La preuve des réserves (PoR) est passée d’un mot à la mode à un rugissement ces dernières semaines alors que le monde de la cryptographie tente de se remettre du choc et des pertes de l’hiver actuel de la cryptographie. Après une vague de discussions et de travaux, des critères et des classements pour un PoR adéquat commencent à apparaître, mais les subtilités de la manière de procéder à la preuve des réserves, ou même qui devrait le faire, restent des questions ouvertes.
La différence entre la preuve d’actifs et la preuve de réserves a été soulignée rapidement, ainsi que leurs lacunes en elles-mêmes. Les tentatives des auditeurs traditionnels de fournir du PoR ont rapidement été frustrées, les grandes entreprises intensifiant et se retirant rapidement.
Je suis désolé mais non. Ce n’est pas PoR. C’est soit de l’ignorance, soit une fausse déclaration intentionnelle.
L’arbre Merkle n’est qu’une connerie sans auditeur pour s’assurer que vous n’avez pas inclus de comptes avec des soldes négatifs. L’état de l’actif est inutile sans passif. https://t.co/b5KSr2XKLB
– Jesse Powell (@jespow) 25 novembre 2022
Les auditeurs ne peuvent jamais fournir l’assurance que les utilisateurs recherchent auprès de PoR, a déclaré Doug Schwenk, PDG de Digital Asset Research (DAR), à Cointelegraph. Des audits sont effectués périodiquement, tandis que les transactions cryptographiques 24 heures sur 24 « Idéalement, vous auriez un moyen de mesurer ces passifs et ces actifs en temps réel », a-t-il déclaré.
DAR fournit des services d’information et de vérification aux grandes entreprises de la finance traditionnelle et produit l’indice FTSE Russell en collaboration avec la Bourse de Londres. « Nous aimons voir une preuve de réserve. […] Il ne suffit pas pour nous de dire que nous sommes satisfaits, mais c’est certainement mieux que rien. Il ajouta:
« Dans le monde dans lequel nous naviguons en ce moment, mieux que rien est parfois un bon point de départ. »
Pour compliquer davantage les choses, les plateformes centralisées (CeFi) et décentralisées (DeFi) présentent des défis radicalement différents. Grâce à sa transparence, « la preuve de réserve est digne d’être appelée [itself] preuve de réserve » dans DeFi, selon Amit Chaurhary, responsable de la recherche DeFi pour Polygon, un écosystème de blockchain évolutif compatible avec Ethereum.
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Chaudhary a déclaré à Cointelegraph que la machine virtuelle Ethereum à connaissance nulle (zkEVM) développée par la société apporte une «sécurité éprouvée» à PoR. Ce logiciel utilise des arbres Merkle pour voir les soldes positifs (actif) et négatifs (passif) et permet à un utilisateur de vérifier ses comptes tout en maintenant un haut niveau de confidentialité. De plus, les protocoles de connaissance zéro peuvent offrir un double contrôle des garanties pour un règlement plus sécurisé et des contrôles anti-blanchiment d’argent et connaître votre client tout en préservant l’anonymat.
La nature immuable de l’enregistrement de la blockchain permettrait la vérification du processus d’audit. Chaudhary a ajouté :
« Vous pouvez déployer un système de comptabilité sur votre zkEVM. Vous pouvez concevoir votre propre système comptable.
CeFi présente des défis beaucoup plus importants. « Étant donné que des responsabilités pourraient être contractées hors chaîne, il n’existe aucune méthode pour montrer une preuve de responsabilité et qu’une entreprise peut honorer tous les dépôts des clients », a déclaré le fondateur de la blockchain Aleph Zero, Matthew Niemerg, à Cointelegraph dans un communiqué.
Les échanges centralisés de crypto-monnaie prennent diverses mesures pour fournir un PoR qui répond aux besoins des utilisateurs. Exchange OKX, qui s’est récemment engagé à fournir un nouveau PoR mensuel, utilise le PoR basé sur un protocole d’arborescence Merkle open source avec un tableau de bord Nansen. Nansen fournit un suivi des transactions tierces en temps réel.
#OKX a publié le 2e rapport de preuve de réserves, promesses de publication mensuelle
Ratio de réserve: #BTC 101%, #ETH 103%, #USDT 101% pic.twitter.com/spcLT6M1VF
– Club Satoshi (@esatoshiclub) 23 décembre 2022
OKX a déclaré à Cointelegraph dans un communiqué que la bourse vérifie ses avoirs sur ses trois principaux actifs, BTC, ETH et USDT, à l’aide d’un arbre Merkle, qui permet aux utilisateurs de vérifier leurs avoirs, de vérifier que leur solde est inclus dans le passif total de la bourse et de comparer Actifs et passifs d’OKX.
« OKX divulgue ses adresses de portefeuille via le tableau de bord Nansen », a expliqué OKX. Cela permet aux utilisateurs de vérifier les avoirs d’OKX en temps réel « pour s’assurer qu’OKX dispose de suffisamment de réserves en chaîne pour que les utilisateurs puissent se retirer ».
Malgré les efforts d’OKX et d’autres échanges pour assurer la transparence, « aucune quantité de mathématiques ou de cryptographie ne peut résoudre le problème humain de la tromperie et de la fraude, même si les livres sont audités par des tiers respectés et indépendants. Déchets à l’intérieur, déchets à l’extérieur ! », a déclaré Niemerg.
Une partie du défi de fournir des services transparents est culturelle. La finance traditionnelle a « l’avantage de vivre en 2022, où nous avons près de 100 ans de marchés des capitaux hautement réglementés », a déclaré Schwenk.
Le DAR cherche à « appliquer les mêmes rigueurs que les régulateurs » pour « le type d’entreprises qui ont l’habitude d’avoir un degré élevé de confiance en leur contrepartie ». Néanmoins, « il est impossible d’obtenir des informations parfaites sur l’une de ces contreparties aujourd’hui, car beaucoup d’entre elles ont encore des questions de maturité et elles ont du mal à être aussi coincées que vous le voyez dans la finance traditionnelle », a déclaré Schwenk.