La finance décentralisée, ou DeFi, continue de susciter plus d’intérêt de la part des régulateurs et fait désormais partie des principales règles internationales conçues pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels, ou VASP.
Jeudi, le Groupe d’action financière, ou GAFI, Publié une nouvelle mise à jour de ses orientations 2019 sur une approche basée sur les risques pour les actifs virtuels et les VASP, en accordant une attention particulière à l’industrie DeFi.
Les nouvelles orientations abordent les problèmes identifiés lors de l’examen de 12 mois par le GAFI des normes révisées du GAFI sur les actifs virtuels et les VASP nécessitant des éclaircissements supplémentaires, et reflètent également les contributions d’une consultation publique en mars et avril 2021.
L’autorité a fourni des directives supplémentaires importantes concernant l’industrie DeFi, malgré le fait que les applications DeFi ne soient pas considérées comme des VASP selon les normes du GAFI, car les normes « ne s’appliquent pas aux logiciels ou à la technologie sous-jacents ». Cependant, les directives mises à jour indiquent que les développeurs et les mainteneurs de DeFi peuvent en fait être considérés comme des VASP :
« Les créateurs, propriétaires et opérateurs ou certaines autres personnes qui conservent un contrôle ou une influence suffisante sur les accords DeFi, même si ces accords semblent décentralisés, peuvent relever de la définition du GAFI d’un VASP lorsqu’ils fournissent ou facilitent activement des services VASP. »
Selon Pelle Brændgaard, PDG de la startup de conformité crypto Notabene, la nouvelle directive cherche à déterminer les VASP dans l’écosystème DeFi en fonction des revenus de ses participants. « Si une entreprise tire des frais de transaction ou des revenus directs d’un protocole qu’elle contrôle, elle sera probablement classée comme VASP. Des protocoles plus entièrement décentralisés pourraient également être couverts dans certains cas, mais pas dans tous les cas », a déclaré Brændgaard à Cointelegraph.
En plus de fournir des directives supplémentaires importantes sur DeFi, les nouvelles directives du GAFI traitent également des jetons non fongibles (NFT), indiquant que les NFT sont exclus de la définition du GAFI des actifs virtuels, mais «seraient couverts par les normes du GAFI en tant que type d’actif financier. «
« Étant donné que l’espace VA évolue rapidement, l’approche fonctionnelle est particulièrement pertinente dans le contexte des NFT et d’autres actifs numériques similaires. Les pays devraient donc envisager l’application des normes du GAFI aux TVN au cas par cas », indique le document.
En rapport: Crypto exchange Bitfinex teste un nouvel outil de conformité AML
La mise à jour appelle également à une urgence accrue de la part des régulateurs mondiaux pour mettre en œuvre la règle de voyage, un règlement contre le blanchiment d’argent et la lutte contre le financement du terrorisme pour les institutions financières introduit par le GAFI en 2019. les exigences des règles « mais devraient continuer à garantir que les VASP ont mis en place des mesures alternatives » pour atténuer les risques de blanchiment d’argent associés aux transferts cryptographiques dans l’intervalle, note le document.
«Avec cette mise à jour des directives, le GAFI augmente l’urgence tout en reconnaissant les problèmes du monde réel que les VASP et les fournisseurs de services de règles de voyage comme nous leur ont signalés au cours de l’année dernière. Ils recommandent maintenant que les régulateurs soient flexibles lors du déploiement initial », a déclaré Brændgaard.