La TD poursuit un conseiller en gestion de patrimoine qui a quitté son poste lors d’un examen pour blanchiment d’argent

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Cela semblait être un différend typique entre une entreprise et un ancien employé : la Banque Toronto-Dominion a poursuivi le conseiller en patrimoine Gregg Desmarais le mois dernier, affirmant que lui et un collègue avaient « brusquement » démissionné et violé leurs contrats en attirant des clients avec des millions de dollars d’actifs vers concurrent Raymond James Financial Inc.

Mais Toronto-Dominion a raconté une histoire complètement différente lorsqu’elle a annoncé son départ aux régulateurs en avril : Desmarais a volontairement démissionné après que la banque a ouvert une enquête interne sur des violations présumées des politiques anti-blanchiment d’argent, selon une divulgation déposée par le géant bancaire canadien auprès de l’Autorité de régulation du secteur financier.

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Cette annonce intervient alors que Toronto-Dominion fait l’objet d’une enquête de la part du ministère américain de la Justice, des régulateurs bancaires et du département du Trésor sur des allégations selon lesquelles elle n’aurait pas réussi à détecter le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers dans plusieurs de ses succursales américaines. Le prêteur a déclaré qu’il était en pleine « refonte complète » de son programme de lutte contre le blanchiment d’argent.

Toronto-Dominion a refusé de commenter la poursuite contre Desmarais, citant les procédures judiciaires en cours. L’examen interne cité sur son profil Finra « n’est pas lié à l’enquête AML plus large de la banque », a déclaré la porte-parole Lisa Hodgins.

Elle a déclaré que l’enquête divulguée à Finra n’était pas terminée avant que Desmarais quitte la banque et qu’elle n’était pas liée à la poursuite pour non-sollicitation, qui ne mentionne pas les questions de lutte contre le blanchiment d’argent.

« M. Desmarais nie les allégations sans fondement de TD », a déclaré par courriel Michael Roche, un avocat représentant Desmarais dans la poursuite. «Je tiens également à souligner que la poursuite intentée par TD contre mon client n’a rien à voir avec les problèmes de lutte contre le blanchiment d’argent de TD.»

Les représentants de Raymond James n’ont fait aucun commentaire dans l’immédiat.

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Desmarais a « brusquement démissionné » et a mis fin à son inscription auprès de la banque le 25 avril, selon la plainte de Toronto-Dominion déposée auprès du tribunal de district américain du Connecticut. L’affaire n’a pas encore été entendue sur le fond, mais une ordonnance d’interdiction temporaire est en vigueur interdisant à Desmarais de solliciter des clients supplémentaires de son ancien cabinet.

Son profil Finra, dans la catégorie « cessation d’emploi après allégations », indique : « Un examen interne a été lancé sur les actions du représentant sur la base de la violation présumée de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) de l’entreprise par le représentant.

Ce type d’événement de divulgation concerne les situations dans lesquelles un courtier démissionne volontairement, est congédié ou a été autorisé à démissionner après avoir été accusé d’avoir enfreint les lois, règles ou normes liées à l’investissement ; fraude ou appropriation illicite de biens ; ou défaut de surveillance en ce qui concerne les exigences liées aux investissements, selon Finra.

Le type de cessation d’emploi de Desmarais est répertorié comme « démission volontaire » le 24 avril et le type de produit concerné est décrit comme « produits bancaires » autres que les certificats de dépôt.

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La base de données publique de Finra, connue sous le nom de BrokerCheck, est destinée à aider les investisseurs à prendre des décisions concernant les conseillers et les entreprises avec lesquels ils travaillent.

Mais le régulateur note également que les informations publiées sur le site Web « peuvent être en attente ou impliquer des allégations contestées et n’ayant pas été résolues ou prouvées ». Il prévient que les questions peuvent finalement être retirées, rejetées, résolues en faveur du courtier ou aboutir à un règlement négocié, « sans admission ni conclusion d’actes répréhensibles ».

Avec l’aide de Sridhar Natarajan, Noah Buhayar et Dean Halford.

Bloomberg.com

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