La sortie de Binance et les discussions sur le huard numérique de la Banque du Canada : leur impact sur la crypto canadienne

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Même dans un hiver crypto, le paysage canadien de la crypto-monnaie reste en évolution. Le 12 mai, Binance, la plus grande bourse de cryptographie au monde, a annoncé qu’elle se retirait du pays parce qu’elle n’était pas d’accord avec la nouvelle réglementation mise en place par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières. Cela s’est produit quelques jours seulement après que la Banque du Canada a déclaré qu’elle poursuivait une enquête sur l’opportunité de créer une version purement numérique du dollar canadien. Barbara Shecter du Financial Post explique ce que ces changements signifient pour les Canadiens et l’industrie de la cryptographie et ce qui va suivre.

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Pourquoi Binance est-il parti ?

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Bien qu’il ait été fondé par le Canadien Changpeng Zhao, Binance entretient depuis quelques années une relation difficile avec les régulateurs de ce pays. Après avoir rencontré pour la première fois la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario, qui exigeait que les plateformes de cryptographie s’enregistrent pour pouvoir fonctionner à partir de 2021, le géant mondial a changé de vitesse et s’est constitué en Alberta en janvier 2022. Cependant, après que les régulateurs de tout le pays, y compris l’Alberta Securities Commission, a suivi l’exemple de la CVMO en décembre 2022 et a exigé que les plates-formes cryptographiques s’enregistrent – ​​en plus d’introduire un ensemble de règles encore plus longues concernant la garde des actifs et l’utilisation de la marge et de l’effet de levier – les dés semblent avoir été jetés. Dans sa décision du 12 mai, Binance a déclaré qu’il n’était pas d’accord avec certaines des nouvelles règles, en particulier celles qui imposaient des limites aux investisseurs utilisant des échanges cryptographiques et liées aux stablecoins. Sans exclure entièrement un retour au Canada, citant la « valeur sentimentale » comme pays d’origine du fondateur, Binance a déclaré qu’il ne reviendrait que si et « lorsque les utilisateurs canadiens auront à nouveau la liberté d’accéder à une suite plus large d’actifs numériques ».

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Les organismes de réglementation canadiens sont-ils plus stricts que la plupart?

Oui. Le Canada, en particulier l’Ontario, a été l’un des premiers à adopter les règles relatives aux échanges cryptographiques, qui sont utilisées pour acheter, vendre et échanger des crypto-monnaies telles que le bitcoin, l’éthereum et le dogecoin. La CVMO a adopté une ligne dure sur la cryptographie après l’effondrement en 2019 de QuadrigaCX, qui devait 215 millions de dollars à ses 76 000 clients crypto canadiens. Le plus grand chien de garde provincial des valeurs mobilières du Canada s’est ensuite mêlé à des plates-formes cryptographiques étrangères, notamment Binance et FTX Inc., lorsqu’elles ont refusé de s’enregistrer. Une autre bourse, KuCoin, a été frappée d’une interdiction permanente de marché et de 2 millions de dollars de sanctions pécuniaires en juin 2022 après que le personnel de la CVMO a accusé la société d’exploiter une plateforme de négociation d’actifs cryptographiques non enregistrée et de permettre aux investisseurs ontariens de négocier des titres sans prospectus ni exemption. Puis, après que FTX s’est effondré de façon spectaculaire en novembre 2022 et que son ancien PDG Sam Bankman-Fried a été accusé de fraude, le reste des régulateurs provinciaux du Canada se sont alignés sur la position de la CVMO. En tant que groupe, sous l’égide des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, ils exigent une inscription et ont établi encore plus de règles pour les échanges cryptographiques.

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Quelle a été la réaction à la ligne dure du Canada?

Les défenseurs de la crypto-monnaie du monde entier ont résisté aux règles établies par les autorités et ont critiqué les régulateurs canadiens dès le départ pour ce qu’ils considéraient comme un étouffement de l’innovation. Ils ont fait valoir que tout l’intérêt des crypto-monnaies telles que le bitcoin est de supprimer l’intermédiaire, qu’il s’agisse d’un banquier ou d’un régulateur. C’est parce que l’épine dorsale de ces monnaies numériques, connue sous le nom de blockchain, est censée être une technologie d’autocontrôle. Dans sa forme la plus pure, tout le monde sur la blockchain peut voir chaque transaction. Il a été comparé à des millions de caméras pointées sur le même arbre dans la forêt – quand il tombe, toutes ces caméras le voient et il ne peut pas être changé après coup.

