuve. Lim, qui a quitté Binance en 2022, est accusé d’avoir sciemment contribué au stratagème. Entre autres choses, il aurait encouragé les utilisateurs américains à masquer les transactions via un VPN et même à créer de nouveaux comptes via des sociétés écrans. L’activité indique que les mécanismes de conformité de Binance « ont été une imposture », a déclaré l’avocate en chef de la CFTC, Gretchen Lowe.
La Commission espère interdire définitivement l’enregistrement et le trading de Binance. Il espère également imposer des amendes et obliger l’entreprise à restituer ses gains. Il n’y a pas de pénalité financière estimée.
Nous avons demandé à Binance de commenter et nous vous ferons savoir si nous avons une réponse. L’entreprise s’est historiquement défendue contre les accusations. La marque de Zhao fait également face à une enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC) sur son jeton BNB, et une enquête de longue date a examiné d’éventuels délits d’initiés. La sénatrice Elizabeth Warren a récemment envoyé à Zhao une lettre l’accusant de créer un « foyer d’activités financières illégales » qui permet aux escrocs et aux fraudeurs de sanctionner.
Les accusations surviennent à la suite de multiples scandales qui ont secoué l’industrie de la cryptographie. Les accusations de fraude portées contre FTX et son fondateur Sam Bankman-Fried en sont les exemples les plus notables, mais il existe également des allégations et des enquêtes ciblant l’ancien PDG de Celsius, Coinbase et Terraform Labs, entre autres. Binance est le plus grand échange cryptographique restant, et une interdiction américaine pourrait affecter considérablement l’industrie car les clients sont obligés de passer à des tenues plus petites.
La CFTC marque également du terrain avec cette décision. Elle et la SEC ont fait valoir qu’elles devraient réglementer la cryptographie en l’absence de lois décrivant leurs rôles. Avec ces accusations, la CFTC signale qu’elle veut être le régulateur de facto du trading de crypto. Les membres de la Chambre et du Sénat peuvent limiter l’autorité de la Commission s’ils adoptent une législation, mais l’agence n’est manifestement pas disposée à attendre avant de sévir.
Mis à jour le 27/03 à 14h45 HE : Binance dit à Engadget qu’il trouve les accusations « inattendues et décevantes », car il dit qu’il collabore avec la CFTC depuis plus de deux ans. Il souligne également un investissement important pour éloigner les Américains de sa plate-forme au cours de cette période, y compris une augmentation de son effectif de conformité (de 100 à 750). Il ne traite pas directement des allégations d’aide aux clients pour contourner ces restrictions.