Bienvenue à la Échange! Si vous l’avez reçu dans votre boîte de réception, merci de votre inscription et de votre vote de confiance. Si vous lisez ceci sous forme de publication sur notre site, inscrivez-vous ici afin de pouvoir le recevoir directement à l’avenir. Chaque semaine, je vais jeter un œil aux nouvelles les plus chaudes de la fintech de la semaine précédente. Cela inclura tout, des cycles de financement aux tendances en passant par l’analyse d’un espace particulier et les prises de vue à chaud sur une entreprise ou un phénomène particulier. Il y a beaucoup de nouvelles sur la fintech et c’est mon travail de rester au courant – et de donner un sens – pour que vous puissiez rester au courant. Allons-y ! — Mary Ann
Hé, hé – ce sera une version légèrement abrégée de cette newsletter, car le lundi 5 est un jour férié ici aux États-Unis et les nouvelles ont été un peu plus lentes que la semaine dernière. Mais il n’y a pas de repos pour les fatigués, alors c’est parti !
Dans l’épisode de vendredi du podcast Equity, Natasha, Alex et moi avons discuté du petit monde de cette communauté de capital-risque.
Quelques heures seulement après l’enregistrement du 1er septembre, nous avons eu vent d’un autre exemple de cela.
Alex Konrad de Forbes a rapporté que le directeur des revenus de Brex, Sam Blond, devenait partenaire de Founders Fund.
Aujourd’hui, il n’est pas rare que des dirigeants ou des fondateurs accèdent à des postes d’investissement à temps plein. Mais il y avait quelques choses à propos de cette nouvelle qui ont fait dresser nos oreilles.
Plus tôt cette année, Brex a atteint le statut de décacorne avec une augmentation de 300 millions de dollars. La startup animée a commencé sa vie en offrant des cartes d’entreprise aux startups et au fil du temps a fait évoluer son modèle pour inclure « une grande poussée » dans les logiciels et servir les grandes entreprises avec moins d’attention aux PME et aux startups amorcées. (Le déménagement était un peu controversé qui a suscité la surprise et une certaine déception dans la communauté des startups.)
Maintenant, si vous êtes directeur des revenus dans une startup qui est sur une trajectoire de croissance, cela semble être, eh bien, un peu inhabituel il est l’heure de partir. Surtout quand Blond aurait été l’un des 20 premiers employés de l’entreprise.
Konrad a écrit: «À l’époque, Brex n’avait qu’un site Web réservé et moins de 100 $ de ventes… plus de quatre ans plus tard, l’entreprise a plusieurs centaines de millions de dollars de revenus annualisés.»
Plus particulièrement, cependant, Blond a quitté Brex pour rejoindre une société de capital-risque qui investit dans l’un des plus grands rivaux de l’entreprise dans le domaine des dépenses d’entreprise, Ramp.
Pour les inconnus, Brex et Ramp se sont affrontés pendant des années.
Blond a déclaré à Forbes qu’il avait pris la décision de commencer à « investir à plein temps dans les startups » au début de l’année. Selon l’article: «Il a interviewé plusieurs entreprises, mais a finalement opté pour celle dont le partenaire, l’investisseur de Midas List, Keith Rabois, l’avait aidé à l’accueillir sur la scène technologique locale. « J’ai toujours été impressionné par Keith et, par sa réputation, par Founders Fund », déclare Blond. « Quand j’ai décidé que je voulais me lancer dans le capital-risque, il était évident que Founders Fund était la meilleure option à explorer pour moi. » ”
J’ai contacté Blond pour avoir son point de vue sur les nouvelles d’un objectif fintech. Il était sur le point de monter à bord d’un avion, mais nous avons réussi cette courte séance de questions-réponses :
TC : Quand avez-vous quitté le Brex exactement ?
SB: Je suis toujours employé à plein temps chez Brex. Mon dernier jour en tant qu’employé à temps plein est juste avant de commencer chez FF. Nous avons embauché un nouveau CRO incroyable, Doug Adamic, pour me remplacer, et j’ai aidé à la transition.
Vous avez dit à Forbes que vous aviez décidé d’investir à temps plein dans les startups plus tôt cette année. Qu’est-ce qui vous a amené à prendre cette décision et pendant combien de temps avez-vous investi dans des investissements providentiels ?
Je suis investisseur providentiel depuis environ quatre ans. J’ai décidé que je voulais faire du capital-risque à plein temps pour plusieurs raisons : (a) j’ai vraiment apprécié l’investissement providentiel, j’ai beaucoup appris et je crois que j’ai pu vraiment aider les entreprises dans lesquelles j’ai investi à se développer au marché. (b) J’ai réussi à rejoindre deux des entreprises technologiques à la croissance la plus rapide (Zenefits et Brex) avec certains des meilleurs fondateurs du moment (Parker, Pedro et Henrique). La combinaison de (a) et (b) me donne un certain niveau de confiance que je serai doué pour être un VC (choisir les bonnes entreprises et les aider à augmenter leurs revenus). (c) Brex a été une expérience vraiment incroyable, et le succès que nous avons eu sera difficile à reproduire si je rejoins une autre entreprise. Je suis prêt et motivé pour un nouveau défi.