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Quelles plateformes de trading de crypto-monnaie fonctionnent toujours au Canada ?

Les régulateurs en ont autorisé 11 jusqu’à présent : Bitbuy Technologies Inc., Bitvo Inc., Coinberry Ltd., Coinsquare Capital Markets Ltd., Fidelity Clearing Canada ULC, Fidelity Digital Assets Services, Netcoins Inc., Newton Crypto Ltd. Simply Digital Technologies Inc. ( CoinSmart), VirgoCX et Wealthsimple Digital Assets Inc.

De plus, Coinbase, dont le siège social est à San Francisco, le plus grand échange cryptographique aux États-Unis, a déclaré avoir signé un engagement de pré-enregistrement, ou PRU, avec les régulateurs canadiens le 24 mars et s’est engagé à travailler avec les régulateurs canadiens pour se conformer à un régime qui « protège les consommateurs tout en favorisant l’innovation ». Kraken, un autre grand échange de cryptographie basé à San Francisco, travaillerait également avec les régulateurs canadiens en vue d’être autorisé à faire des affaires avec des Canadiens.

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Pourquoi la Banque du Canada songe-t-elle à se lancer dans les monnaies numériques?

Ce que la Banque du Canada et d’autres banques centrales envisagent, c’est de créer des versions numériques de leurs monnaies traditionnelles en papier et en pièces. La Banque du Canada n’est pas convaincue que ce soit une bonne idée de passer à un dollar numérique dès maintenant, mais veut savoir ce que pensent les Canadiens, avec une consultation qui se déroulera jusqu’au 19 juin 2023. Les banquiers centraux ont exprimé la nécessité de suivre les innovations numériques et pour garantir que les monnaies fiduciaires ne soient pas évincées des économies futures si les monnaies numériques sont adoptées à grande échelle. La Banque du Canada étudie les monnaies numériques depuis 2013 et a déclaré dans une déclaration du 8 mai 2023 qu’il est possible que des crypto-monnaies privées ou des monnaies numériques de banques centrales émises par d’autres pays soient largement utilisées au Canada à l’avenir. « Cela pourrait compromettre le rôle d’une monnaie officielle émise centralement – le dollar canadien – dans notre économie et poser un risque pour la stabilité de notre système financier », indique le communiqué. « Un dollar canadien numérique garantirait que les Canadiens disposent toujours d’une option de paiement numérique officielle, sûre et stable émise par la banque centrale du Canada.

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Binance et FTX ont-ils encore des clients au Canada ? Que se passe-t-il avec eux ?

Il ne pouvait pas y en avoir beaucoup en Ontario, car Binance et FTX ont été contraints de fermer leurs comptes après s’être mêlés à la CVMO en 2021 et 2022. Cependant, certains clients de Binance dans d’autres provinces ont été plus lents à réglementer. Binance ne dit pas grand-chose sur ce qui se passe avec eux, à part qu’ils ont reçu des informations par e-mail directement de la société, qu’il a refusé de partager. Les sources réglementaires indiquent que ces comptes doivent être supprimés et que cela sera suivi par les chiens de garde. Il peut également y avoir des clients au Canada dont les comptes ne peuvent pas être retracés dans ce pays parce qu’ils utilisent ce qu’on appelle la technologie de blocage géographique pour dissimuler leur lieu de résidence. La même technologie VPN est utilisée par certaines personnes pour regarder des services de télévision qui ne sont pas disponibles dans leur pays d’origine. FTX n’est plus en activité après qu’une ruée sur les actifs détenus par la plateforme a révélé un manque de fonds et que la société a entamé une procédure de faillite aux États-Unis.

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Quelle est la prochaine étape pour la crypto au Canada?

Les plateformes qui sont prêtes à s’enregistrer auprès des autorités de réglementation à travers le pays, y compris en signant des engagements de pré-enregistrement avant même d’être approuvées par des autorités de réglementation telles que la CVMO ou la Commission des valeurs mobilières de l’Alberta, pourront fonctionner. Mais ils devront se conformer à une série de règles supplémentaires pour assurer la garde en toute sécurité des actifs cryptographiques et la séparation des actifs des clients de ceux détenus ou gérés par les plateformes. Ils peuvent également devoir se conformer aux règles existantes pour les titres qui ne sont pas traditionnellement associés aux crypto-monnaies, comme les produits dérivés. La seule façon de contourner cela serait d’obtenir une exemption d’un organisme de réglementation provincial, et cela ne semble pas être dans les cartes pour le moment.

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