Anchor, un fournisseur nigérian de services bancaires en tant que service (BaaS), a levé 2,4 millions de dollars en investissement de démarrage. Justin Kan Goat Capital a mené le tour de financement qui a également accueilli la participation de FoundersX, Rebel Fund et de certains investisseurs existants, dont Y Combinator et Byld Ventures.
La fintech est sortie de la clandestinité il y a un an avec plus d’un million de dollars de financement de pré-amorçage. Sa proposition était simple : fournir des API, des tableaux de bord et des outils pour aider les développeurs à intégrer et à créer des solutions bancaires. Anchor est l’un des rares fournisseurs BaaS sur le marché nigérian ; il est en concurrence dans un espace fintech encombré qui comprend JUMO, Maplerad, OnePipe et Bloc.
Les banques historiques ont été paresseuses pour mettre à jour leurs services dans un monde bancaire numérique en évolution rapide. Par conséquent, ces plateformes sont populaires auprès des néobanques et d’autres entreprises qui cherchent à intégrer des services financiers dans leurs produits. Désormais, les plateformes proposant des services bancaires en tant que service perçoivent une opportunité de fournir des services plus personnalisés et plus de flexibilité à moindre coût. Ils aident ces entreprises à fournir des comptes bancaires, des paiements, des économies et des cartes.
Anchor s’associe à des institutions bancaires réglementées. Ce faisant, il prétend aider les entreprises à réduire le processus de création de produits bancaires de quelques années à quelques jours. La fintech ne s’adressait qu’aux comptes clients lors de son lancement. Cependant, selon Segun Adeyemi, co-fondateur et PDG d’Anchor, les API d’Anchor prennent désormais en charge les comptes professionnels, l’émission de cartes, les paiements de factures, les décaissements groupés, les paiements transfrontaliers et les fonctionnalités réservées aux développeurs telles qu’un système de journal d’audit et des webhooks pour développeurs.
« Si vous regardez l’étendue du produit aujourd’hui, même si quelques autres acteurs étaient présents sur le marché avant nous, personne n’a l’étendue de l’offre que nous avons sur le marché aujourd’hui », a déclaré le PDG. a fondé Anchor avec Olamide Sobowale et Gbekeloluwa Olufotebi » a déclaré TechCrunch lors d’un appel. « Cela peut être validé en examinant la portée de nos offres et en les comparant à ce que font aujourd’hui des entreprises similaires. »
Évolutivité pour servir plus de cinq douzaines de clients
Anchor a été mis en service en août de l’année dernière avec environ 30 clients dans différentes phases d’intégration. Son total actuel est d’environ 270, dont environ 63 en ligne et effectuant activement des transactions sur la plateforme. Sa clientèle comprend des fintechs, des entreprises SaaS, des entreprises/places de marché de commerce électronique et d’autres entreprises technologiques. Bujeti, Pennee, SeamlessHR, LifeBank, Waza et Zit.ng sont quelques-uns de ses clients.
Jusqu’à présent, la fintech soutenue par YC prétend avoir généré plus de 550 millions de dollars en volume total de transactions annualisé (TTV) en permettant des services fintech pour ces entreprises. De même, les revenus augmentent de 30 % d’un mois à l’autre, selon le directeur général. Les frais de traitement, les frais d’émission des comptes et des cartes et les revenus d’intérêts sur le flottant génèrent des revenus pour l’entreprise.
L’intégration en ligne d’entreprises non numériques augmente l’inclusion financière. En conséquence, les fintechs émergentes ont cherché à aborder l’inclusion financière avec leurs services. Pour Anchor, son objectif initial était d’encourager le financement intégré des grands supermarchés et des multinationales au Nigeria. Selon Adeyemi, la startup a reconnu un énorme potentiel pour connecter ces entreprises en ligne et alimenter leurs offres de services financiers. Mais cela ne s’est pas passé comme prévu.
« Nous J’ai réalisé qu’ils n’étaient pas encore prêts pour le numérique », a déclaré le directeur général. « Nous avons pensé qu’il faudrait à la plupart d’entre eux trois à quatre ans pour s’intégrer correctement, voire même les amener au stade où ils peuvent maximiser leurs comptes grâce à la finance intégrée. En tant que startup, nous avons dû réaliser que nous n’avions pas le luxe d’attendre des clients. Nous avons donc dû changer et nous concentrer davantage sur les entreprises prêtes au numérique et axées sur la technologie.
Un relais de croissance important en préparation
Selon Adeyemi, c’est l’une des leçons les plus remarquables que le marché a enseignées à Anchor après sa première année. D’autres incluent la détermination de prix appropriés, le développement de sources de revenus ayant un impact positif sur les résultats financiers des clients et la réingénierie de ses processus de conformité. Par conséquent, la fintech, créée il y a un an, se concentrera deux fois plus dans ces domaines suite à cette injection de financement. « Nous souhaitons améliorer notre système de conformité de bout en bout, investir dans des produits à valeur ajoutée comme notre système de grand livre et intégrer davantage de clients », a expliqué Adeyemi.
Le marché mondial de la finance intégrée représentera 384,8 milliards de dollars d’ici 2029. L’Afrique représentera 10 % de cette industrie, Anchor déclarant qu’elle dessert un marché adressable de 7 milliards de dollars au Nigeria. Il existe diverses voies de croissance sur lesquelles Anchor pourrait exploiter pour conquérir des parts de marché. Il s’agit avant tout de son récent partenariat avec la branche fintech du plus grand télécom du Nigeria, MTN.
Entre-temps, la startup est également au tout début de discussions sur l’exploration d’une expansion panafricaine, une des raisons pour lesquelles Kan, partenaire de l’investisseur principal Goat Capital, est optimiste à propos de la startup. « Le marché de la finance intégrée en Afrique est naissant mais connaît une croissance rapide de plus de 30 % TCAC », a déclaré Kan. « Le taux de croissance d’Anchor est impressionnant et montre des signes en voie de devenir le leader de la catégorie, ce que nous recherchons dans les sociétés de notre portefeuille.