Quelle sera votre priorité chez Founders Fund ? Allez-vous investir dans les fintechs ?
Erin Gleason, responsable des communications de Founders Fund, a répondu à cette question :
PAR EXEMPLE: Sam sera un généraliste investissant à travers les étapes, les secteurs et les zones géographiques, comme tous nos partenaires, mais il est particulièrement intéressé par les transactions d’entreprises en phase de démarrage.
Que pensez-vous du fait que Founders Fund est un investisseur dans Ramp, l’un des plus grands rivaux de Brex ? Est-ce vraiment un problème ?
Je considère que Ramp est une société du portefeuille FF comme une coïncidence. Cela n’a pas eu d’influence sur ma motivation à rejoindre, et mon objectif sera d’investir et d’aider de nouvelles sociétés de portefeuille. Je suis très fidèle à Brex et à tous ceux avec qui j’ai développé des amitiés étroites.
Vous étiez l’un des premiers employés de Brex. Que pensez-vous de l’avenir de l’entreprise ?
Je suis très optimiste quant à l’avenir de Brex. L’équipe est incroyable, et la stratégie avec Empower est différenciée et connaît déjà beaucoup de succès précoces en gagnant de plus grandes entreprises.
Crédits image : Fonds des fondateurs
Nouvelles hebdomadaires
À quel point le marché acheter maintenant, payer plus tard (BNPL) est-il lucratif ? demande l’éditeur de TC+ Alex Guillaume. « Les nouvelles données de Klarna et les résultats récents des bénéfices d’Affirm montrent clairement que la création d’une entreprise mondiale dans l’espace fintech est loin d’être bon marché. Les deux sociétés, Affirm American et Klarna Swedish, comptent aujourd’hui parmi les acteurs les plus importants du marché BNPL. Ils sont maintenant presque égaux en valeur. Et les deux ont récemment publié des résultats financiers.
Écrit TechCrunch Ivan Mehta: « L’application Cash de Block (anciennement connue sous le nom de Square) permet désormais aux utilisateurs d’effectuer des paiements sur des sites de commerce électronique en dehors du réseau Square. Jusqu’à présent, les utilisateurs ne pouvaient effectuer des paiements qu’en utilisant Cash App Pay sur les terminaux Square ou les partenaires marchands Square en ligne. La société s’est associée à American Eagle, Aerie, Tommy Hilfiger, Finish Line et JD Sports pour le lancement avec plus de marchands comme Romwe, Savage x Fenty, SHEIN, thredUP et Wish qui suivront dans les mois à venir.
Bien qu’il y ait eu plusieurs accords de financement intéressants annoncés en Afrique cette semaine (voir la section suivante pour en savoir plus), notre homme sur le terrain, Tage Kene-Okafor, a également écrit sur la façon dont Kuda, une banque challenger basée au Nigeria et au Royaume-Uni, « a rejoint les rangs des entreprises technologiques en Afrique qui réduisent leurs effectifs. La nouvelle des licenciements, qui a été divulguée pour la première fois à TechCrunch par des sources, a été confirmée par Kuda par e-mail, affirmant qu’elle avait licencié moins de 5% de ses 450 employés, soit environ 23 personnes… C’était en août dernier que le numérique La banque, qui offre des frais nuls à minimes sur les cartes, la tenue de compte et les transferts et est l’une des prochaines icônes de l’Afrique, a levé 55 millions de dollars.
Financements et M&A
Vu sur TechCrunch
Banques solides 63 millions de dollars pour faciliter le déploiement de produits fintech intégrés
La startup Fintech Alloy s’appuie sur la prévention de la fraude pour obtenir une nouvelle valorisation de 1,55 milliard de dollars
Landa peut faire de vous un propriétaire avec seulement 5 $
La startup nigériane Anchor, soutenue par YC, sort furtivement avec plus de 1 million de dollars pour faire évoluer sa plateforme de services bancaires en tant que service
Duplo numérise les flux de paiement pour les entreprises B2B africaines et obtient un financement de démarrage de 4,3 millions de dollars
La fintech kenyane Pezesha lève 11 millions de dollars avec le soutien de Women’s World Banking, société mère de Cardano IOG
Le nigérian Grey lève 2 millions de dollars pour le jeu des paiements transfrontaliers et l’expansion régionale
Et ailleurs
RentSpree obtient 17,3 millions de dollars pour développer ses outils de gestion locative
La startup technologique de gestion de patrimoine VRGL lève 15 millions de dollars pour aider les entreprises à acquérir des clients et à gérer des propositions
Voilà, c’est tout pour cette semaine. Encore une fois, merci d’avoir lu! Si vous êtes ici aux États-Unis, j’espère que vous profitez de ce long week-end de vacances et que vous vous reposez et vous détendez. Et si vous n’êtes pas aux États-Unis, j’espère que vous vous reposez et que vous vous détendez. xoxoxo, Mary Ann